Poin-poin yang perlu diperhatikan mengenai reksa dana indeks saham yang disadari kembali akibat "Trump Shock" | Cara untuk Bebas dari Uang oleh Shinobu Naito | Manekuri Media yang Berguna untuk Informasi Investasi dan Uang Monex Securities
Pasar keuangan global terombang-ambing oleh kebijakan ekonomi yang dicanangkan oleh Presiden AS Donald Trump.
Pasar saham global yang telah menunjukkan kinerja baik hingga tahun 2024 kini mengalami penyesuaian akibat kekhawatiran perlambatan ekonomi akibat kebijakan tarif AS. Ketidakpastian mengenai kebijakan di masa depan menyebabkan ekspektasi pasar saling bertabrakan, dan tingkat volatilitas meningkat.
Di antara investor individu di Jepang, semakin banyak orang yang mengalami kerugian yang tidak terduga akibat penurunan harga saham.
Memeriksa Isi Reksa Dana Indeks
Saya percaya bahwa pengelolaan aset keuangan harus didasarkan pada investasi menggunakan reksa dana indeks. Pengelolaan indeks dapat menjaga biaya tetap rendah dibandingkan dengan pengelolaan aktif, dan saya percaya bahwa hasil pengelolaan juga memiliki kemungkinan lebih tinggi untuk melebihi rata-rata.
Namun, saya rasa seharusnya setiap investor mempertimbangkan cara investasi yang sesuai dengan mereka terkait dengan indeks mana yang akan diinvestasikan. Meskipun telah melakukan pengelolaan indeks, mereka yang mengalami kerugian lebih besar dari yang diperkirakan akibat penurunan harga saham kali ini perlu memeriksa isi dari reksadana indeks yang mereka masukkan.
"Jenis Saham Seluruh Dunia" dan "Jenis yang Terhubung dengan S&P 500" Memiliki Efek Diversifikasi yang Rendah
Misalnya, ada "reksa dana indeks yang bertujuan untuk melacak MSCI All Country World Index (selanjutnya disebut sebagai reksa dana saham global)" yang populer di kalangan investor individu. Alasan popularitasnya adalah karena satu dana dapat melakukan investasi terdiversifikasi di saham di seluruh dunia, termasuk negara maju dan negara berkembang, termasuk Jepang. Namun, ketika melihat laporan pengelolaan, terlihat bahwa lebih dari 60% dari komposisi dana terdiri dari saham Amerika.
Selain itu, "Dana indeks yang bertujuan untuk mengikuti indeks S&P 500 (selanjutnya disebut sebagai "Dana indeks yang mengikuti indeks S&P 500") juga lebih populer daripada "Dana saham seluruh dunia" karena pasar saham AS lebih baik daripada negara lain hingga 2024. Ini adalah dana indeks yang dapat melakukan diversifikasi investasi ke 500 saham perwakilan AS. Meskipun sudah terdiversifikasi, karena 100% saham AS, ada masalah di mana saham terlalu terfokus pada satu negara.
Dalam waktu risiko penurunan harga saham, penguatan yen juga akan dipercepat.
Selain itu, "produk saham seluruh dunia" memiliki sekitar 95% dalam mata uang asing, sedangkan "produk yang terikat pada indeks S&P 500" akan sepenuhnya berinvestasi dalam dolar AS.
Ketika pasar saham memasuki fase penyesuaian, para investor akan memasuki mode penghindaran risiko, yang membuat yen cenderung menguat terhadap mata uang lainnya. Dengan kata lain, ada masalah di mana kombinasi dari penurunan saham dan melemahnya dolar AS serta penguatan yen dapat menyebabkan kerugian besar bagi investor Jepang.
Oleh karena itu, tidak disarankan untuk memiliki dan berinvestasi pada dana populer ini secara terpisah. Anda harus mengombinasikannya dengan indeks dana lainnya untuk melakukan kontrol risiko.
Reksa dana indeks saham adalah produk investasi jangka panjang
Dana indeks tipe ekuitas tidak hanya mencakup "ekuitas dunia" dan "terkait indeks S&P 500", tetapi juga dana indeks yang dapat berinvestasi di setiap indeks (indeks), seperti saham Jepang, saham negara maju selain saham Jepang, dan saham negara berkembang.
Ciri umum dari semua dana ekuitas adalah fluktuasi harga yang besar akibat perubahan di pasar saham. Meskipun dalam jangka panjang harga mungkin naik berkat pertumbuhan ekonomi, tidak jarang hasil investasi tidak sesuai harapan dalam jangka pendek seperti yang terjadi kali ini.
