1. Menentukan titik peluang inti dari stablecoin 1. **Permintaan Anti-Inflasi** - Negara dengan inflasi tinggi (seperti Argentina, Turki, Nigeria, dll.) mengalami lonjakan permintaan untuk stablecoin. Jika stablecoin terikat pada sekumpulan aset yang tahan inflasi, itu mungkin menjadi alat tabungan dan pembayaran bagi masyarakat setempat. - **Strategi**: Fokus pada pertumbuhan pengguna di daerah-daerah ini, saluran kepatuhan (seperti pintu masuk fiat), dan promosi lokal.
2. **Integrasi Ekosistem DeFi** - Stablecoin adalah "mata uang dasar" DeFi, jika stablecoin Zhi dimasukkan sebagai aset jaminan oleh protokol mainstream (seperti Aave, Curve), akan secara signifikan meningkatkan likuiditas. - **Strategi**: Memantau data on-chain dari stablecoin芝 (TVL, volume transaksi), perjanjian kerjasama, dan hasil staking.
3. **Pembayaran dan Pengiriman Lintas Negara** - Stablecoin dapat mengurangi biaya dan waktu pengiriman uang lintas batas tradisional, terutama di pasar berkembang (seperti Asia Tenggara, Amerika Latin). - **Strategi**: Amati proyek-proyek pembayaran (seperti Celer Network) apakah mengintegrasikan stablecoin.
---
### Dua, Cara dan Strategi Partisipasi #### (1) Investasi dan Arbitrase - **Risiko Rendah**： - **Tabungan Stablecoin**: Simpan stablecoin di protokol DeFi (seperti Aave, Compound) untuk menghasilkan bunga (perlu dibandingkan APY dengan platform terpusat seperti Binance). - **Arbitrase Trading**: Memanfaatkan selisih harga antara stablecoin CNY dan stablecoin lainnya (USDT, DAI) untuk melakukan arbitrase di DEX (seperti Uniswap) atau CEX.
- **Risiko Menengah Tinggi**： - **Pertambangan dengan Jaminan**: Jika stablecoin Zhi mendukung pencetakan dengan jaminan (mirip dengan DAI dari MakerDAO), Anda dapat menghasilkan stablecoin Zhi dengan menjaminkan aset kripto dan mendapatkan hadiah token pemerintahan. - **Spekulasi Token Governansi**: Jika stablecoin memiliki token governansi yang sesuai (seperti RSR, token dari Reserve Protocol), dapat berpartisipasi dalam penambangan likuiditas awal atau perdagangan pasar sekunder.
#### (2) Pembangunan Ekologis dan Partisipasi Awal - **Interaksi Jaringan Uji**: Ikuti kegiatan jaringan uji Reserve Protocol atau stablecoin芝, dan mungkin mendapatkan airdrop atau hak whitelist. - **Tata Kelola Komunitas**: Memiliki token tata kelola untuk berpartisipasi dalam pemungutan suara, mempengaruhi rasio aset jaminan, suku bunga, dan parameter kunci lainnya dari stablecoin芝.
#### （3）Aplikasi Komersial - **Integrasi Merchant**: Jika berada di negara dengan inflasi tinggi, dapat mendorong pedagang lokal untuk menerima pembayaran dengan stablecoin芝 (perlu menyelesaikan masalah kepatuhan dan pertukaran). - **Alat Pengembang**: Kembangkan dompet, plugin pembayaran, atau alat perpajakan untuk stablecoin芝, menangkap keuntungan awal ekosistem.
---
### Tiga, Manajemen Risiko 1. **Risiko Kontrak Pintar** - Situasi audit: memastikan apakah kontrak pintar stablecoin Zhi telah melalui audit otoritatif (seperti CertiK, OpenZeppelin). - Diversifikasi dana: hindari mengumpulkan semua dana dalam satu stablecoin.
2. **Risiko Terlepas** - Memantau rasio jaminan: Jika stablecoin Zhi menggunakan model campuran algoritma + jaminan, perlu memperhatikan apakah nilai aset jaminan cukup (seperti mekanisme likuidasi DAI). - Atur peringatan: Gunakan alat on-chain (seperti DeBank) untuk memantau tingkat deviasi pengikatan.
