Investisseur particulier : Mon $VOO est dans une mauvaise passe. Je veux la perte fiscale, mais je ne veux pas être sorti du marché.


Moi : Donc, vends le $VOO... et achète $Q le même jour.
Investisseur particulier : Attends, ce n’est pas une vente fictive (wash sale) ?
Moi : Non. VOO suit le S&P, Q suit le NASDAQ. L’IRS ne les considère pas comme substantiellement identiques. VOO vers SPY ? Là, c’est une vente fictive. VOO vers Q, c’est propre.
Investisseur particulier : Donc j’encaisse la perte sur le papier... mais je suis encore entièrement investi pendant la baisse ?
Moi : Oui... tu as récolté une perte fiscale ET tu es toujours sur le marché pour le rebond. Ne pas rester à l’écart quand les prix sont bas.
Investisseur particulier : Pourquoi personne ne l’explique aussi simplement ?
Moi : C’est juste l’une de ces choses... Parle à ton CPA pour les détails... mais c’est le move.
Ne te mets pas à l’écart d’un marché bon marché juste pour récolter une perte...
Vends le fonds sur le S&P, achète le fonds sur le NASDAQ. Perte encaissée, investi quand même.
Les riches jouent à ce jeu fiscal toute l’année... pas seulement en avril.
SPX0,18%
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