InvestingWithBrandon

VÉRITÉ BRUTALE IMPOPULAIRE...
Nous aurons TOUJOURS quelque chose de « mauvais qui se produit » et quelque chose dont il faut « s’inquiéter »
Mais l’affirmation selon laquelle « cette fois, c’est différent » ne s’est encore jamais vérifiée, pas une seule fois...
Continuez à acheter d’excellentes entreprises à un prix inférieur à leur valeur et ne prenez que des options à échéance de plus d’un an pour amplifier les configurations à très forte conviction.
& devinez quoi... l’avenir ressemblera probablement au passé. VOLATIL.
Allouez vos capitaux pour gagner dans les bonnes comme dans les mauvaise

🟢La PLUS GRANDE astuce avec les puts garantis par portefeuille :
Votre collatéral travaille à deux tâches en même temps.
Vendeur de puts garantis par des liquidités : $100k de liquidités restent inutilisées pour garantir la transaction. Elles ne rapportent rien. Pendant un an.
Vendeur de puts garantis par portefeuille (moi) : ces mêmes $100k restent dans $VOO & $Q, composant ~11 % en moyenne, TOUT EN garantissant la même transaction.
Même contrat. Même prime. Même « profil de risque » avec des ratios sous contrôle.
Une version immobilise votre argent. L'autre vous rémunère deux fois avec ce

Investisseur particulier : J’ai 52 ans avec $600k d’épargne. J’ai l’impression qu’il est trop tard pour apprendre tout ça.
Moi : Vous avez déjà accompli la partie la plus difficile. La plupart des gens de votre âge n’ont pas ce capital de départ.
Investisseur particulier : Mais il ne me reste qu’environ 13 ans avant la retraite.
Moi : Et le plan qu’on vous a donné, c’est de vendre 4 % de vos actions par an et de prier pour que ça dure, c’est bien ça ?
Investisseur particulier : …c’est exactement le plan.
Moi : Donc chaque année, vous consommez une partie de la machine à croissance. Imaginez p

Les riches font une chose différemment, et presque personne ne les imite.
Ils ne vendent jamais leurs meilleurs actifs.
Les particuliers vendent leurs gagnants pour « sécuriser leurs gains », paient l'impôt et recommencent à chercher la prochaine opportunité.
Les riches les conservent pour toujours et en tirent des liquidités autrement… en empruntant contre ces actifs ou en étant rémunérés grâce à eux.
C'est exactement ce qu'est la vente de puts garantis par portefeuille. Des flux de trésorerie générés à partir d'une base à laquelle vous ne touchez jamais.
Mes $VOO et $Q n'ont jamais été ven

Investisseur particulier : Les options, c’est du jeu. Je m’en tiens au véritable investissement, comme Buffett.
Moi : Tu sais que Buffett vend des options de vente garanties par un portefeuille, n’est-ce pas ?
Investisseur particulier : Non, ce n’est pas le cas.
Moi : Il a encaissé des milliards en primes en acceptant d’acheter des entreprises qu’il voulait déjà, à des prix qui lui convenaient déjà. C’est public.
Investisseur particulier : Attends, sérieusement ?
Moi : Tout son empire repose sur le float d’assurance. Encaisser les primes aujourd’hui, payer éventuellement les sinistres plus tar

Quand le marché « S’EFFONDRE »
Tout le monde dit « Achetez la baisse »
Mais savez-vous ce que l’on ressent quand on achète réellement pendant un « effondrement » en tant qu’investisseur particulier moyen ?
- Votre portefeuille est dans le rouge.
- Les actualités disent que le monde touche à sa fin.
- Vous remettez tout en question.
- Vous finissez par vendre dans la panique… exactement au mauvais moment.
Cela arrive à chaque cycle.
Les investisseurs avisés vont :
- Acheter des actions lorsqu’elles sont soldées.
- Acheter des calls quand personne n’en veut. (moins chers)
- Vendre des puts lorsq

🔴Si vous me mettiez un pistolet sur la tempe en disant « Brandon, surpasse le marché au cours des 10 prochaines années ou vous êtes mort »
Je dirais : aucun problème.
Il y a 99 % de chances que j'y parvienne.
Voici exactement comment.
Tout d'abord, « le marché », c'est le SP500.
Disons que je commence avec un $1m compte.
La première chose que je ferais pour surpasser le marché serait simplement d'acheter le marché.
J'achèterais donc $1m de $VOO (ETF du SP500)
Deuxièmement, le simple fait d'acheter le marché via $VOO entraînera en réalité une légère sous-performance en raison du ratio de frais