3. **Risiko Kebijakan** - Beberapa daerah mungkin membatasi penggunaan stablecoin (seperti Nigeria yang pernah melarang USDT), perlu memperhatikan perkembangan regulasi setempat.
---
### Empat, Penilaian Tren Masa Depan 1. **Ekspansi Multi-Rantai**: Amati apakah stablecoin Zhi memperluas ke Solana, Aptos, dan rantai publik dengan throughput tinggi lainnya, untuk meningkatkan kegunaan. 2. **Kepatuhan**: Jika Reserve Protocol memperoleh lisensi serupa USDC (seperti BitLicense New York), hal ini akan secara signifikan meningkatkan tingkat kepercayaan. 3. **Inovasi Aset Anti-Inflasi**: Stablecoin mungkin memperkenalkan aset riil (RWA) seperti emas, obligasi pemerintah sebagai jaminan, yang perlu melacak perubahan portofolio asetnya.
---
### Lima, Alat dan Pemantauan Data - **Data di blockchain**: Dune Analytics (lihat kepemilikan on-chain dan volume transaksi stablecoin Zhi), DefiLlama (peringkat TVL). - **Dinami Komunitas**: Discord, Twitter (saluran resmi Reserve Protocol). - **Pemantauan Harga**：CoinGecko, CoinMarketCap (apakah terdaftar di platform mainstream).
---
### Ringkasan **Jangka Pendek**: Fokus pada interaksi jaringan pengujian, penambangan token tata kelola, dan peluang integrasi DeFi; **Jangka Panjang**: Bertaruh pada stablecoin dalam penerapan skenario anti-inflasi dan pembayaran lintas batas, sambil mengelola risiko dengan ketat. **Poin Kunci**: Peluang stablecoin tidak terletak pada "kekayaan mendadak", melainkan pada kemampuan terus-menerus untuk menangkap nilai sebagai infrastruktur kripto.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Bagaimana memanfaatkan peluang stablecoin ini:
1. Menentukan titik peluang inti dari stablecoin
1. **Permintaan Anti-Inflasi**
- Negara dengan inflasi tinggi (seperti Argentina, Turki, Nigeria, dll.) mengalami lonjakan permintaan untuk stablecoin. Jika stablecoin terikat pada sekumpulan aset yang tahan inflasi, itu mungkin menjadi alat tabungan dan pembayaran bagi masyarakat setempat.
- **Strategi**: Fokus pada pertumbuhan pengguna di daerah-daerah ini, saluran kepatuhan (seperti pintu masuk fiat), dan promosi lokal.
2. **Integrasi Ekosistem DeFi**
- Stablecoin adalah "mata uang dasar" DeFi, jika stablecoin Zhi dimasukkan sebagai aset jaminan oleh protokol mainstream (seperti Aave, Curve), akan secara signifikan meningkatkan likuiditas.
- **Strategi**: Memantau data on-chain dari stablecoin芝 (TVL, volume transaksi), perjanjian kerjasama, dan hasil staking.
3. **Pembayaran dan Pengiriman Lintas Negara**
- Stablecoin dapat mengurangi biaya dan waktu pengiriman uang lintas batas tradisional, terutama di pasar berkembang (seperti Asia Tenggara, Amerika Latin).
- **Strategi**: Amati proyek-proyek pembayaran (seperti Celer Network) apakah mengintegrasikan stablecoin.
---
### Dua, Cara dan Strategi Partisipasi
#### (1) Investasi dan Arbitrase
- **Risiko Rendah**：
- **Tabungan Stablecoin**: Simpan stablecoin di protokol DeFi (seperti Aave, Compound) untuk menghasilkan bunga (perlu dibandingkan APY dengan platform terpusat seperti Binance).
- **Arbitrase Trading**: Memanfaatkan selisih harga antara stablecoin CNY dan stablecoin lainnya (USDT, DAI) untuk melakukan arbitrase di DEX (seperti Uniswap) atau CEX.
