Les arnaques en ligne mondiales coûtent 442 milliards de dollars par an ! Des experts désignent Tether et Telegram comme des catalyseurs de la criminalité

Les sociétés d'analyse ont indiqué que les escroqueries en ligne mondiales ont causé l'année dernière une perte de 442 milliards de dollars, les groupes criminels utilisant Telegram comme marché clandestin, et blanchissant de l'argent via Tether, ce qui constitue une crise transnationale des droits humains et de la sécurité publique.

L'ampleur des escroqueries en ligne mondiales continue de croître

Le scientifique en chef de la société d'analyse blockchain Elliptic, Tom Robinson, a récemment publié un article au sein de l'institut de réflexion britannique Royal United Services Institute, appelant les régulateurs mondiaux à renforcer la surveillance des stablecoins et des plateformes de communication. Il a souligné qu'en 2025, les pertes dues aux escroqueries en ligne atteindront 442 milliards de dollars, et que l'ampleur globale est devenue incontrôlable.

Robinson a également mentionné qu'environ 300 000 travailleurs traffiqués en Asie du Sud-Est sont contraints de rester dans des zones d'escroquerie, subissant violence, agressions sexuelles et menaces de mort à long terme, tout en étant forcés de participer à des activités de fraude en ligne. Ces crimes sont passés d’un simple problème financier à une crise transfrontalière des droits humains et de la sécurité.

Il pense que la capacité d’expansion rapide de nombreux groupes d'escroquerie est principalement due à l'infrastructure fournie par les plateformes de communication et les stablecoins, facilitant la création de marchés, le transfert de fonds et l’évitement de la régulation.

Telegram et $USDT comme outils clés du marché clandestin

Selon Robinson, l'industrie moderne de la fraude dépend principalement de trois capacités clés : atteindre les victimes, établir des canaux de fraude et de communication, et blanchir les gains illicites. Parmi eux, le marché de chat clandestin appelé « Guarantee Marketplace » est devenu un pivot essentiel de toute l'industrie.

Ces marchés opèrent principalement sur des chaînes Telegram, via des canaux et groupes, proposant la vente de données volées, de comptes sociaux falsifiés, de comptes bancaires fictifs et de services de blanchiment d'argent. Les groupes criminels utilisent massivement $USDT comme outil de paiement, avec des transactions principalement sur la blockchain TRON.

Robinson indique que le mode de transfert peer-to-peer de $USDT permet aux fonds de circuler directement à l’échelle transfrontalière, tout en évitant certains contrôles anti-blanchiment dans le système bancaire. Il pense que Telegram offre un espace pour le fonctionnement des marchés clandestins, tandis que Tether devient l’outil de paiement principal pour ces transactions criminelles.

Huione, Xinbi et Tudou forment un vaste réseau clandestin

L’article mentionne également plusieurs grands marchés clandestins, notamment Huione, Xinbi et Tudou. Robinson indique que ces plateformes ont traité pour un montant total de 66,6 milliards de dollars.

Source : données d’Elliptic Huione, Xinbi et Tudou sont parmi les principales plateformes mondiales d’échange de garanties clandestines

Parmi eux, Huione est considéré comme la plateforme d’échange de garanties clandestines la plus grande à ce jour, étroitement liée au groupe Huione basé au Cambodge. Son service de paiement Huione Pay aurait traité plus de 103 milliards de dollars en transactions $USDT , ce qui lui a valu des sanctions du Royaume-Uni et des États-Unis.

Après que Huione Guarantee a été accusé d’être impliqué dans des activités majeures de blanchiment d’argent, la plateforme a été renommée successivement Haowang Guarantee et Tudou Guarantee. En mai 2025, Telegram a bloqué les canaux liés, mais de nombreux commerçants et groupes criminels ont rapidement migré vers de nouveaux canaux et plateformes pour continuer leurs activités.

Ce n’est qu’en 2026, lorsque les autorités chinoises ont commencé à faire pression, que Tudou a progressivement cessé ses opérations. Cependant, le vide laissé a été rapidement comblé par Xinbi. Robinson indique que Xinbi traite actuellement pour 35 millions de dollars par jour.

Telegram sous le feu des critiques pour sa gestion minimale

Robinson souligne que le gouvernement britannique a sanctionné Xinbi en mars 2026, en raison de son implication dans des zones d’escroquerie et de violations des droits humains. Cependant, quelques semaines après l’entrée en vigueur des sanctions, les canaux Telegram concernés continuaient d’exister.

Bien que Telegram ait limité l’accès des utilisateurs britanniques aux canaux Xinbi, Robinson pense que cette approche ne répond qu’aux exigences minimales de sanctions, sans résoudre le problème fondamental. De nombreux marchés clandestins peuvent toujours rapidement se réorganiser via de nouveaux canaux, groupes de sauvegarde et changements de nom.

Selon Robinson, la capacité de reconstruction et d’expansion rapide de l’industrie de la fraude mondiale repose principalement sur l’infrastructure de communication et de marché fournie par Telegram, ainsi que sur la capacité de paiement transfrontalière de Tether. La combinaison des deux modifie en profondeur les flux de capitaux illicites à l’échelle mondiale.