Je n'ai pas cessé de réfléchir récemment à la manière de choisir des cryptomonnaies fiables. Il y a tellement de monnaies sur le marché, chacune prétendant avoir un bon potentiel, mais en réalité, peu sont dignes d’être détenues à long terme.

En fait, après plusieurs années d’expérience dans le monde des cryptos, j’ai découvert une règle. Lors des marchés haussiers, tout le monde court après les altcoins, espérant devenir riche du jour au lendemain, mais lorsque le marché devient baissier, ces monnaies tombent souvent en flèche. À l’inverse, celles qui ont une capitalisation plus élevée, bien que leur hausse ne soit pas aussi spectaculaire, résistent beaucoup mieux aux chutes. Donc, pour choisir une cryptomonnaie, il faut d’abord regarder la tendance générale du marché, puis la notoriété du projet, le volume d’échanges et la liquidité.

En ce qui concerne les cryptomonnaies en tête du classement par capitalisation, leur évolution ces dernières années a été assez significative. Le Bitcoin reste en tête, avec une capitalisation d’environ 1,55 billion de dollars, représentant environ 57 % du marché crypto global. Ethereum est en deuxième position, avec une capitalisation d’environ 255 milliards de dollars, soit 9,4 %. Ensuite, il y a Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, etc. Cependant, ce classement n’est pas immuable : des monnaies comme Filecoin ou Luna, qui faisaient partie du Top 10, ont déjà été évincées. À l’époque, ces monnaies attiraient beaucoup d’investisseurs en raison de l’engouement du marché, mais leur volatilité était très élevée, ce qui comportait de grands risques, et beaucoup ont fini par perdre tout leur capital.

Personnellement, je recommande quelques cryptomonnaies que je considère comme prometteuses : Bitcoin, Ethereum, Ripple, Solana. Bitcoin, en tant que roi de la cryptographie, a une offre limitée à 21 millions d’unités, avec un halving tous les quatre ans, ce qui crée une déflation et lui confère une rareté particulière. Récemment, avec le lancement des ETF spot, l’afflux de capitaux institutionnels a fait grimper son prix. Ethereum, bien que sa capitalisation soit inférieure à celle de Bitcoin, supporte les contrats intelligents, possède l’écosystème le plus riche, et son TVL atteint 93,1 milliards de dollars, ce qui le place en tête de toutes les blockchains.

Ripple est soutenu par la société Ripple, qui entretient des relations étroites avec des institutions financières et des gouvernements à travers le monde. Sa vitesse de transaction est impressionnante, pouvant traiter entre 1500 et 3400 transactions par seconde, bien plus que Bitcoin ou Ethereum. Solana, surnommée « l’assassin d’Ethereum », offre des frais de transaction très faibles, environ 0,00025 dollar par transaction, avec un débit pouvant atteindre 65 000 TPS, et dans la pratique, 3000 à 4000 TPS, ce qui en fait un excellent rapport qualité-prix.

Il y a aussi le token TAO, qui mérite l’attention : il combine intelligence artificielle et blockchain, avec le réseau Bittensor qui vise à créer un marché de services d’apprentissage automatique peer-to-peer. Chainlink connecte la blockchain au monde réel avec des données concrètes, ce qui en fait un projet à application réelle, contrairement à ces monnaies sans valeur. Dogecoin, bien qu’initialement lancé comme une blague, maintient sa popularité grâce au soutien de Musk.

Quant aux stablecoins USDT et USDC, ils sont indexés sur le dollar en 1:1, avec une volatilité inférieure à 1 %, principalement utilisés pour stocker des liquidités, et il est peu probable qu’on puisse en tirer des gains importants.

Concernant la stratégie d’investissement, mon expérience montre que l’investissement à long terme est généralement plus adapté à la majorité des gens. Le trading à court terme peut sembler plus rentable, mais il est très difficile de prévoir précisément le marché à chaque fois. J’en ai moi-même fait l’expérience : en 2018, j’ai acheté du Bitcoin à environ 5000 dollars, puis je l’ai vendu à 7000 dollars, pensant faire une bonne affaire, mais il a ensuite grimpé à 12000 dollars, ce qui m’a laissé un goût amer. Ceux qui tiennent longtemps, en revanche, ont souvent les meilleurs résultats à la fin.

Les débutants ont tendance à faire l’erreur de se laisser séduire par le prix bas des altcoins, pensant qu’atteindre un centime ou un millième leur permettra de devenir riches avec des milliards de tokens. La réalité est dure : la plupart des altcoins finissent par devenir zéro. Certains échangent aussi des grandes capitalisations contre des tokens de faible valeur, mais au final, ils perdent tout.

Si vous êtes un investisseur prudent, je recommande de ne considérer que Bitcoin et Ethereum, les deux cryptos les plus connues. Si vous avez un peu d’expérience en trading, vous pouvez aussi allouer une partie à Solana, Dogecoin, Cardano. Évitez les MEME coins très volatils, qui comportent trop de risques et ne conviennent pas à une détention à long terme.

Enfin, je tiens à souligner qu’indépendamment des cryptomonnaies choisies, il faut avoir des objectifs clairs, savoir couper ses pertes, et ne pas suivre aveuglément la foule. Pour le long terme, il est conseillé de diversifier ses actifs, voire de les transférer dans un portefeuille froid, pour une isolation physique, afin d’éviter de céder à la panique face aux fluctuations de prix. Investir dans les cryptos, c’est comme un marathon : la persévérance est la clé du succès.