InvestingWithBrandon

Ce que j’enseignerai à mon fils sur l’argent lorsqu’il sera assez grand pour s’y intéresser.
Au début, il faut échanger son temps contre de l’argent... mais finalement, on peut faire travailler son argent pour soi afin de récupérer son temps.
À long terme, 95 % des gens ne feront pas mieux que $VOO.
La plupart des gens vivent d’un salaire à l’autre (ce n’est pas grave d’être différent).
Possède des parts de grandes entreprises et n’achète-les QUE lorsque le prix est correct.
Moins de transactions, c’est mieux.
Parfois, la meilleure transaction à faire est de ne rien faire.
Fais attention aux p

Si je pouvais m’envoyer un seul message à 20 ans, ce serait celui-ci :
Arrête.
Arrête le day trading. 99 % perdent. Tu ne fais pas partie des 1 %.
Arrête de vendre des calls couverts sur des entreprises sur lesquelles tu es optimiste. Tu plafonnes la hausse, qui est la seule raison pour laquelle tu as acheté les actions.
Arrête de laisser des liquidités immobilisées pour garantir des puts. Les actions de ton portefeuille de base peuvent s’en charger tout en capitalisant. La version garantie par des liquidités est la version « sous-performante ».
Arrête d’acheter des calls hebdomadaires. Person

J’ai récemment publié un post sur les puts garantis par un portefeuille qui a suscité un nombre incalculable de questions sur leur fonctionnement réel.
Alors clarifions tout cela.
Quelqu’un a 1 000 000 dollars investis dans le S&P 500.
Il vend des puts pour une valeur totale d’assignation de 500 000 dollars.
Il n’a absolument aucune liquidité sur son compte. Seulement des actions.
Imaginons maintenant que le S&P 500 se fasse complètement laminer et perde 50 %.
Son portefeuille de 1 000 000 dollars ne vaut plus qu’environ 500 000 dollars.
Pour quel montant pourrait-il potentiellement être oblig

Je viens d’envoyer ma newsletter GRATUITE du dimanche sur ce marché complètement fou et sur la manière d’y faire face !
Découvrez-la ici :

Si je gagnais 10 millions de dollars demain, je ferais immédiatement ceci :
$4m dans $VOO
$4m dans $Q
1,5 million de dollars en actions individuelles.
$500k Options d'achat à échéance d'au moins un an.
- Vendre des options de vente avec des prix d'exercice 10 % inférieurs aux cours actuels, en supposant que l'action est proche de sa valeur intrinsèque.
- Échéance d'un an MINIMUM.
- Réinvestir les primes des options de vente dans davantage d'actions.
- Portefeuille garanti, pas garanti par des liquidités.
- Répéter lorsqu'il y a des opportunités pour générer des flux de trésorerie réguliers.
-

Les puts garantis par des liquidités ont un coût ÉLEVÉ que personne ne remarque.
Disons que vous gardez 150 000 dollars en liquidités pour garantir vos trades. C'est le montant habituel pour une stratégie de revenus sur options de taille correcte, selon les « gourous » en ligne.
Cela $150k vous rapporte la prime, et rien d'autre.
Si cet argent avait plutôt été placé dans des fonds indiciels, au rendement moyen du marché, vous auriez gagné des dizaines de milliers de dollars supplémentaires par an sur exactement les mêmes trades.
Sur 20 ans, cet écart représente une somme qui peut changer une v

Chers vendeurs d'options d'achat couvertes,
Je sais pourquoi vous le faites. La prime tombe chaque mois et ça donne l'impression d'avoir un deuxième salaire.
Voici ce que je veux que vous examiniez...
Vous avez acheté cette entreprise parce que vous pensez qu'elle va monter. Puis vous avez vendu la « hausse ».
Votre prime se monte à quelques centaines de dollars. Le mouvement que vous avez vendu pourrait être de 40 %.
Et dans la baisse ? Cette prime ne couvre presque rien. Vous encaissez toute la chute.
Vous avez donc conservé toute la baisse et vendu la hausse. Pour quelques centimes.
Cette s

Laisse-moi te détailler une opération perdante que tu as probablement réalisée.
Celle que la plupart des gens font.
Tu achètes une option d’achat sur une excellente entreprise. Avec une échéance dans 3 semaines. Tu paies 500 dollars.
Semaine 1 : l’action recule de 2 %. Ton option perd 30 %. Tu es perplexe, car une baisse de 2 % n’est pas un mouvement très important pour l’action.
Semaine 2 : l’action se redresse et clôture au-dessus de son niveau d’achat. Ton option est toujours en baisse de 20 %. Là, tu es vraiment perplexe.
Semaine 3 : l’action clôture en hausse de 4 % sur le mois. Ton optio

Je ferai un pari avec n'importe quel vendeur d'options d'achat couvertes qui lit ceci.
Montrez-moi vos 5 dernières années. Toutes les primes que vous avez perçues, additionnées.
Montrez-moi ensuite toutes les positions dont les actions ont été assignées, et ce que ces actions valent aujourd'hui.
Puis comparez votre ROI total à celui du SP500
Je parie que la plupart se sont fait écraser par le $VOO
, sans même réfléchir
Personne ne fait ces calculs, car les primes apparaissent chaque mois sur votre relevé, tandis que la hausse des actions assignées n'apparaît nulle part. Difficile de battre le

Investisseur particulier : J’achète simplement des fonds indiciels et je les conserve. Lentement mais sûrement.
Moi : Bien. Vraiment. C’est la base. Je fais exactement la même chose avec $VOO et $Q
Investisseur particulier : Attends, toi aussi, tu détiens des fonds indiciels ?
Moi : Bien sûr. La seule différence, c’est que je ne les laisse pas simplement dormir. Je les utilise comme garantie et je vends des puts dessus pour obtenir environ 15 % supplémentaires.
Investisseur particulier : Donc tu ne remplaces pas l’investissement indiciel… tu construis par-dessus ?
Moi : Exactement. Tu fais pa

COMMENT CONSTRUIRE UNE MACHINE À FLUX DE TRÉSORERIE AVEC 200 000 dollars en 2026 :
(fonctionne à presque toutes les échelles)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k entreprises à forte conviction
Ce capital de base se compose d'environ 11 % par an et n'est JAMAIS vendu. Ni lors d'un krach, ni jamais.
Ensuite, vendez des options de vente garanties par ce capital de base. Pas par des liquidités.
Chaque option de vente vendue doit remplir les 5 conditions suivantes :
1. L'entreprise est aujourd'hui sous-évaluée
2. Un véritable avantage concurrentiel durable et un pouvoir de fixation des prix
3. Des bénéfices en