InvestingWithBrandon

Investisseur particulier : Je vends des options d'achat couvertes sur mes meilleures actions. De l'argent facile chaque mois.
Moi : Pourquoi est-ce votre meilleure action ?
Investisseur particulier : Parce qu'elle monte plus que toutes les autres que je possède.
Moi : Donc vous avez pris l'action de votre portefeuille qui grimpe le plus fort... et vendu tout son potentiel de hausse...
Investisseur particulier : Je garde quand même la prime.
Moi : Jusqu'à ce qu'elle grimpe vraiment. Alors vos actions sont rachetées et vous regardez le reste de la hausse depuis la touche, avec 400 dollars de pri

Imaginez un type qui frappe à votre porte chaque jour pour vous proposer d'acheter votre maison.
Lundi : « Je vous donne 550 000 dollars ! »
Mardi : « En fait... 450 000 dollars. »
Mercredi : « LE MARCHÉ S'EFFONDRE. 350 000 dollars, offre finale ! »
Jeudi : « Laissez tomber. 520 000 dollars. »
La même maison. Rien n'a changé. Il est simplement COMPLÈTEMENT DINGUE.
Vous ne laisseriez jamais ce lunatique décider de la valeur de votre maison...
Mais c'est EXACTEMENT ce que les gens font avec les actions.
Le prix affiché à l'écran n'est que l'humeur de M. Marché ce jour-là... pas la valeur réelle

Investisseur particulier : Je prends toujours mes bénéfices quand je suis en hausse de 20 à 30 %. Je sécurise mes gains.
Moi : Même sur vos meilleures entreprises ?
Investisseur particulier : Surtout celles-là. Je ne veux pas devenir trop gourmand.
Moi : Donc vous vendez vos GAGNANTES… les entreprises d’élite qui portent réellement votre portefeuille ?
Investisseur particulier : Je veux dire, un gain n’est pas réel tant qu’on ne vend pas, n’est-ce pas ?
Moi : Et puis elles triplent après votre sortie, vous payez des impôts sur la vente et vous vous retrouvez en liquidités à vous demander quoi

9 fois sur 10, posséder un logement dans lequel on vit est un très mauvais investissement.
La plupart des gens diront : « Je l’ai acheté pour 400 et revendu pour 500. »
Pourtant, ils n’additionnent pas ce qu’ils ont payé en impôts, intérêts, charges de copropriété, assurance, etc. pendant la durée de détention. Sans compter les commissions immobilières à la revente.
La Bourse surperformera TRÈS probablement la valorisation de votre bien immobilier dans lequel vous vivez personnellement.
Faites les calculs…

Il faut des ANNÉES à beaucoup de gens pour réaliser que la stratégie de la roue est un piège.
Sur le papier, cela semble parfait.
Vendre des puts, se faire assigner, vendre des calls couverts, puis recommencer. « Une machine à revenus. »
Voici ce qui se passe réellement :
Vous vendez des puts sur des actifs pourris que vous ne voulez pas.
Vous vous faites assigner.
Vous voilà maintenant obligé de vendre des calls couverts qui limitent votre potentiel de hausse lors du rebond.
Vous gagnez donc des centimes tandis que les bonnes entreprises que vous AURIEZ DÛ détenir s’envolent sans vous.
Nous s

Investisseur particulier : Mon portefeuille représente beaucoup d’argent. Je le tiens très éloigné des options.
Moi : Qu’est-ce que tu penses que je fais de risqué, exactement ?
Investisseur particulier : Les options, mec. L’effet de levier, les dates d’expiration, tout ça. C’est du jeu d’argent.
Moi : Passe en revue ma véritable opération avec moi. Je te promets d’acheter une excellente entreprise à 15 % en dessous d’un prix déjà juste dans un an ou 2… et quelqu’un me paie des milliers AUJOURD’HUI pour cette promesse.
Investisseur particulier : D’accord…
Moi : Dans le pire des cas, je suis ob

Mettons de vrais chiffres là-dessus.
Disons que vous avez $100k qui dorment dans $VOO & $Q.
Ce capital à lui seul rapporte environ 10 % par an. Environ 10 000 dollars.
Vous utilisez maintenant ce MÊME capital comme garantie pour vendre des puts sur des entreprises de qualité lorsqu’elles sont bon marché.
Prudemment, 10 % supplémentaires. Disons 10 000 dollars.
Les mêmes 100 000 dollars. Désormais, environ $20k travaille pour vous au lieu de 10 000 dollars.
Vous n’avez pas ajouté un seul nouveau dollar.
Vous n’avez pas utilisé de marge.
Vous avez gardé vos ratios sous contrôle pour pouvoir rés

Vous ne vous enrichirez JAMAIS en vendant des calls couverts.
Laissez-moi vous expliquer pourquoi.
Vous détenez les actions = vous êtes haussier.
Puis vous vendez un call = vous plafonnez votre propre potentiel de hausse.
Alors, quand l’entreprise que vous ADOREZ finit par bondir de 40 %, vos actions sont rachetées au prix d’exercice bas et vous la regardez continuer sa course sans vous...
Vous avez récolté des miettes pour donner le steak.
Vendez plutôt des PUTS garantis par le portefeuille.
Encaissez cette prime. Achetez DAVANTAGE d’actions. Laissez-les capitaliser pendant des années.
Une st

Investisseur particulier : Je vends des calls couverts pour générer des revenus. J’ai gagné 1 400 dollars de primes cette année sur mes actions.
Moi : Certaines ont été rachetées ?
Investisseur particulier : Une position, oui. Elle a largement dépassé mon prix d’exercice au printemps.
Moi : Alors fais-moi le vrai calcul. De combien a-t-elle continué à monter après qu’on t’a retiré tes actions ?
Investisseur particulier : … beaucoup. Si je les avais simplement conservées, ma position aurait gagné environ $15k de plus.
Moi : Tu as donc encaissé 1 400 dollars de primes… et sacrifié 15 000 dollar