Récemment, j'ai examiné les données du marché des cryptomonnaies et j'ai découvert quelques changements intéressants. Effectivement, comme beaucoup le disent, dans cette vague de marché, les cryptomonnaies sont devenues une partie incontournable de la gestion d'actifs, surtout en tenant compte de leurs avantages en termes de liquidité et de confidentialité. Cependant, pour sélectionner parmi des milliers de cryptomonnaies celles qui valent la peine d'être investies, il faut vraiment adopter une certaine stratégie.

Je vais commencer par celles qui figurent en tête du classement par capitalisation boursière. Selon les données les plus récentes, BTC reste en tête, avec une capitalisation en circulation de 1,538 trillions de dollars, une part de marché de 43,43 %. Ce gars est né en 2008, avec une quantité fixe de 21 millions d'unités, et chaque quatre ans, la récompense est divisée par deux. Cette conception de rareté détermine déjà sa capacité à résister à l'inflation. ETH se classe en deuxième position, avec une capitalisation de 255,30 milliards de dollars et une part de marché de 7,21 %. Sa fonction de contrat intelligent lui a permis d'attirer de nombreux développeurs, avec une écosystème riche, et le TVL (Total Value Locked) domine tous les autres blockchains.

Les autres cryptomonnaies en tête comme XRP, USDT, BNB, SOL, USDC, TRX ont chacune leur propre histoire. XRP bénéficie du soutien de Ripple, avec une forte acceptation par les institutions ; SOL est surnommé « tueur d'Ethereum » grâce à sa vitesse de traitement efficace et ses faibles coûts ; USDT et USDC, en tant que stablecoins, sont principalement utilisés pour le stockage de valeur, avec une volatilité généralement inférieure à 1 %, rendant difficile d’en tirer des gains substantiels.

En ce qui concerne la stratégie d’investissement, une phrase circule beaucoup dans le monde des cryptos : « En marché haussier, achetez des altcoins, en marché baissier, achetez des monnaies principales. » La logique est simple : en marché haussier, les altcoins ont tendance à monter rapidement pour réaliser des gains élevés ; en marché baissier, les monnaies principales résistent mieux à la chute. Mais cela exige d’abord de juger la tendance générale du marché, c’est la priorité. Ensuite, il faut considérer la notoriété, le volume de transactions, la liquidité, la volatilité et les cas d’usage des cryptomonnaies.

Personnellement, je privilégie des cryptomonnaies comme BTC, ETH, TAO, XRP, SOL et DOGE. BTC, en tant que roi des cryptos, possède une rareté imbattable ; ETH a un écosystème riche ; TAO profite de la vague de développement de l’IA, avec le réseau Bittensor qui vise à construire un marché de services d’apprentissage automatique peer-to-peer ; SOL peut traiter jusqu’à 3000 à 4000 TPS, bien au-delà des 15-30 TPS d’Ethereum, avec des frais d’environ 0,00025 dollar par transaction ; DOGE bénéficie du soutien de Musk, chaque tweet de sa part peut entraîner des fluctuations de prix. Chainlink mérite aussi d’être surveillé, car il connecte la blockchain au monde réel via des données, avec une infrastructure essentielle.

La méthode la plus courante pour acheter ou vendre des cryptomonnaies est de s’inscrire sur une grande plateforme d’échange, faire une vérification d’identité, lier un mode de paiement. En général, on commence par acheter des stablecoins en fiat via le marché C2C, puis on échange contre des monnaies principales. BTC et ETH sont un peu spéciaux, car on peut les acheter directement en C2C. Si l’opération paraît compliquée, on peut aussi faire du OTC (Over The Counter), mais il faut trouver un contrepartie fiable, idéalement en face à face.

Pour ma part, je pense que l’investissement à long terme est plus adapté aux débutants, car il demande peu de compétences, il suffit de connaître les opérations de base d’achat-vente et la capitalisation des cryptos. Le trading à court terme, surtout le day trading, nécessite une stratégie systématique, une gestion de position, et une bonne santé mentale. Les débutants ne sont pas vraiment prêts. Du point de vue des gains, bien que théoriquement le court terme puisse offrir des rendements plus élevés, il est très difficile de prévoir le marché avec une précision à 100 %. L’investissement à long terme consiste à conserver ses positions sur la durée pour profiter de la tendance haussière.

Je me souviens qu’en 2018, j’avais acheté 3 BTC autour de 5000 dollars, puis je les avais vendus quand ils ont atteint 7000 dollars, mais ils ont ensuite monté jusqu’à 12000 dollars, et j’ai vraiment regretté. Heureusement, l’événement 312 m’a offert une seconde chance d’entrer sur le marché. C’est le risque du trading à court terme.

Il faut souligner que le marché des cryptomonnaies évolue rapidement, et le classement peut changer. Il faut donc choisir ses cryptos en fonction de ses objectifs d’investissement. Si vous êtes prudent, concentrez-vous sur BTC, ETH, les plus connus. Si vous êtes un investisseur en croissance et que vous maîtrisez le trading, en plus de BTC et ETH, vous pouvez envisager DOGE, ADA, SOL, etc. Les altcoins plus petits ont une volatilité extrême, sont très spéculatifs, et nécessitent une surveillance constante du marché. Le risque est élevé, donc je ne recommande pas.

Enfin, il est crucial de protéger ses actifs. Si vous utilisez un compte d’échange, protégez bien votre mot de passe. Si vous stockez dans un portefeuille, protégez votre clé privée ou votre phrase de récupération. Faites attention à une erreur courante des débutants : ne soyez pas attiré par des cryptos à bas prix, pensant qu’avec une petite augmentation, vous pouvez devenir riche avec des milliards de pièces. La réalité est dure : ces altcoins peuvent devenir zéro ou suivre une trajectoire vers la faillite. Quelle que soit la cryptomonnaie dans laquelle vous investissez, évitez de ne pas avoir d’objectif clair, de ne pas connaître la gestion du stop-loss, ou de conserver des altcoins à long terme sans stratégie, car cela ne fera que vous faire perdre de l’argent en continu.