Ces derniers temps, des amis me demandent souvent comment commencer à investir dans la cryptomonnaie et comment s’y prendre. En fait, cette question est pertinente, car le marché des cryptomonnaies attire effectivement de plus en plus d’institutions traditionnelles, même des entreprises cotées comme Tesla ont intégré des actifs cryptographiques dans leur portefeuille.

J’ai remarqué que deux questions préoccupent le plus les débutants : premièrement, par où commencer ? Deuxièmement, comment éviter de tomber dans des pièges ? Aujourd’hui, je partage avec vous quelques observations.

Tout d’abord, expliquons pourquoi envisager d’investir dans la cryptomonnaie. Comparé aux marchés matures comme les actions ou le forex, le marché émergent des cryptomonnaies offre effectivement plus d’opportunités. Le seuil d’entrée est aussi beaucoup plus bas, certaines monnaies peuvent s’acheter pour seulement 2 à 10 dollars, bien moins cher que les actions traditionnelles. De plus, le trading 24 heures sur 24, sans interruption, permet à n’importe qui dans le monde de participer, cet avantage est évident.

Concernant la façon de trader, il y a principalement deux méthodes. L’une consiste à acheter des actifs au comptant ou des contrats sur une plateforme d’échange, nécessitant une vérification d’identité ; l’autre consiste à trader via des plateformes de contrats différés, qui sont généralement plus strictes en matière de régulation, offrant une meilleure sécurité des fonds. Si vous souhaitez utiliser un seul compte pour trader des actions, du forex et des cryptomonnaies, le contrat différé est plus pratique.

Pour choisir une cryptomonnaie, je recommande aux débutants de commencer par celles ayant une grande capitalisation et une forte liquidité. Bitcoin reste le leader, avec la plus grande capitalisation, la plus forte reconnaissance, comme l’achat d’actions de leader. Actuellement, le prix du BTC tourne autour de 77 210 dollars, avec une offre fixe de 21 millions de pièces, ce qui lui confère une forte rareté. Avec la popularisation croissante des ETF spot, les fonds institutionnels entrent de plus en plus, sa volatilité diminue lentement, et il est devenu un actif central dans la gestion de portefeuille.

Ethereum, deuxième en capitalisation, se négocie actuellement autour de 2 110 dollars. Ce n’est pas seulement la deuxième cryptomonnaie en termes de valeur, mais elle a aussi une application concrète. DeFi, NFT, jeux sur la blockchain, et récemment RWA (actifs du monde réel), ce sont des projets visibles et utilisables. Après la mise à jour de Cancun, les frais de Gas ont considérablement baissé, la vitesse de transaction s’est accélérée, et les cas d’usage se sont élargis.

Je vois USDP (Tether) comme une « monnaie outil », dont le prix est indexé à 1 dollar, principalement utilisée pour échanger entre différentes cryptomonnaies, évitant ainsi de laisser des fonds en suspens lors de la volatilité du marché.

BNB est le token natif d’une grande plateforme d’échange, actuellement à 661,80 dollars. Il a une valeur d’usage réelle : en le détenant, on bénéficie de réductions sur les frais de transaction, et on peut aussi participer au minage de nouvelles cryptos. La plateforme procède régulièrement à la destruction de BNB pour soutenir son prix, ce qui constitue un mécanisme déflationniste favorable aux détenteurs à long terme.

Solana (SOL) est une blockchain que je privilégie, avec un prix actuel de 84,95 dollars. Elle se distingue par une vitesse de transaction extrêmement rapide, des frais très faibles, et une expérience proche des applications web traditionnelles. Pour les petits investisseurs, il n’y a pas à craindre que les frais mangent leur capital. Ces dernières années, les institutions de Wall Street s’y intéressent aussi, la considérant comme un concurrent potentiel d’Ethereum avec beaucoup de potentiel.

En ce qui concerne les erreurs fréquentes des débutants, j’en ai moi-même commises. La plus courante est de trader trop souvent, acheter puis vendre rapidement, ce qui fait que les frais absorbent tous les gains. Ensuite, ne pas respecter le marché, vouloir toujours le contrarier, finit par entraîner des liquidations. Un autre point crucial est de ne pas fixer de stop-loss ou de take-profit, laissant ainsi ses positions exposées à tous les risques.

Je tiens à souligner l’importance des stop-loss et take-profit. Tout investissement comporte des risques, et il est essentiel que les débutants comprennent que, même si ces risques sont difficiles à contrôler, ils peuvent être gérés efficacement avec des outils. La plupart des plateformes offrent cette fonctionnalité ; lors de la passation d’un ordre, il faut absolument y prêter attention et ne pas oublier de la configurer par impulsion.

Enfin, il faut rester vigilant face à deux types de pièges. Le premier concerne les « altcoins » sans valeur, qui sont des projets sans technologie ni application, déguisés en « métaverse » ou « Web3.0 », promettant de s’envoler dans le futur, alors qu’en réalité, ce sont des manipulations pour faire monter puis décharger les tokens. Le second est la fraude de type Ponzi, qui se sert de la blockchain comme prétexte, mais qui en réalité utilise l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens. Ces projets promettent souvent « capital garanti avec doublement » ou « rendements fixes élevés », ou encore vous incitent à recruter d’autres pour gagner des commissions. Soyez très prudents face à ces discours.

Lors du choix d’une plateforme, il faut impérativement vérifier la licence de régulation, s’assurer qu’elle est contrôlée par une autorité reconnue internationalement, et que les fonds des utilisateurs sont conservés sur des comptes séparés. Récemment, j’ai découvert des plateformes frauduleuses qui falsifient leurs licences. Il est conseillé de consulter directement le site officiel de l’autorité de régulation pour vérifier.

En réalité, il est inévitable que les débutants fassent des erreurs. La clé est de ne pas tomber encore et encore dans le même piège. Après une erreur, il faut arrêter de trader, faire une pause, et analyser ses erreurs pour mieux y faire face. Jouer avec les cryptomonnaies, c’est en fait un processus d’apprentissage constant, de correction d’erreurs. Un jour, si vous faites moins d’erreurs que les autres, le moment où vous commencerez à gagner vraiment vous appartiendra.