Récemment, j'ai regardé les changements de classement du marché des cryptomonnaies, et j'ai constaté que la volatilité des dix principales cryptomonnaies en termes de capitalisation boursière a été assez importante au cours de cette année. Je souhaite partager mes opinions sur les cryptomonnaies qui valent la peine d'être investies.

En ce qui concerne le choix des coins, beaucoup ont entendu cette phrase : « En marché haussier, achetez des altcoins, en marché baissier, achetez des monnaies principales. » La logique derrière est en fait très simple : les altcoins ont une forte volatilité qui permet d'obtenir des gains multipliés, mais le risque est également élevé ; les monnaies principales résistent mieux aux chutes, avec un risque de perte totale plus faible. La première étape pour choisir une cryptomonnaie est donc d'observer la tendance générale du marché, puis d'examiner des facteurs comme la notoriété, le volume de transactions et la liquidité.

En regardant le dernier classement de capitalisation, BTC reste en tête, avec une valeur d'environ 1,57 billion de dollars, représentant 42,46 % du marché cryptographique global. En tant que roi des cryptomonnaies, l'avantage principal du BTC est sa rareté : un total de seulement 21 millions d'unités, combiné à l'effet déflationniste provoqué par la réduction de moitié tous les quatre ans, le rend particulièrement précieux. Depuis l'approbation du ETF spot en 2024, les fonds institutionnels affluent sans cesse, ce qui a fait monter le prix.

ETH suit de près, avec une capitalisation d'environ 264 milliards de dollars, soit 7,15 %. La raison pour laquelle Ethereum mérite l'attention, c'est sa scène d'application très riche, notamment ses contrats intelligents qui attirent de nombreux développeurs. La TVL (valeur totale verrouillée) atteint 93,1 milliards de dollars, ce qui en fait la première parmi toutes les blockchains publiques. De plus, ETH a également lancé un ETF spot, et des institutions demandent la mise en place de fonctionnalités de staking, ce qui constitue des catalyseurs positifs.

XRP a récemment bien performé, avec une capitalisation d'environ 87,6 milliards de dollars. Soutenu par Ripple, il collabore avec de nombreux gouvernements et institutions financières à travers le monde. Sa vitesse de transaction dépasse largement celle du BTC, pouvant atteindre 500-700 TPS, ce qui est un grand avantage pour les clients institutionnels.

Je suis toujours attentif à la blockchain SOL, avec une capitalisation d'environ 50,2 milliards de dollars. Elle est surnommée « le tueur d'Ethereum » en raison de sa vitesse de transaction rapide et de ses faibles coûts. La capacité de traitement théorique peut atteindre 65 000 transactions par seconde, et dans un environnement réel, elle peut maintenir 3 000-4 000 TPS, bien au-delà des 15-30 TPS d'Ethereum. Le coût moyen par transaction n'est que de 0,00025 dollar, ce qui offre un excellent rapport qualité-prix.

TAO, ces dernières années, a gagné en attention grâce à la vague d'IA. Le réseau Bittensor vise à construire un marché de services d'apprentissage automatique peer-to-peer, et la conception du token TAO s'inspire de l'offre fixe et du mécanisme déflationniste du BTC. Ce type de cryptomonnaie qui vaut la peine d'être investi a effectivement saisi la narration actuelle du marché.

Bien que DOGE et d’autres comme lui n’aient pas la plus grande capitalisation, leur popularité ne faiblit pas grâce à des soutiens puissants (par exemple, un certain milliardaire de la tech qui publie régulièrement des messages de soutien). LINK est également important au niveau infrastructurel, connectant la blockchain au monde réel via des données, avec des besoins d’application concrets.

En ce qui concerne la stratégie d’investissement, mon expérience personnelle montre que la détention à long terme est vraiment plus facile pour obtenir des gains élevés que le trading fréquent à court terme. Les gains à court terme semblent élevés, mais il faut toujours prévoir précisément le marché, ce qui est impossible pour la majorité. En 2018, lorsque le BTC était au plus bas, j’en ai acheté quelques-uns, puis vendu à 7 000 dollars, mais peu après, il a monté à 12 000 dollars, et j’ai vraiment regretté. Plus tard, l’événement du 31 décembre 2018 m’a offert une seconde chance et m’a fait comprendre l’importance de la détention à long terme.

L’investissement à long terme est particulièrement amical pour les débutants, car il ne nécessite pas de stratégies de trading complexes ni une psychologie exceptionnelle, seulement une connaissance de base des opérations d’achat et de vente et des notions fondamentales sur les cryptomonnaies. De plus, la détention à long terme permet d’éviter de manquer de grandes opportunités à cause de transactions fréquentes.

Si vous êtes un investisseur conservateur, vous pouvez simplement vous concentrer sur BTC et ETH, les deux cryptos les plus connues. Si vous avez une certaine expérience en trading, en plus de ces deux, des cryptos comme DOGE, ADA, SOL peuvent aussi être envisagées. Mais il faut absolument éviter une erreur fatale : se laisser séduire par des altcoins avec beaucoup de zéros après la virgule, pensant qu’atteindre un centime ou plus peut rendre riche du jour au lendemain. La réalité, c’est que la majorité de ces tokens finiront soit par devenir sans valeur, soit en chemin vers la perte totale.

Enfin, un rappel : peu importe les cryptomonnaies que vous choisissez pour investir, il faut absolument protéger la sécurité de vos actifs. Si vous utilisez une plateforme d’échange, protégez votre mot de passe ; si vous utilisez un portefeuille, conservez bien votre clé privée et votre phrase de récupération. Après avoir résisté à la bear market jusqu’au bull run, voir ses actifs volés serait vraiment une catastrophe.

En résumé, les cryptomonnaies qui valent la peine d’être investies doivent revenir aux fondamentaux : examiner l’application réelle du projet, le background de l’équipe, la reconnaissance sur le marché. La capitalisation n’est qu’un indicateur de référence, la décision d’investissement doit surtout dépendre de votre tolérance au risque et de vos objectifs de trading.