Récemment, beaucoup de gens m'ont demandé comment jouer avec les cryptomonnaies pour gagner de l'argent. Honnêtement, c'est une bonne question, car beaucoup simplifient trop l'investissement en monnaies virtuelles, pensant qu'il suffit d'acheter bas et de vendre haut, mais en réalité, ce n'est pas si simple.

J'ai organisé différentes méthodes de gagner de l'argent avec les cryptomonnaies auxquelles j'ai été confronté au fil des années, il y en a une dizaine environ, mais seules quelques-unes sont vraiment efficaces. Commençons par la plus directe : acheter bas, vendre haut. Cette méthode a le seuil d'entrée le plus bas, on peut commencer avec quelques milliers de yuans, en court terme en quelques jours ou semaines, en long terme plusieurs années. Mais pour être honnête, ce qui est mis à l'épreuve, ce n'est pas la technique, mais la patience. Le marché fluctue énormément, une hausse ou baisse de 20% en une journée n'est pas rare, si votre mental n'est pas solide, il est facile de se faire piéger.

Ensuite, il y a le arbitrage de "搬磚" (bānzhuān). Cette méthode semble bonne : le même jeton a des prix différents sur différentes plateformes, acheter bas, vendre haut, et le tour est joué. Théoriquement sans risque, mais en pratique, les opportunités sont rares. De plus, si vous êtes lent, la différence de prix peut s'effacer, et avec les frais de transaction et de retrait, il est facile de perdre de l'argent. Ce genre de jeu est maintenant essentiellement la propriété des équipes de trading quantitatif.

Je dois aussi parler un peu des contrats à terme. C'est un produit dérivé financier apparu il y a moins de dix ans, utilisant l'effet de levier pour amplifier les gains, mais aussi les pertes. J'ai vu trop de personnes ruinées par cupidité, revenant à la case départ en une nuit. Donc, si vous voulez jouer, il faut absolument choisir une plateforme qui offre une "protection contre le solde négatif", où chaque transaction ne perd pas plus de 2% du capital total, et utiliser un levier conservateur.

Le minage est un sujet un peu gênant en ce moment. C'était autrefois la méthode principale, mais aujourd'hui, le seuil d'entrée est devenu exorbitant. Il faut plusieurs machines de minage et de l'électricité bon marché, ce qui est pratiquement impossible à rentabiliser à Taïwan. À moins de rejoindre une pool de minage ou de confier à une équipe professionnelle, ce qui pourrait générer des revenus. Cependant, l'industrie est fortement concentrée en capital, il est difficile pour les petits investisseurs d'en tirer profit.

Je suis plutôt optimiste sur le minage DeFi. Pas besoin de machines, il suffit de déposer des jetons dans une plateforme décentralisée pour fournir de la liquidité, et gagner des frais de transaction. Le rendement annuel peut aller de 5% à 50%, selon la volatilité du jeton. Mais le risque n'est pas négligeable : vulnérabilités des contrats intelligents, attaques de hackers, ce sont des risques réels. Je recommande d'avoir au moins 500 dollars de capital, sinon les frais de Gas peuvent manger la majorité des gains.

Participer à l'IEO est aussi une bonne option. Lors du lancement d'une nouvelle cryptomonnaie, il y a souvent une forte hausse le premier jour, mais il faut avoir une qualification d'achat prioritaire, souvent en détenant certains tokens de la plateforme. Cette méthode nécessite un certain capital, généralement plus de 10 000 yuans taïwanais pour être efficace, et après le lancement, la nouvelle monnaie peut aussi se casser la figure, ce qui comporte des risques.

Garder des cryptos pour générer des intérêts est la méthode la plus paresseuse. Mettre ses cryptomonnaies dans un dépôt, comme un compte d’épargne bancaire, attendre les intérêts. Les stablecoins offrent un rendement annuel d'environ 3-8%, pouvant atteindre plus de 10% avec des produits périodiques. C'est la méthode la plus sûre, mais aussi la moins rentable. Si le prix du jeton chute violemment, les intérêts ne suffisent pas à compenser.

Il y a aussi les agrégateurs de rendement, qui répartissent automatiquement vos actifs dans les endroits offrant le meilleur rendement, pour vous éviter de surveiller constamment. Mais cela nécessite une certaine connaissance de la DeFi, et le risque de contrats intelligents reste présent.

La location de NFT est une méthode relativement nouvelle. Si vous possédez un NFT utile, vous pouvez le louer à d'autres pour gagner des loyers. Mais à condition que votre NFT ait une valeur d’usage réelle et qu'il y ait des demandeurs sur le marché. Le prix plancher varie généralement de quelques centaines à plusieurs dizaines de milliers de dollars, ce qui n’est pas accessible aux petits investisseurs.

En plus de tout cela, il existe des méthodes pour gagner des cryptomonnaies gratuitement. Les airdrops sont les plus courants, mais 90% des airdrops sont des tokens sans valeur. Recommander à des amis d’ouvrir un compte peut aussi rapporter, mais cela dépend si la plateforme continue cette activité. La création de contenu SocialFi, comme publier des articles, commenter, liker, peut aussi donner des récompenses, mais si vous n’avez pas de notoriété, les gains sont minimes. La création de NFT a un seuil bas, mais la probabilité de vendre est faible. Il y a aussi gagner des bitcoins en regardant des vidéos, des cashback lors d’achats, ce sont des petits gains, peu significatifs.

Après tout cela, la phrase clé reste : gagner de l’argent avec les cryptomonnaies n’a pas de raccourci. Il faut soit investir du capital, soit du temps, soit des connaissances. Choisissez la méthode qui vous convient, persévérez, et vous aurez peut-être des résultats. Personnellement, je recommande aux débutants de commencer par le trading simple (acheter bas, vendre haut) ou le staking, puis d’essayer d’autres méthodes une fois qu’ils ont de l’expérience. Actuellement, le Bitcoin vaut plus de 76 000 dollars, Ethereum plus de 2 000 dollars. Si vous croyez en une tendance à long terme, vous pouvez envisager d’investir régulièrement. Mais rappelez-vous, tout investissement comporte des risques, ne misez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.