- **Risiko Menengah Tinggi**：
- **Pertambangan dengan Jaminan**: Jika stablecoin Zhi mendukung pencetakan dengan jaminan (mirip dengan DAI dari MakerDAO), Anda dapat menghasilkan stablecoin Zhi dengan menjaminkan aset kripto dan mendapatkan hadiah token pemerintahan.
- **Spekulasi Token Governansi**: Jika stablecoin memiliki token governansi yang sesuai (seperti RSR, token dari Reserve Protocol), dapat berpartisipasi dalam penambangan likuiditas awal atau perdagangan pasar sekunder.
#### (2) Pembangunan Ekologis dan Partisipasi Awal
- **Interaksi Jaringan Uji**: Ikuti kegiatan jaringan uji Reserve Protocol atau stablecoin芝, dan mungkin mendapatkan airdrop atau hak whitelist.
- **Tata Kelola Komunitas**: Memiliki token tata kelola untuk berpartisipasi dalam pemungutan suara, mempengaruhi rasio aset jaminan, suku bunga, dan parameter kunci lainnya dari stablecoin芝.
#### （3）Aplikasi Komersial
- **Integrasi Merchant**: Jika berada di negara dengan inflasi tinggi, dapat mendorong pedagang lokal untuk menerima pembayaran dengan stablecoin芝 (perlu menyelesaikan masalah kepatuhan dan pertukaran).
- **Alat Pengembang**: Kembangkan dompet, plugin pembayaran, atau alat perpajakan untuk stablecoin芝, menangkap keuntungan awal ekosistem.
---
### Tiga, Manajemen Risiko
1. **Risiko Kontrak Pintar**
- Situasi audit: memastikan apakah kontrak pintar stablecoin Zhi telah melalui audit otoritatif (seperti CertiK, OpenZeppelin).
- Diversifikasi dana: hindari mengumpulkan semua dana dalam satu stablecoin.
2. **Risiko Terlepas**
- Memantau rasio jaminan: Jika stablecoin Zhi menggunakan model campuran algoritma + jaminan, perlu memperhatikan apakah nilai aset jaminan cukup (seperti mekanisme likuidasi DAI).
- Atur peringatan: Gunakan alat on-chain (seperti DeBank) untuk memantau tingkat deviasi pengikatan.
3. **Risiko Kebijakan**
- Beberapa daerah mungkin membatasi penggunaan stablecoin (seperti Nigeria yang pernah melarang USDT), perlu memperhatikan perkembangan regulasi setempat.
---
### Empat, Penilaian Tren Masa Depan
1. **Ekspansi Multi-Rantai**: Amati apakah stablecoin Zhi memperluas ke Solana, Aptos, dan rantai publik dengan throughput tinggi lainnya, untuk meningkatkan kegunaan.
2. **Kepatuhan**: Jika Reserve Protocol memperoleh lisensi serupa USDC (seperti BitLicense New York), hal ini akan secara signifikan meningkatkan tingkat kepercayaan.
3. **Inovasi Aset Anti-Inflasi**: Stablecoin mungkin memperkenalkan aset riil (RWA) seperti emas, obligasi pemerintah sebagai jaminan, yang perlu melacak perubahan portofolio asetnya.
---
### Lima, Alat dan Pemantauan Data
- **Data di blockchain**: Dune Analytics (lihat kepemilikan on-chain dan volume transaksi stablecoin Zhi), DefiLlama (peringkat TVL).
- **Dinami Komunitas**: Discord, Twitter (saluran resmi Reserve Protocol).
- **Pemantauan Harga**：CoinGecko, CoinMarketCap (apakah terdaftar di platform mainstream).
---
### Ringkasan
**Jangka Pendek**: Fokus pada interaksi jaringan pengujian, penambangan token tata kelola, dan peluang integrasi DeFi;
**Jangka Panjang**: Bertaruh pada stablecoin dalam penerapan skenario anti-inflasi dan pembayaran lintas batas, sambil mengelola risiko dengan ketat.
**Poin Kunci**: Peluang stablecoin tidak terletak pada "kekayaan mendadak", melainkan pada kemampuan terus-menerus untuk menangkap nilai sebagai infrastruktur kripto.