Récemment, en organisant le classement des cryptomonnaies, j'ai constaté de nouveaux changements dans la configuration du marché et je souhaite partager quelques observations avec tout le monde.

En parlant d'investissement en monnaies virtuelles, beaucoup se posent une question : quelle cryptomonnaie acheter ? En réalité, il existe une logique classique derrière cela, à savoir « acheter des altcoins en marché haussier, acheter des monnaies principales en marché baissier ». Lors d’un marché haussier, les altcoins ont tendance à exploser, permettant d’obtenir des rendements plus élevés, mais le risque est également plus grand ; en marché baissier, c’est l’inverse, les monnaies principales résistent mieux aux chutes, tandis que les altcoins peuvent facilement devenir sans valeur. La première étape pour choisir une cryptomonnaie consiste donc à analyser la tendance générale du marché actuel.

J’ai regardé le classement actuel des cryptomonnaies, la configuration des dix premières par capitalisation reste relativement stable, mais les données ont effectivement changé. Bitcoin reste en tête, mais sa part de marché est passée de plus de 58 % à environ 42,93 %, avec une capitalisation en circulation d’environ 1,57 billion de dollars. Ethereum occupe la deuxième place, avec une capitalisation de 26,453 milliards de dollars et une part de marché de 7,23 %. Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, USDC, TRON, Dogecoin, et Cardano figurent tous dans le top dix, mais leur classement et leur capitalisation fluctuent en permanence.

Pourquoi les cryptomonnaies en tête du classement méritent-elles notre attention ? Parce qu’elles sont souvent des leaders du secteur, jouant un rôle de baromètre. Cependant, je tiens à préciser que le classement n’est pas immuable : Filecoin, Luna, Polkadot, qui figuraient autrefois dans le top dix, ont été évincés, car la narration du marché a changé. Beaucoup ont acheté dans l’espoir de gains élevés, mais la volatilité étant très forte, le risque est aussi accru.

D’après mon expérience personnelle d’investissement, le plus grand avantage du Bitcoin est sa rareté. Son offre totale est limitée à 21 millions d’unités, avec un halving tous les quatre ans, ce mécanisme déflationniste le rend extrêmement précieux. Ethereum, quant à lui, se distingue par ses nombreux cas d’usage, notamment ses contrats intelligents qui attirent une grande communauté de développeurs. Son TVL atteint 93,1 milliards de dollars, ce qui en fait la blockchain la plus capitalisée. Solana est surnommée « le tueur d’Ethereum » en raison de sa rapidité de transaction et de ses faibles coûts, avec une capacité théorique de 65 000 TPS, et une capacité réelle de quelques milliers, bien supérieure à Ethereum.

En ce qui concerne les cryptomonnaies à considérer pour l’investissement, je suis plutôt optimiste sur BTC, ETH, XRP, SOL, DOGE. Ripple bénéficie du soutien de la société Ripple, avec des collaborations avec des institutions financières et des gouvernements mondiaux, avec une vitesse de traitement de 500-700 TPS, ce qui le rend particulièrement adapté aux institutions. TAO est une option relativement nouvelle, combinant IA et blockchain, avec le réseau Bittensor qui vise à créer un marché de services d’apprentissage automatique peer-to-peer, en s’inspirant du mécanisme de l’offre fixe de 21 millions de Bitcoin. Chainlink se distingue par sa capacité à relier la blockchain au monde réel, son réseau d’oracles permettant aux contrats intelligents d’accéder en toute sécurité aux données hors chaîne, ce qui lui confère une infrastructure solide.

Concernant la stratégie de trading, je recommande de choisir en fonction du marché. L’investissement à long terme est plus adapté aux débutants, il suffit de connaître les opérations de base et la capitalisation, sans avoir besoin d’un système de trading complexe. Le trading à court terme peut théoriquement offrir des rendements plus élevés, mais il est très difficile de prévoir précisément, et on risque souvent de perdre beaucoup pour peu. Je me souviens qu’en 2018, j’avais acheté 3 bitcoins autour de 5000 dollars, puis vendu à 7000 dollars, mais ils ont ensuite monté jusqu’à 12000 dollars, ce qui m’a beaucoup fait regretter. Heureusement, l’événement 312 m’a offert une seconde chance. La force de l’investissement à long terme est donc de pouvoir verrouiller efficacement les profits lors d’une tendance haussière.

Pour acheter ou vendre, la méthode la plus courante reste d’utiliser une plateforme d’échange : d’abord acheter des stablecoins via C2C, puis échanger contre d’autres cryptos. Si c’est trop compliqué, il est aussi possible de faire du OTC, mais il faut absolument choisir un contrepartie fiable, de préférence en face à face.

Lors du choix d’une cryptomonnaie, un point très important : ne pas se laisser tenter par le faible prix des altcoins. Beaucoup de débutants voient une monnaie à quelques centimes, possèdent des milliards d’unités, et rêvent de devenir riches rapidement. Mais ces monnaies finissent souvent par devenir sans valeur ou sont sur le point de l’être. Pire encore, certains échangent des monnaies à forte capitalisation contre une multitude de tokens de mauvaise qualité, pour finir par tout perdre.

En résumé, pour le choix des cryptomonnaies dans le classement, les investisseurs prudents peuvent se concentrer sur BTC et ETH, tandis que les investisseurs en croissance peuvent ajouter DOGE, ADA, SOL, et d’autres monnaies principales. Les altcoins plus petits et MEME coins sont trop volatils pour être recommandés. Quoi qu’on choisisse, il est crucial de définir clairement ses objectifs d’investissement, de savoir quand couper ses pertes, et de ne pas conserver indéfiniment des altcoins sans valeur, sous peine de continuer à perdre de l’argent en payant des frais. La sécurité des actifs est également essentielle : il faut bien protéger ses mots de passe d’échange ou ses clés privées de portefeuille, pour éviter que ses investissements durement gagnés ne soient volés.