InvestingWithBrandon

Investisseur particulier : Je me suis retiré. Le marché est beaucoup trop volatil en ce moment, trop risqué.
Moi : Que penses-tu qu'il arrive aux grandes entreprises quand le marché baisse ?
Investisseur particulier : Elles... baissent aussi ?
Moi : Elles sont en SOLDE. Les mêmes entreprises d'élite, à un prix plus bas. Et la peur gonfle les primes des options exactement au même moment.
Investisseur particulier : Donc une baisse est en fait... bonne pour toi ?
Moi : C'est la meilleure fenêtre d'achat de l'année. Pendant que tout le monde panique, je vends des puts garantis par mon portefeuille

Investisseur particulier : Je négocie des options à court terme. Des échéances plus courtes, de l'argent plus rapidement. Plus de thêta.
Moi : Comment sais-tu dans quelle direction l'action évoluera dans 5 jours ?
Investisseur particulier : Je lis les graphiques, je surveille les configurations...
Moi : Soyons honnêtes. Est-ce que quelqu'un sait réellement ce que fera une action la semaine prochaine ?
Investisseur particulier : ...non. Même quand j'en suis sûr, je me trompe une fois sur deux.
Moi : Exactement. Le court terme n'est que du bruit. Donc vendre des options hebdomadaires, c'est simp

J’ai plus de 3 millions de dollars en bourse dans
$VOO et $Q
Cela rapportera en moyenne 11 % par an à long terme.
Je gagnerai $330k par an en moyenne sans rien faire
Cela ne tient même pas compte des plus de 25 000 dollars/mois que je gagne grâce à des options put sécurisées sur un portefeuille d’une échéance de plus d’un an
Faites le calcul avec Fibonacci !

Le paiement mensuel moyen pour une voiture neuve dépasse désormais 700 dollars.
Voici ce que 700 dollars par mois peuvent faire sur le marché à la place, sans rien de sophistiqué… juste $VOO et $Q qui se capitalisent au rythme de leurs performances historiques.
10 ans : environ 150 000 dollars.
20 ans : environ 580 000 dollars.
30 ans : largement plus de 1 500 000 dollars.
C’est le véritable prix du camion. Pas 55 000 dollars. Un million et demi.
Je ne dis pas de ne jamais acheter un beau camion. Je dis qu’il faut savoir ce que vous échangez contre lui.
La plupart des gens ont une mensualité

Je connais un gars qui gagne $500k par an et qui a moins investi que des gens gagnant 80 000 dollars.
BMW en leasing. Énorme prêt immobilier. École privée. $13k mois de dépenses sur sa carte de crédit.
Le revenu n'est pas la richesse. Le revenu, c'est l'eau qui traverse la maison. La richesse, c'est ce qu'il y a dans le réservoir.
Son tuyau est énorme. Son réservoir est vide.
Pendant ce temps, le gars qui gagne $80k , dont 30 % sont investis chaque mois dans $VOO et $Q , construit discrètement quelque chose que le gars $500k n'aura jamais : de l'argent qui rapporte de l'argent sans lui.
Le

Quand le marché est bon marché et que tout le monde panique
Deux choses sont vraies exactement au même moment
1. Les options de vente sont chères
La foule les achète pour se protéger
2. Les options d’achat sont bon marché
Personne ne veut être haussier
Alors je fais les deux en même temps
Je vends des options de vente au prix fort
J’achète des options d’achat à prix dérisoire
Puis le marché se redresse
L’option de vente que j’ai vendue au prix fort ne vaut presque plus rien.
L’option d’achat que j’ai achetée à prix dérisoire vaut maintenant beaucoup.
Je clôture les deux et j’empoche le profit.

Si je pouvais m’envoyer un message à 20 ans, ce serait celui-ci :
Arrête.
Arrête le day trading. 99 % perdent. Tu ne fais pas partie des 1 %.
Arrête de vendre des calls couverts sur des entreprises dont tu es haussier. Tu plafonnes le potentiel de hausse, qui est l’unique raison pour laquelle tu as acheté les actions.
Arrête de mettre des liquidités de côté pour garantir des puts. Les actions de ton portefeuille de base peuvent s’en charger tout en se valorisant. La garantie en liquidités est la version « sous-performante ».
Arrête d’acheter des options hebdomadaires. Personne ne sait ce qui s

J'espère que tout le monde a passé une excellente semaine !
Profitez du long week-end🥊

Investisseur particulier : J’ai vendu une option put et maintenant, je la vérifie 20 fois par jour, tous les jours. Impossible de m’arrêter.
Moi : Qu’est-ce que tu vérifies ?
Investisseur particulier : Si elle évolue contre moi.
Moi : Et ensuite ? Qu’est-ce que tu FAIS réellement de cette information ?
Investisseur particulier : …généralement rien. Je regarde, c’est tout.
Moi : As-tu vendu une option put garantie par un portefeuille, à longue échéance, sur une excellente entreprise à un bon prix ?
Investisseur particulier : …mec, JE NE SAIS PAS DU TOUT ce que ça veut dire. C’est une action mèm

Investisseur particulier : J’achète simplement des fonds indiciels et je les conserve. Lentement mais sûrement.
Moi : Bien. Sérieusement. C’est la base. Je fais exactement la même chose avec $VOO et $Q
Investisseur particulier : Attendez, vous détenez aussi des fonds indiciels ?
Moi : Bien sûr. La seule différence, c’est que je ne les laisse pas simplement dormir. Je les utilise comme garantie et je vends des options de vente dessus pour obtenir environ 15 % supplémentaires.
Investisseur particulier : Donc vous ne remplacez pas l’investissement indiciel… vous construisez dessus ?
Moi : Exactem

J’ai récemment publié un post sur les puts garantis par un portefeuille qui a fait exploser les compteurs, et il y a un nombre incalculable de questions sur leur fonctionnement réel, alors laissez-moi vous expliquer tout cela aussi simplement que possible.
Tout d’abord, j’ai réalisé de nombreuses vidéos YouTube qui couvrent ce sujet. Il est donc toujours préférable de les regarder, puisque je peux montrer les choses dans les vidéos.
Mais je vais faire de mon mieux pour rendre cela compréhensible ici.
Un put classique garanti par des liquidités fonctionne ainsi :
Vous vendez un put et encaissez