InvestingWithBrandon

Les premiers 25 mille sont les plus difficiles
mais... les premiers $100k sont un peu plus faciles que les premiers 25 mille
mais... les premiers $1M sont un peu plus faciles que les premiers 100 mille
mais... les premiers $2M sont un peu plus faciles que le premier million
Une fois que tu atteins un niveau, le suivant arrive plus vite
Fais-moi confiance !

Investisseur particulier : le S&P vient d'atteindre un record. J'attends un repli avant d'investir quoi que ce soit.
Moi : Ça fait combien de temps que tu attends ?
Investisseur particulier : Depuis genre avril, honnêtement.
Moi : Et qu'est-ce que le SP500 $VOO a fait depuis ?
Investisseur particulier : ...monté. Je sais.
Moi : Donc tu as eu une baisse quand le monde « s'effondrait » avec la situation en Iran et tu n'en as rien fait... Je soupçonne que tu n'achèteras pas lors de la prochaine baisse quand elle arrivera, parce qu'elles ne semblent jamais être une bonne occasion...
Investisseur p

Investisseur particulier : Tout est cher en ce moment. Il n’y a rien à acheter.
Moi : L’indice est proche de ses plus hauts, d’accord. As-tu regardé ce qu’il y a à l’intérieur ?
Investisseur particulier : Que veux-tu dire par « à l’intérieur » ?
Moi : Puces/banques/semi-conducteurs/mémoire/distribution/énergie... Une véritable panique sévit au sein d’un marché proche de ses records.
Investisseur particulier : Hein. Je ne regarde jamais que le niveau de l’indice.
Moi : C’est ça, l’erreur. « Le marché » n’est pas une seule et même chose. Il y a toujours un secteur qui se fait massacrer pendant q

Investisseur particulier : j’applique la stratégie wheel. C’est le système complet... des primes qui rentrent des deux côtés.
Moi : Regarde ce graphique sur 10 ans de $Q et applique-lui mentalement ta stratégie wheel.
Investisseur particulier : D’accord...
Moi : Première phase. Tu vends un put garanti par des liquidités. Ton argent reste immobilisé pendant des mois, à côté du Nasdaq qui réalise environ 15 % par an.
Investisseur particulier : D’accord, mais ensuite je suis assigné et je détiens des actions.
Moi : Généralement après une petite baisse due à une valorisation médiocre... Tu es don

Investisseur particulier : Je vends des puts garantis par des liquidités. Je garde environ $150k en liquidités pour les garantir. C'est la méthode la plus sûre.
Moi : Regardez ce graphique sur 10 ans. L'indice a enregistré en moyenne environ 15 % par an sur cette période.
Investisseur particulier : D'accord...
Moi : Votre $150k est resté en liquidités à côté de ce graphique. Combien a-t-il rapporté ?
Investisseur particulier : ...pratiquement rien. Mais il DOIT être là. C'est comme ça que c'est garanti.
Moi : Pourtant, ce n'est pas nécessaire. Mes puts sont garantis par mon $VOO et $Q. Même

Investisseur particulier : Je trade des options hebdomadaires sur le Nasdaq $Q. J’ai juste besoin de lire le mouvement à court terme.
Moi : Affiche le graphique sur 5 jours. Quelle est l’histoire ici ?
Investisseur particulier : ...ce n’est que du bruit. Hausse lundi, plongeon mardi, rebond mercredi.
Moi : Exact. Maintenant, affiche celui sur 5 ans. (capture d’écran ci-dessous)
Investisseur particulier : Oh. Ça monte et ça va vers la droite. Évidemment.
Moi : Le même indice. Deux jeux complètement différents. L’un est un chaos imprévisible. L’autre, ce sont des entreprises qui gagnent plus d’a

Puts mensuels contre puts à 2 ans.
Le calcul qui met fin au débat.
Le marché devient bon marché.
Je vends un put à 2 ans. Je perçois 20 000 dollars.
Tu vends des puts mensuels sur la même entreprise.
1 000 dollars par mois en moyenne.
Pour égaler mes 20 000 dollars, tu dois réussir 20 opérations d’affilée.
Mais voici le problème.
À mesure que le marché se redresse après la baisse, chaque put mensuel devient moins intéressant.
Moins sous-évalué. Moins de prime. Moins de marge de sécurité.
Tu forces les opérations alors que l’opportunité se réduit.
Pendant ce temps, j’ai investi $20k au pic de

La meilleure action d’une génération a d’abord chuté de 94 %. La plupart des gens l’ignorent.
$AMZN, krach des dot-com. Environ 113 dollars à environ 5,50 dollars fin 2001.
En baisse de 94 %. $100k est devenu environ 6 000 dollars. Et ce n’était pas une startup quelconque… c’était bien Amazon. L’entreprise qui allait tout changer.
Deux leçons ressortent de ce graphique, et elles comptent toutes les deux :
Premièrement… même la meilleure entreprise au monde peut chuter de plus de 90 % quand on l’achète à un prix de bulle. L’ACTIVITÉ Amazon se portait bien. Acheter Amazon au prix de 1999 a été

Si vous aviez investi 2 000 dollars dans Micron $MU en 2010, vous seriez riche aujourd'hui.
Eh bien...
Voyons ce qui se serait passé si, par miracle, vous n'aviez rien fait et aviez conservé vos titres jusqu'à aujourd'hui.
Vous auriez eu environ 3 250 dollars fin 2015
et n'auriez rien fait
Puis vous auriez regardé ces 3 250 dollars grimper jusqu'à environ 13 200 dollars au sommet de 2018
et n'auriez toujours rien fait
Puis vous auriez regardé les 13 200 dollars être presque divisés par deux, jusqu'à environ 7 300 dollars lors du krach de fin 2018
et n'auriez toujours rien fait
Puis vous auriez

Investisseur particulier : Je ne fais que des options 0DTE sur $Q C'est l'INDICE, mec. Bien plus sûr que de le faire sur une action quelconque.
Moi : Zoome-moi ce graphique sur une seule journée. Qu'est-ce que tu vois ?
Investisseur particulier : Juste... du bruit. Ça monte le matin, ça s'effondre l'après-midi. C'est assez aléatoire et ça dépend du jour...
Moi : Exactement. Du bruit pur. Personne au monde ne peut le prédire. Ni les hedge funds, ni les algorithmes, et certainement pas nous. Alors explique-moi en quoi l'« indice sûr » t'aide quand le PROBLÈME, c'est l'HORIZON ?
Investisseur part