Untuk mengurangi risiko, penting untuk menggabungkan tidak hanya aset saham tetapi juga aset pendapatan seperti obligasi dan properti, serta menekan volatilitas seluruh portofolio melalui diversifikasi investasi.
Jika Anda menjadi senior, kurangi proporsi aset berbasis saham
Di antara investor individu, tidak sedikit yang masih melakukan pengelolaan aset yang berfokus pada saham bahkan di usia 50-an dan 60-an. Saya percaya bahwa seiring bertambahnya usia, perlu untuk mengurangi proporsi aset berbasis saham dan meningkatkan proporsi aset yang dapat memberikan pendapatan tetap yang stabil.
Patokan yang digunakan adalah metode yang menetapkan rasio aset saham sebesar "100 - usia". Misalnya, jika berusia 60 tahun, rasio tersebut menjadi 40%, dan jika berusia 70 tahun, rasio tersebut menjadi 30%, dan seterusnya.
Investasi indeks harus dilanjutkan dengan penyetoran
Poin lain dari pengelolaan aset melalui reksa dana indeks adalah waktu investasi. Alih-alih menginvestasikan jumlah besar sekaligus, dengan menggunakan metode penyimpanan, memungkinkan untuk melakukan investasi yang dikenal sebagai "dollar cost averaging" yang mencegah pembelian pada harga tinggi.
Investasi jangka panjang yang terdiversifikasi adalah dasar dari pengelolaan aset. Dengan memasukkan pengelolaan indeks, biaya pengelolaan dapat diturunkan. Selain itu, dengan menabung, kita juga dapat mendiversifikasi waktu investasi. Saya percaya bahwa setelah memahami prinsip-prinsip dasar investasi seperti itu, memikirkan kombinasi reksa dana indeks yang sesuai dengan diri sendiri akan mengarah pada pengelolaan aset yang tidak akan disesali di masa depan.
Reksa dana indeks adalah produk investasi yang sangat baik, tetapi bagi mereka yang tidak mendapatkan hasil seperti yang diharapkan, mari kita tinjau kembali cara penggunaannya.
Menggunakan dana yang tepat dengan tepat untuk melanjutkan investasi indeks akan menghasilkan kinerja jangka panjang. Prinsip dasar ini tidak akan berubah selamanya.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Poin-poin yang perlu diperhatikan mengenai reksa dana indeks saham yang disadari kembali akibat "Trump Shock" | Cara untuk Bebas dari Uang oleh Shinobu Naito | Manekuri Media yang Berguna untuk Informasi Investasi dan Uang Monex Securities
Pasar keuangan global terombang-ambing oleh kebijakan ekonomi yang dicanangkan oleh Presiden AS Donald Trump.
Pasar saham global yang telah menunjukkan kinerja baik hingga tahun 2024 kini mengalami penyesuaian akibat kekhawatiran perlambatan ekonomi akibat kebijakan tarif AS. Ketidakpastian mengenai kebijakan di masa depan menyebabkan ekspektasi pasar saling bertabrakan, dan tingkat volatilitas meningkat.
Di antara investor individu di Jepang, semakin banyak orang yang mengalami kerugian yang tidak terduga akibat penurunan harga saham.
Memeriksa Isi Reksa Dana Indeks
Saya percaya bahwa pengelolaan aset keuangan harus didasarkan pada investasi menggunakan reksa dana indeks. Pengelolaan indeks dapat menjaga biaya tetap rendah dibandingkan dengan pengelolaan aktif, dan saya percaya bahwa hasil pengelolaan juga memiliki kemungkinan lebih tinggi untuk melebihi rata-rata.
Namun, saya rasa seharusnya setiap investor mempertimbangkan cara investasi yang sesuai dengan mereka terkait dengan indeks mana yang akan diinvestasikan. Meskipun telah melakukan pengelolaan indeks, mereka yang mengalami kerugian lebih besar dari yang diperkirakan akibat penurunan harga saham kali ini perlu memeriksa isi dari reksadana indeks yang mereka masukkan.
"Jenis Saham Seluruh Dunia" dan "Jenis yang Terhubung dengan S&P 500" Memiliki Efek Diversifikasi yang Rendah
Misalnya, ada "reksa dana indeks yang bertujuan untuk melacak MSCI All Country World Index (selanjutnya disebut sebagai reksa dana saham global)" yang populer di kalangan investor individu. Alasan popularitasnya adalah karena satu dana dapat melakukan investasi terdiversifikasi di saham di seluruh dunia, termasuk negara maju dan negara berkembang, termasuk Jepang. Namun, ketika melihat laporan pengelolaan, terlihat bahwa lebih dari 60% dari komposisi dana terdiri dari saham Amerika.
