FMI, JPMorgan, banques centrales contribuent à l'effort mondial de conformité des actifs tokenisés

Les principales banques centrales, institutions financières et entreprises de blockchain ont contribué au livre blanc Layer One mondial (GL1) sur la conformité programmable, qui décrit une architecture de conformité pour les actifs financiers tokenisés et les transactions de actifs numériques réglementés. Les contributeurs incluent le FMI, la Banque de France, l’unité Kinexys de J.P. Morgan, et l’Autorité monétaire de Singapour.

• Points clés :
• • D’importantes institutions financières ont contribué à un cadre de conformité programmable pour les actifs tokenisés réglementés.
• • Les contrôles programmables peuvent aider à faire respecter les politiques définies par l’émetteur et réglementaires dans les transactions d’actifs tokenisés.
• • Les technologies axées sur la confidentialité peuvent soutenir la supervision tout en protégeant les informations sensibles des transactions.

Les institutions mondiales publient un plan de conformité pour les actifs tokenisés

Un groupe de banques centrales, d’institutions internationales et d’entreprises financières a contribué à un livre blanc Layer One mondial (GL1) sur la conformité programmable pour les actifs financiers tokenisés. Le document examine comment les contrôles de conformité peuvent être intégrés dans les transactions numériques réglementées.

Les contributeurs au document incluent la Banque de France ; le Fonds monétaire international (FMI) ; Kinexys de J.P. Morgan, la division blockchain et actifs numériques de la banque ; l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) ; et Standard Chartered.

Une contribution supplémentaire provient de Bermudes, un protocole de confidentialité pour les actifs numériques réglementés, ainsi que du BIS Innovation Hub, la branche d’innovation de la Banque des règlements internationaux (BRI) ; Chainlink Labs, un fournisseur d’infrastructures blockchain ; GLEIF, la Fondation mondiale pour l’identifiant d’entité juridique ; et d’autres acteurs de l’industrie.

« Pour les institutions réglementées, la transparence totale sur la chaîne publique est souvent incompatible avec la confidentialité commerciale et la vie privée des clients », indique l’annonce de Bermudes. La société a déclaré que sa contribution au livre blanc GL1 se concentre sur des outils de conformité préservant la confidentialité qui permettent d’appliquer des politiques au niveau des actifs et des transactions dans une activité numérique privée. Bermudes a noté :

« Chaque transaction peut révéler les contreparties, les montants et les types d’actifs. Mais l’alternative, une opacité totale, peut laisser les émetteurs et les régulateurs avec des outils de mise en application rudimentaires. »

« Lorsqu’une action est nécessaire, le seul levier disponible peut être de geler une totalité de pool, affectant à la fois les fonds conformes et les utilisateurs légitimes ainsi que les activités illicites », ajoute l’annonce.

Les participants au marché doivent équilibrer la supervision réglementaire avec la confidentialité commerciale, surtout lorsque les données de transaction peuvent être visibles sur les réseaux blockchain. Le livre blanc GL1 décrit une architecture destinée à soutenir les contrôles de conformité tout en préservant la vie privée dans l’activité numérique réglementée.

Les efforts d’institutionnalisation de la tokenisation mettent en évidence une attention croissante à la conformité programmable

Le livre blanc GL1 inclut Bermudes comme solution de confidentialité pour faire respecter les politiques au niveau des actifs et des transactions dans les transactions numériques privées. Selon le document, les émetteurs peuvent appliquer des règles de conformité avant que les transferts, échanges ou règlements ne se produisent, tout en maintenant la confidentialité grâce à des technologies de préservation de la vie privée.

Le cadre explore comment des outils tels que les preuves à divulgation zéro peuvent soutenir les exigences réglementaires sans exposer les données sensibles des transactions. Les contributeurs soutiennent que cette approche peut aider les institutions réglementées à équilibrer confidentialité commerciale et applicabilité sur les marchés d’actifs tokenisés.

Jan Philipp Fritsche, co-fondateur de Bermudes et ancien officiel de la Banque centrale européenne, a déclaré :

« La mise en application nécessite de la précision. Des incidents récents ont montré ce qui se passe lorsque la précision fait défaut : les émetteurs peuvent être contraints à des mesures brutales qui risquent de geler un protocole entier et ses utilisateurs conformes. »

Dans une interview avec Bitcoin.com News, Fritsche a déclaré que l’industrie des actifs numériques a besoin d’outils de conformité capables de distinguer une activité à haut risque d’une transaction légitime. Il a soutenu que les technologies de préservation de la vie privée et l’application de la conformité peuvent fonctionner ensemble, permettant aux émetteurs d’appliquer des restrictions ciblées sans affecter les participants conformes. Bermudes a indiqué que son protocole utilise des preuves à divulgation zéro côté client et fonctionne sur des réseaux compatibles EVM sans nécessiter de réécritures de contrats.