Récemment, en organisant mes observations sur le marché des cryptomonnaies, j'ai réalisé qu'il était toujours nécessaire de parler de ces cryptomonnaies qui méritent notre attention. Avec autant de monnaies sur le marché, il est vrai que les débutants peuvent facilement tomber dans des pièges, alors je partage ici quelques réflexions personnelles.

Commençons par une logique de base. Il y a une vieille maxime dans le monde des cryptos qui dit « En marché haussier, achetez des altcoins, en marché baissier, achetez des monnaies principales », cette idée est en fait très simple : en marché haussier, les altcoins peuvent exploser, mais en marché baissier, seules les monnaies principales peuvent survivre. La première étape pour choisir une cryptomonnaie est donc de déterminer à quel stade se trouve le marché, c’est plus important que tout.

J’ai organisé une liste des dix premières par capitalisation boursière selon les données les plus récentes. BTC reste le roi incontesté, avec une capitalisation de 1,55 billion de dollars, représentant près de 57 %, cette position est quasiment inébranlable. ETH suit de près, avec une capitalisation de 257 milliards de dollars, soit 9,45 %. La stablecoin USDT a une capitalisation de 189,6 milliards de dollars, principalement utilisée comme réserve de valeur. XRP, BNB, SOL, etc., sont aussi des représentants des monnaies principales. Ces monnaies méritent l’attention des investisseurs en cryptomonnaies parce qu’elles ont une grande capitalisation, un volume d’échanges élevé, une bonne liquidité, et sont difficilement manipulables artificiellement.

Parlons de quelques monnaies spécifiques. Je ne vais pas trop m’étendre sur BTC, qui a été testé pendant de nombreuses années, sa sécurité et sa rareté sont de premier ordre. ETH est remarquable grâce à son écosystème de contrats intelligents, avec un TVL (Total Value Locked) atteignant 52 milliards de dollars, ce qui prouve qu’il y a de véritables cas d’usage derrière. USDT, en tant que plus grande stablecoin, a peu de volatilité et peu de rendement, mais reste une réserve de liquidités essentielle.

BNB est une monnaie intéressante car elle bénéficie du soutien d’un grand échange, permettant aux utilisateurs d’obtenir divers avantages. SOL, surnommé « tueur d’Ethereum », n’est pas sans raison : avec un TPS (transactions par seconde) atteignant 65 000, ses performances écrasent celles des autres blockchains. La récente vague de MEME coins a aussi émergé dans l’écosystème SOL, attirant de nombreux utilisateurs.

Parlons de stratégies d’investissement. Pour les débutants, l’investissement à long terme est clairement plus adapté que le trading à court terme. Le trading à court terme nécessite un système de trading indépendant, une gestion de position, une stabilité psychologique, etc., que la plupart des débutants ne possèdent pas. L’investissement à long terme est beaucoup plus simple, il suffit de connaître les opérations de base et de se baser sur la capitalisation des monnaies. De plus, en termes de rendement, le long terme permet souvent d’obtenir de meilleurs gains, car il évite d’acheter haut et de vendre bas fréquemment.

Mon expérience personnelle est une leçon. En 2018, j’ai acheté quelques BTC autour de 5000 dollars, puis je les ai vendus précipitamment quand ils ont atteint 7000 dollars, pour voir ensuite leur prix monter à 12000 dollars. J’ai eu beaucoup de regrets, mais heureusement, l’événement 312 m’a offert une seconde opportunité d’acheter. Donc, conserver à long terme peut effectivement verrouiller les gains liés à la tendance haussière.

Comment acheter ? En général, on commence par acheter des stablecoins USDT ou USDC dans une zone de trading fiat, puis on échange contre la cryptomonnaie souhaitée dans une zone de trading crypto. BTC et ETH sont un peu spéciaux, certains plateformes permettent d’acheter directement avec la monnaie fiat. Une fois acheté, le vrai défi est de savoir si on peut garder la position. Mon conseil est de séparer les fonds destinés au long terme et au court terme dans différents comptes, et de transférer les actifs à long terme dans un portefeuille, en les plaçant dans un endroit où on ne peut pas y accéder facilement, afin de limiter l’envie de trader fréquemment.

Concernant le choix des monnaies. Les investisseurs conservateurs peuvent simplement se concentrer sur BTC et ETH, qui sont les plus connus. Les investisseurs en croissance, avec une bonne expérience de trading, peuvent ajouter DOGE, ADA, SOL, et d’autres cryptos à surveiller. Les MEME coins plus petits, bien que très volatils, comportent aussi un risque élevé, et nécessitent une surveillance constante, ce que je ne recommande pas trop.

Enfin, peu importe les monnaies choisies, il faut avoir des objectifs d’investissement clairs, apprendre à couper ses pertes, et éviter de garder longtemps des monnaies de mauvaise qualité, ce qui est une erreur fréquente. Bien que les dix premières par capitalisation soient relativement plus sûres, cela ne veut pas dire qu’il n’y a aucun risque, il faut toujours faire ses devoirs.