Pourquoi VELVET attire-t-il l'attention du marché ? Comment DeFAI propulse la fusion de l'IA et de la DeFi vers une nouvelle étape ?

Au cours de l'année écoulée, les agents IA sont devenus l'une des directions de développement les plus suivies dans le Web3. De la recherche automatisée au trading intelligent en passant par la gestion de portefeuille, de plus en plus de projets explorent les applications pratiques de l'IA dans la finance on-chain. Alors que les utilisateurs exigent une efficacité opérationnelle et une expérience de gestion d'actifs améliorées, la DeFAI (DeFi + IA) passe progressivement du concept à la compétition produit. C'est dans ce contexte que Velvet entre sur le marché, attirant l'attention sur la question de savoir si l'IA peut devenir le point d'entrée central de la prochaine génération de DeFi.

Pourquoi VELVET commence-t-il à attirer l'attention du marché ?

Ces dernières années, l'écosystème DeFi s'est rapidement développé, mais l'expérience produit ne s'est pas améliorée en parallèle. Pour l'utilisateur moyen, un investissement on-chain complet nécessite souvent de basculer fréquemment entre portefeuilles, DEX, plateformes de données, protocoles de rendement et outils cross-chain, ce qui engendre des coûts d'apprentissage et d'opération élevés.

Velvet souhaite changer cette expérience. Selon les documents officiels, la plateforme prend actuellement en charge plusieurs écosystèmes majeurs tels que BNB Chain, Ethereum, Base, Solana et Sonic, et a lancé un Multi-Agent AI Co-Pilot. Les utilisateurs peuvent effectuer des recherches de projets, des analyses d'actifs, des exécutions de transactions et la gestion de portefeuille en langage naturel. Selon les données officielles, la plateforme compte déjà plus de 100 000 utilisateurs ayant utilisé les produits concernés, et a créé plus de 10 000 Vaults de stratégie, gérés par des traders, des KOL et des fonds crypto pour des stratégies on-chain.

Plutôt que d'ajouter davantage de fonctionnalités, Velvet met l'accent sur l'intégration de la recherche, du trading et de la gestion en un point d'entrée unique. Cette approche reflète le fait que la DeFi passe d'une « accumulation de fonctionnalités » à une « optimisation de l'expérience », l'attention du marché se déplaçant progressivement du nombre de protocoles vers l'efficacité des utilisateurs.

Pourquoi l'IA commence-t-elle à changer la forme des produits DeFi ?

Le centre d'intérêt de l'IA dans l'industrie crypto évolue. Au début, le marché se concentrait davantage sur les modèles d'IA, les réseaux de calcul et les infrastructures, mais depuis un an, de plus en plus de projets tentent de faire participer directement l'IA aux opérations on-chain. De l'analyse des fondamentaux des tokens, au filtrage des stratégies de rendement, en passant par l'exécution des transactions et la gestion de portefeuille, les agents IA assument progressivement des tâches auparavant manuelles.

La position de Velvet illustre cette tendance. La plateforme combine l'AI Co-Pilot avec un terminal de trading, une gestion d'actifs multi-chaînes et des Vaults de stratégie, permettant aux utilisateurs d'effectuer des opérations complexes en langage naturel, sans avoir à utiliser plusieurs outils indépendants. Ce modèle abaisse la barrière d'entrée de la DeFi et fait passer l'IA de la « réponse aux questions » à l'« assistance à l'exécution ».

Cette tendance reflète l'évolution des besoins des utilisateurs. Avec la croissance constante du nombre de protocoles et d'actifs on-chain, ce qui devient vraiment rare n'est plus l'information, mais la capacité à filtrer rapidement l'information et à prendre des décisions d'investissement. Pour les plateformes DeFAI, la compétition future portera davantage sur l'expérience d'interaction, l'efficacité d'exécution et la capacité d'intégration des produits, plutôt que sur le modèle d'IA lui-même.

Quels sont les avantages concurrentiels de VELVET par rapport aux autres projets DeFAI ?

Alors que les agents IA deviennent une direction populaire, la concurrence dans le domaine DeFAI s'étend du produit unique à l'écosystème de plateforme.

