InvestingWithBrandon

Vous ne vous enrichirez JAMAIS en vendant des calls couverts.
Laissez-moi vous expliquer pourquoi.
Vous détenez les actions = vous êtes haussier.
Puis vous vendez un call = vous plafonnez votre propre potentiel de hausse.
Alors, quand l’entreprise que vous ADOREZ finit par bondir de 40 %, vos actions sont rachetées au prix d’exercice bas et vous la regardez continuer sa course sans vous...
Vous avez récolté des miettes pour donner le steak.
Vendez plutôt des PUTS garantis par le portefeuille.
Encaissez cette prime. Achetez DAVANTAGE d’actions. Laissez-les capitaliser pendant des années.
Une st

Investisseur particulier : Je vends des calls couverts pour générer des revenus. J’ai gagné 1 400 dollars de primes cette année sur mes actions.
Moi : Certaines ont été rachetées ?
Investisseur particulier : Une position, oui. Elle a largement dépassé mon prix d’exercice au printemps.
Moi : Alors fais-moi le vrai calcul. De combien a-t-elle continué à monter après qu’on t’a retiré tes actions ?
Investisseur particulier : … beaucoup. Si je les avais simplement conservées, ma position aurait gagné environ $15k de plus.
Moi : Tu as donc encaissé 1 400 dollars de primes… et sacrifié 15 000 dollar

VÉRITÉ BRUTALE IMPOPULAIRE...
Nous aurons TOUJOURS quelque chose de « mauvais qui se produit » et quelque chose dont il faut « s’inquiéter »
Mais l’affirmation selon laquelle « cette fois, c’est différent » ne s’est encore jamais vérifiée, pas une seule fois...
Continuez à acheter d’excellentes entreprises à un prix inférieur à leur valeur et ne prenez que des options à échéance de plus d’un an pour amplifier les configurations à très forte conviction.
& devinez quoi... l’avenir ressemblera probablement au passé. VOLATIL.
Allouez vos capitaux pour gagner dans les bonnes comme dans les mauvaise

🟢La PLUS GRANDE astuce avec les puts garantis par portefeuille :
Votre collatéral travaille à deux tâches en même temps.
Vendeur de puts garantis par des liquidités : $100k de liquidités restent inutilisées pour garantir la transaction. Elles ne rapportent rien. Pendant un an.
Vendeur de puts garantis par portefeuille (moi) : ces mêmes $100k restent dans $VOO & $Q, composant ~11 % en moyenne, TOUT EN garantissant la même transaction.
Même contrat. Même prime. Même « profil de risque » avec des ratios sous contrôle.
Une version immobilise votre argent. L'autre vous rémunère deux fois avec ce

Investisseur particulier : J’ai 52 ans avec $600k d’épargne. J’ai l’impression qu’il est trop tard pour apprendre tout ça.
Moi : Vous avez déjà accompli la partie la plus difficile. La plupart des gens de votre âge n’ont pas ce capital de départ.
Investisseur particulier : Mais il ne me reste qu’environ 13 ans avant la retraite.
Moi : Et le plan qu’on vous a donné, c’est de vendre 4 % de vos actions par an et de prier pour que ça dure, c’est bien ça ?
Investisseur particulier : …c’est exactement le plan.
Moi : Donc chaque année, vous consommez une partie de la machine à croissance. Imaginez p

Les riches font une chose différemment, et presque personne ne les imite.
Ils ne vendent jamais leurs meilleurs actifs.
Les particuliers vendent leurs gagnants pour « sécuriser leurs gains », paient l'impôt et recommencent à chercher la prochaine opportunité.
Les riches les conservent pour toujours et en tirent des liquidités autrement… en empruntant contre ces actifs ou en étant rémunérés grâce à eux.
C'est exactement ce qu'est la vente de puts garantis par portefeuille. Des flux de trésorerie générés à partir d'une base à laquelle vous ne touchez jamais.
Mes $VOO et $Q n'ont jamais été ven

Investisseur particulier : Les options, c’est du jeu. Je m’en tiens au véritable investissement, comme Buffett.
Moi : Tu sais que Buffett vend des options de vente garanties par un portefeuille, n’est-ce pas ?
Investisseur particulier : Non, ce n’est pas le cas.
Moi : Il a encaissé des milliards en primes en acceptant d’acheter des entreprises qu’il voulait déjà, à des prix qui lui convenaient déjà. C’est public.
Investisseur particulier : Attends, sérieusement ?
Moi : Tout son empire repose sur le float d’assurance. Encaisser les primes aujourd’hui, payer éventuellement les sinistres plus tar

Quand le marché « S’EFFONDRE »
Tout le monde dit « Achetez la baisse »
Mais savez-vous ce que l’on ressent quand on achète réellement pendant un « effondrement » en tant qu’investisseur particulier moyen ?
- Votre portefeuille est dans le rouge.
- Les actualités disent que le monde touche à sa fin.
- Vous remettez tout en question.
- Vous finissez par vendre dans la panique… exactement au mauvais moment.
Cela arrive à chaque cycle.
Les investisseurs avisés vont :
- Acheter des actions lorsqu’elles sont soldées.
- Acheter des calls quand personne n’en veut. (moins chers)
- Vendre des puts lorsq