Selain itu, "Dana indeks yang bertujuan untuk mengikuti indeks S&P 500 (selanjutnya disebut sebagai "Dana indeks yang mengikuti indeks S&P 500") juga lebih populer daripada "Dana saham seluruh dunia" karena pasar saham AS lebih baik daripada negara lain hingga 2024. Ini adalah dana indeks yang dapat melakukan diversifikasi investasi ke 500 saham perwakilan AS. Meskipun sudah terdiversifikasi, karena 100% saham AS, ada masalah di mana saham terlalu terfokus pada satu negara.
Dalam waktu risiko penurunan harga saham, penguatan yen juga akan dipercepat.
Selain itu, "produk saham seluruh dunia" memiliki sekitar 95% dalam mata uang asing, sedangkan "produk yang terikat pada indeks S&P 500" akan sepenuhnya berinvestasi dalam dolar AS.
Ketika pasar saham memasuki fase penyesuaian, para investor akan memasuki mode penghindaran risiko, yang membuat yen cenderung menguat terhadap mata uang lainnya. Dengan kata lain, ada masalah di mana kombinasi dari penurunan saham dan melemahnya dolar AS serta penguatan yen dapat menyebabkan kerugian besar bagi investor Jepang.
Oleh karena itu, tidak disarankan untuk memiliki dan berinvestasi pada dana populer ini secara terpisah. Anda harus mengombinasikannya dengan indeks dana lainnya untuk melakukan kontrol risiko.
Reksa dana indeks saham adalah produk investasi jangka panjang
Dana indeks tipe ekuitas tidak hanya mencakup "ekuitas dunia" dan "terkait indeks S&P 500", tetapi juga dana indeks yang dapat berinvestasi di setiap indeks (indeks), seperti saham Jepang, saham negara maju selain saham Jepang, dan saham negara berkembang.
Ciri umum dari semua dana ekuitas adalah fluktuasi harga yang besar akibat perubahan di pasar saham. Meskipun dalam jangka panjang harga mungkin naik berkat pertumbuhan ekonomi, tidak jarang hasil investasi tidak sesuai harapan dalam jangka pendek seperti yang terjadi kali ini.
Untuk mengurangi risiko, penting untuk menggabungkan tidak hanya aset saham tetapi juga aset pendapatan seperti obligasi dan properti, serta menekan volatilitas seluruh portofolio melalui diversifikasi investasi.
Jika Anda menjadi senior, kurangi proporsi aset berbasis saham
Di antara investor individu, tidak sedikit yang masih melakukan pengelolaan aset yang berfokus pada saham bahkan di usia 50-an dan 60-an. Saya percaya bahwa seiring bertambahnya usia, perlu untuk mengurangi proporsi aset berbasis saham dan meningkatkan proporsi aset yang dapat memberikan pendapatan tetap yang stabil.
Patokan yang digunakan adalah metode yang menetapkan rasio aset saham sebesar "100 - usia". Misalnya, jika berusia 60 tahun, rasio tersebut menjadi 40%, dan jika berusia 70 tahun, rasio tersebut menjadi 30%, dan seterusnya.
Investasi indeks harus dilanjutkan dengan penyetoran
Poin lain dari pengelolaan aset melalui reksa dana indeks adalah waktu investasi. Alih-alih menginvestasikan jumlah besar sekaligus, dengan menggunakan metode penyimpanan, memungkinkan untuk melakukan investasi yang dikenal sebagai "dollar cost averaging" yang mencegah pembelian pada harga tinggi.
Investasi jangka panjang yang terdiversifikasi adalah dasar dari pengelolaan aset. Dengan memasukkan pengelolaan indeks, biaya pengelolaan dapat diturunkan. Selain itu, dengan menabung, kita juga dapat mendiversifikasi waktu investasi. Saya percaya bahwa setelah memahami prinsip-prinsip dasar investasi seperti itu, memikirkan kombinasi reksa dana indeks yang sesuai dengan diri sendiri akan mengarah pada pengelolaan aset yang tidak akan disesali di masa depan.
Reksa dana indeks adalah produk investasi yang sangat baik, tetapi bagi mereka yang tidak mendapatkan hasil seperti yang diharapkan, mari kita tinjau kembali cara penggunaannya.
Menggunakan dana yang tepat dengan tepat untuk melanjutkan investasi indeks akan menghasilkan kinerja jangka panjang. Prinsip dasar ini tidak akan berubah selamanya.