Actuellement, les projets sur le marché peuvent être divisés en trois catégories : ceux qui se concentrent sur les robots de trading IA, mettant l'accent sur l'exécution automatisée de stratégies ; ceux qui fournissent des outils d'analyse et de recherche de données on-chain pour aider les utilisateurs à découvrir des opportunités d'investissement ; et ceux qui tentent de construire une plateforme complète, intégrant la recherche, le trading, la gestion d'actifs et les capacités de développement dans un même système.

Velvet se rapproche du troisième modèle. Selon la présentation officielle, en plus de l'AI Co-Pilot, la plateforme propose un terminal de trading multi-chaînes, des Vaults de stratégie et une API ouverte, permettant à des tiers de créer et de gérer des stratégies DeFi tokenisables. Cela signifie que son objectif n'est pas seulement de servir les investisseurs particuliers, mais aussi de devenir une infrastructure pour les équipes de trading, les KOL et les institutions gérant des actifs on-chain.

Du point de vue du développement du secteur, l'avantage concurrentiel futur de la DeFAI pourrait ne plus résider uniquement dans les fonctionnalités d'IA, mais dans la capacité à connecter davantage de blockchains, de protocoles et de développeurs. Lorsque de plus en plus de plateformes disposeront de capacités d'IA, l'échelle de l'écosystème, l'effet de réseau et la capacité de rétention des utilisateurs seront plus susceptibles de créer des barrières concurrentielles à long terme.

Quels défis la DeFAI rencontre-t-elle ? L'IA peut-elle vraiment favoriser l'adoption de la finance on-chain ?

Bien que la DeFAI soit devenue un nouveau point chaud du marché crypto, ce secteur en est encore à un stade précoce de développement, et il reste de nombreux défis avant une adoption à grande échelle.

Tout d'abord, la valeur de l'IA repose sur des données de haute qualité et une exécution précise. Le marché on-chain évolue rapidement et les protocoles sont fréquemment mis à jour. Si l'IA ne peut pas obtenir les dernières informations en temps réel ou comprendre suffisamment les stratégies complexes, cela peut affecter la qualité de l'analyse et les résultats d'exécution. Pour les transactions impliquant des actifs réels, les utilisateurs se soucient davantage de la fiabilité du modèle que de la fluidité des réponses.

Deuxièmement, la confiance des utilisateurs reste un obstacle important à l'adoption de la DeFAI. Bien que l'interaction en langage naturel réduise la complexité opérationnelle, permettre à l'IA de participer à l'exécution des transactions implique des exigences de gestion des autorisations plus élevées. Comment équilibrer l'efficacité de l'automatisation et la sécurité des actifs, comment permettre aux utilisateurs de comprendre clairement les bases des décisions de l'IA, sont des capacités que les plateformes doivent encore améliorer.

De plus, avec l'entrée de plus en plus d'équipes dans ce secteur, l'homogénéisation des produits pourrait s'accentuer. La concurrence future entre les plateformes ne dépendra pas seulement des capacités des modèles d'IA, mais aussi des partenariats écosystémiques, du soutien aux développeurs et de la capacité à fidéliser les utilisateurs à long terme. À l'heure actuelle, la DeFAI est entrée dans une phase de compétition produit, mais il faudra du temps pour parvenir à un modèle économique mature.

Quels facteurs détermineront la valeur à long terme de VELVET ?

Pour un projet DeFAI, la valeur à long terme provient davantage de l'utilisation du produit que de l'émotion du marché à court terme.

Selon les documents officiels, Velvet a déjà construit un AI Co-Pilot, un terminal de trading multi-chaînes, des Vaults de stratégie et une infrastructure API, dans le but de former un écosystème complet couvrant la recherche, le trading, la gestion d'actifs et les services aux développeurs. Si de plus en plus d'équipes de trading, de KOL ou d'institutions choisissent de créer des stratégies sur la plateforme, son effet de réseau pourrait également se renforcer.

Cependant, la valeur de la plateforme doit finalement être soutenue par de véritables utilisateurs et développeurs. Les variables à suivre à l'avenir incluent la vitesse d'expansion de l'écosystème multi-chaînes, l'itération des fonctionnalités d'IA, l'adoption par les développeurs tiers et la croissance continue des Vaults de stratégie. Ces facteurs déterminent non seulement l'activité de la plateforme, mais aussi la compétitivité à long terme de l'écosystème.

