La banque centrale thaïlandaise renforce la réglementation sur les stablecoins, en mettant l’accent sur la détection des transactions anormales de grande ampleur en USDT.

Nouvelles de Mars Finance : le 13 juillet, la Banque centrale de Thaïlande a indiqué avoir commencé à utiliser des outils d’analyse de données pour repérer des transactions d’un montant exceptionnel dans le marché des stablecoins, en se concentrant sur USDT émis par Tether, afin de lutter contre les flux de capitaux illégaux et les activités de « l’économie grise ». Le gouverneur de la Banque centrale, Vitai Ratanakorn, a déclaré qu’un premier tri avait mis au jour certaines transactions soupçonnées d’avoir été volontairement conçues pour contourner les exigences de divulgation d’informations ou pour transférer des fonds en contournant le système bancaire traditionnel. Comme les compétences de régulation des actifs numériques relèvent de la Commission thaïlandaise des valeurs mobilières (SEC), la banque centrale transmettra les éléments pertinents à la SEC pour un complément d’enquête.

Ce contrôle des stablecoins fait partie des mesures de la Thaïlande contre « l’économie grise ». Depuis avril de cette année, la Thaïlande a demandé aux banques de vérifier l’utilisation des retraits en espèces pour chaque transaction supérieure à 5 millions de bahts thaïlandais (environ 150 000 dollars). Le volume des retraits importants a diminué d’environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les dépôts en espèces d’un montant élevé devront également être déclarés quant à l’origine des fonds. Par ailleurs, les autorités de régulation renforcent aussi la supervision des échanges d’or, des retraits et échanges de grosses sommes en espèces, ainsi que des « comptes de routage » liés au jeu en ligne illégal, et les prélèvements mensuels d’or sont passés d’environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes.

Ces dernières années, la Thaïlande a continué d’intensifier la lutte contre la criminalité liée aux cryptomonnaies. La police a récemment démantelé un réseau de blanchiment inter-chaînes : les portefeuilles impliqués ont transféré des fonds de plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois, et l’enquête se poursuit concernant une affaire de blanchiment transnational d’un montant de 300 millions de dollars ainsi que des sites miniers de cryptomonnaies illégaux.

En parallèle, la Thaïlande continue de promouvoir le développement d’un marché des cryptos conforme. La SEC thaïlandaise a présenté un plan de développement sur trois ans couvrant les actifs tokenisés et les ETF crypto, tandis que la Banque centrale de Thaïlande a également indiqué avancer le développement de stablecoins adossés au baht thaïlandais, dans le cadre d’une mise à niveau des infrastructures financières.