Dernièrement, j'ai regardé certaines données du marché des cryptomonnaies, et j'ai constaté que beaucoup de débutants sont encore en train de se demander quelles monnaies acheter. En réalité, cette question n'est pas si compliquée, l'essentiel est de comprendre à quel stade se trouve le marché actuellement, puis de choisir en fonction de sa capacité de tolérance au risque.

Pour en parler, la configuration des dix principales cryptomonnaies est globalement stable, mais le classement précis et la part de marché en capitalisation boursière changent encore. Actuellement, Bitcoin reste le leader incontesté, avec une part de marché d'environ 57 %, ce qui montre à quel point le marché a confiance en lui. Ethereum suit de près, avec une part de marché proche de 10 %. Les stablecoins comme USDT et USDC, bien que moins volatils, occupent également une part importante du marché, notamment USDT qui bénéficie d’un avantage en liquidité que personne ne peut défier.

J'ai remarqué que beaucoup de gens ont tendance à prendre des extrêmes lors de leurs investissements, soit tout dans les monnaies principales, soit tout dans les altcoins. En réalité, une approche plus intelligente consiste à diviser ses fonds en deux parties. Pendant un marché haussier, on peut en utiliser une pour tester de nouveaux projets, mais il ne faut surtout pas mettre toute sa fortune là-dedans. En période de marché baissier, c’est encore plus simple : il suffit d’acheter des monnaies principales, car ces monnaies ont traversé plusieurs cycles, leur capacité à résister aux chutes et leur survie sont assurées.

Pour Bitcoin, je pense qu’il n’y a pas grand-chose à dire, c’est simplement de l’or numérique. La limite de 21 millions d’unités détermine sa rareté, et avec toutes ces années de sécurité enregistrée, c’est fondamentalement le choix avec le risque le plus faible. Ethereum, quant à lui, tire sa valeur de son écosystème d’applications : DeFi, NFT, divers projets Layer2 qui y tournent. La richesse de ces cas d’usage est difficile à égaler pour d’autres blockchains publiques.

En ce qui concerne les blockchains publiques, Solana a vraiment bien performé ces deux dernières années. TPS élevé, faibles frais, et avec la récente vague de MEME coins, elle est devenue la première option pour beaucoup de nouveaux utilisateurs. En comparaison, XRP et ADA se concentrent davantage sur le domaine des paiements. Bien qu’ils n’aient pas d’histoires aussi séduisantes, leur stabilité et leur potentiel d’application méritent aussi d’être suivis.

Mon conseil est que, si vous êtes un investisseur conservateur, concentrez-vous uniquement sur BTC et ETH, sans trop réfléchir. Si vous avez une certaine expérience en trading, vous pouvez envisager d’ajouter des monnaies comme BNB ou SOL, qui bénéficient d’un écosystème solide. Quant à ces petites monnaies, surtout celles récemment lancées, mon attitude est de rester à l’observation sans se précipiter pour acheter.

Garder une position à long terme peut sembler simple, mais en pratique, c’est difficile. Le plus grand ennemi, c’est soi-même : vouloir prendre des profits lors d’une hausse, ou couper ses pertes lors d’une baisse. Mon expérience est de séparer la gestion des actifs à long terme de celle du trading à court terme, en utilisant des comptes différents. Cela permet de réduire efficacement l’impulsion de faire des opérations fréquentes. Si possible, stockez votre cold wallet dans un endroit peu accessible, la séparation physique étant une forme d’incitation mentale.

Un autre point très important : peu importe les monnaies que vous choisissez, il faut bien définir vos objectifs. Voulez-vous obtenir un revenu stable par une détention à long terme, ou faire du trading à court terme ? Vos objectifs déterminent la durée de votre position et votre gestion du risque. Une erreur courante chez les débutants est de suivre aveuglément la foule, en achetant une monnaie parce qu’on pense qu’elle va monter, pour finir coincé.

Actuellement, les monnaies les plus intéressantes sont celles qui ont une grande capitalisation et une bonne liquidité. Elles ont une application concrète, une reconnaissance suffisante sur le marché, et ne sont pas faciles à manipuler. En revanche, celles qui coûtent quelques centimes et prétendent atteindre un dollar pour faire fortune sont souvent des pièges. J’ai vu trop de personnes perdre de l’argent par cupidité, alors il faut vraiment se souvenir de cette leçon.