InvestingWithBrandon

Investisseur particulier : Mon conseiller m’a dit que les options sur actions ne correspondaient pas à mon profil de risque.
Moi : T’a-t-il expliqué la différence entre acheter des options hebdomadaires et vendre un put sur une excellente entreprise, sous sa juste valeur, avec une échéance à 2 ans ?
Investisseur particulier : Non. Il a simplement dit que les options étaient spéculatives.
Moi : Regarde ce graphique. Vendre un put sur le S&P, c’est promettre d’acheter les 500 plus grandes entreprises américaines... avec une décote... tout en étant payé d’avance pour cette promesse. Avec un porte

Investisseur particulier : Je vérifie mes positions environ 20 fois par jour. Je n’y peux rien.
Moi : Regardez le graphique sur 3 mois ci-dessous du S&P500 $VOO. Maintenant, cachez le dernier mois avec votre main.
Investisseur particulier : D’accord...
Moi : Auriez-vous pu deviner à quoi ressemblait ce dernier mois à partir des deux premiers ?
Investisseur particulier : Aucune chance.
Moi : Exact. Alors qu’apprenez-vous exactement à 11 h un mardi en vérifiant le cours ?
Investisseur particulier : Rien, j’imagine. Ça donne simplement l’impression d’être responsable.
Moi : Cela vous coûte pourta

Investisseur particulier : Si on revit une année 2022, je vais tout vendre pour passer en liquidités. Cette année-là m'a brisé.
Moi : Regarde ce graphique. Une baisse de plus de 35 %. Maintenant, dis-moi ce que tu as fait.
Investisseur particulier : J'ai conservé mes positions aussi longtemps que possible, vendu près du point bas, puis je suis revenu bien plus haut.
Moi : Donc le marché a subi une baisse temporaire de 35 %, et ta réaction l'a rendue permanente... Tu as vendu quand c'était les soldes...
Investisseur particulier : Je sais. Ça me ronge encore.
Moi : Voici mon année 2022. Le même

Investisseur particulier : Je prends mes bénéfices chaque fois que je suis en hausse de 25 %. Je sécurise le gain, on ne fait jamais faillite en prenant ses gains.
Moi : Regarde ce graphique sur 5 ans. Combien de « mouvements de 25 % » y a-t-il dessus ?
Investisseur particulier : Quelques-uns… mais ils ont continué à monter ensuite.
Moi : Exactement. Donc chaque fois que tu sécurisais 25 %, le cours continuait de grimper et tu étais sorti. Ensuite, tu payais des impôts sur la plus-value, donc ton prochain choix devait fonctionner juste pour rattraper les impôts déjà payés.
Investisseur particu

Quelqu'un m'a payé 64 499 dollars pour accepter d'acheter ses $META actions à 550 dollars... dans 2 ans.
Dites-le à voix haute. Ça paraît faux.
On m'a remis 64 mille dollars, instantanément, en échange d'une PROMESSE
La promesse d'acheter une entreprise que j'aime déjà, à un prix que je serais ravi de payer
Si $META ne baisse jamais jusque-là ? Je garde $64k gratuitement.
Si elle le fait ? J'achète une excellente entreprise avec une décote... ET je garde quand même les 64 mille dollars.
Et mon portefeuille de base a garanti toute l'opération, donc pas d'immobilisation de liquidités comme avec

Quelqu'un m'a payé 20 946 dollars pour accepter d'acheter ses actions NVDA à 180 dollars... dans 2 ans
Dis-le à voix haute. Ça semble complètement faux
Il m'a versé 20 946 dollars, instantanément, pour une PROMESSE
La promesse d'acheter une entreprise que j'aime déjà, à un prix que je serais ravi de payer
Si $NVDA ne baisse jamais jusque-là ? Je garde les 20 946 dollars sans rien faire
Si c'est le cas ? J'achète une excellente entreprise à prix réduit... ET je garde quand même les 20 946 dollars
& mon portefeuille de base a garanti toute l'opération, donc aucune immobilisation de liquidités c

Les premiers 25 mille sont les plus difficiles
mais... les premiers $100k sont un peu plus faciles que les premiers 25 mille
mais... les premiers $1M sont un peu plus faciles que les premiers 100 mille
mais... les premiers $2M sont un peu plus faciles que le premier million
Une fois que tu atteins un niveau, le suivant arrive plus vite
Fais-moi confiance !

Investisseur particulier : le S&P vient d'atteindre un record. J'attends un repli avant d'investir quoi que ce soit.
Moi : Ça fait combien de temps que tu attends ?
Investisseur particulier : Depuis genre avril, honnêtement.
Moi : Et qu'est-ce que le SP500 $VOO a fait depuis ?
Investisseur particulier : ...monté. Je sais.
Moi : Donc tu as eu une baisse quand le monde « s'effondrait » avec la situation en Iran et tu n'en as rien fait... Je soupçonne que tu n'achèteras pas lors de la prochaine baisse quand elle arrivera, parce qu'elles ne semblent jamais être une bonne occasion...
Investisseur p

Investisseur particulier : Tout est cher en ce moment. Il n’y a rien à acheter.
Moi : L’indice est proche de ses plus hauts, d’accord. As-tu regardé ce qu’il y a à l’intérieur ?
Investisseur particulier : Que veux-tu dire par « à l’intérieur » ?
Moi : Puces/banques/semi-conducteurs/mémoire/distribution/énergie... Une véritable panique sévit au sein d’un marché proche de ses records.
Investisseur particulier : Hein. Je ne regarde jamais que le niveau de l’indice.
Moi : C’est ça, l’erreur. « Le marché » n’est pas une seule et même chose. Il y a toujours un secteur qui se fait massacrer pendant q

Investisseur particulier : j’applique la stratégie wheel. C’est le système complet... des primes qui rentrent des deux côtés.
Moi : Regarde ce graphique sur 10 ans de $Q et applique-lui mentalement ta stratégie wheel.
Investisseur particulier : D’accord...
Moi : Première phase. Tu vends un put garanti par des liquidités. Ton argent reste immobilisé pendant des mois, à côté du Nasdaq qui réalise environ 15 % par an.
Investisseur particulier : D’accord, mais ensuite je suis assigné et je détiens des actions.
Moi : Généralement après une petite baisse due à une valorisation médiocre... Tu es don

Investisseur particulier : Je vends des puts garantis par des liquidités. Je garde environ $150k en liquidités pour les garantir. C'est la méthode la plus sûre.
Moi : Regardez ce graphique sur 10 ans. L'indice a enregistré en moyenne environ 15 % par an sur cette période.
Investisseur particulier : D'accord...
Moi : Votre $150k est resté en liquidités à côté de ce graphique. Combien a-t-il rapporté ?
Investisseur particulier : ...pratiquement rien. Mais il DOIT être là. C'est comme ça que c'est garanti.
Moi : Pourtant, ce n'est pas nécessaire. Mes puts sont garantis par mon $VOO et $Q. Même