Pour l'ensemble du secteur DeFAI, le marché passe de « l'attention sur la possession d'IA » à « l'IA améliore-t-elle vraiment l'expérience utilisateur ? ». Les plateformes capables de réduire continuellement les barrières d'entrée et d'améliorer l'efficacité des investissements auront plus de chances de prendre l'avantage dans la prochaine phase de concurrence.

Comment suivre en continu VELVET et le marché DeFAI via Gate ?

Alors que les agents IA, la DeFAI et la gestion d'actifs on-chain deviennent des thèmes suivis de manière continue par le marché, des projets comme VELVET pourraient également attirer davantage d'attention financière.

Les utilisateurs peuvent suivre en temps réel les cotations, les volumes, la profondeur de marché et les annonces liées à VELVET via Gate, tout en observant les changements de sentiment du marché en combinaison avec les performances globales des secteurs IA et DeFi. Par rapport aux fluctuations de prix à court terme, il est plus pertinent de se concentrer sur les mises à jour de produits, l'expansion de l'écosystème multi-chaînes, l'adoption par les développeurs et la croissance réelle du nombre d'utilisateurs, ces facteurs reflétant généralement mieux le potentiel de développement à long terme du projet.

Pour les investisseurs souhaitant suivre le secteur DeFAI, en plus de suivre un projet individuel, il est également possible de combiner les évolutions des agents IA, de la gestion d'actifs on-chain et de l'infrastructure DeFi pour comprendre la direction de ce secteur au niveau de l'industrie.

Résumé

VELVET attire l'attention du marché non seulement en raison du concept d'IA, mais parce qu'il représente le passage de la DeFAI de la validation de concept à la compétition produit. Alors que l'écosystème financier on-chain ne cesse de s'étendre, les utilisateurs ont de plus en plus besoin de méthodes d'investissement plus simples et plus efficaces, et l'IA passe d'un outil auxiliaire à un point d'entrée pour les opérations on-chain.

Cependant, la DeFAI en est encore à un stade précoce de développement. La concurrence future entre les plateformes portera davantage sur l'expérience utilisateur, l'écosystème des développeurs, la capacité d'intégration des produits et les mécanismes de capture de valeur. Pour VELVET, ce qui mérite vraiment d'être observé à long terme n'est pas la ferveur du marché à court terme, mais la capacité de la plateforme à établir un avantage concurrentiel durable grâce à des scénarios d'utilisation réels et à la croissance de l'écosystème.

FAQ

VELVET est-il un projet IA ou un projet DeFi ?

VELVET est mieux classé comme un projet DeFAI (DeFi + IA), combinant des agents IA avec le trading on-chain, la gestion d'actifs et la gestion de stratégies pour aider les utilisateurs à améliorer l'efficacité de l'utilisation de la DeFi.

Quelle est la différence entre la DeFAI et la DeFi traditionnelle ?

La DeFi traditionnelle met davantage l'accent sur les fonctionnalités des protocoles, tandis que la DeFAI cherche à utiliser l'IA pour simplifier les processus de recherche, de trading et de gestion d'actifs, permettant aux utilisateurs d'effectuer davantage d'opérations on-chain via le langage naturel ou des agents intelligents.

Quels sont les avantages concurrentiels de VELVET ?

Selon le positionnement officiel, VELVET propose non seulement un AI Co-Pilot, mais intègre également un terminal de trading multi-chaînes, des Vaults de stratégie et une infrastructure API, visant à construire une plateforme unifiée couvrant la recherche, le trading et la gestion d'actifs.

Pourquoi la DeFAI attire-t-elle l'attention du marché ?

Alors que les agents IA passent de la génération de contenu à l'exécution réelle, de plus en plus de plateformes explorent l'application de l'IA dans la finance on-chain. La réduction des barrières opérationnelles et l'amélioration de l'efficacité des investissements sont considérées comme l'une des directions de développement les plus prometteuses de la DeFAI.

Quels sont les facteurs clés qui influenceront le développement futur de VELVET ?

À long terme, la vitesse d'itération des produits, l'expansion de l'écosystème multi-chaînes, l'adoption par les développeurs, la croissance réelle du nombre d'utilisateurs et le développement de l'écosystème de gestion des stratégies pourraient influencer la compétitivité de la plateforme et l'attention du marché.