Récemment, j'ai vu beaucoup de personnes demander comment choisir les cryptomonnaies, et il vaut mieux parler de choisir le bon moment et la bonne stratégie que simplement de choisir une pièce. Je vais donc organiser ma compréhension de ce marché, discuter des différences entre les types de cryptomonnaies et comment commencer.

Tout d'abord, il faut comprendre une logique de base : acheter des altcoins en marché haussier pour rechercher de hauts rendements, car les petites pièces ont tendance à monter rapidement ; en marché baissier, acheter des monnaies principales pour survivre, car ces monnaies résistent mieux aux chutes et ont un risque de zéro en cas de dévaluation. Avant de choisir une pièce, il faut d'abord bien analyser la tendance générale du marché, c'est le critère prioritaire. Ensuite, il faut considérer la notoriété, le volume de transactions, la liquidité, la volatilité et les cas d'utilisation.

En parlant de monnaies principales, les cryptomonnaies en tête du classement par capitalisation ont souvent une attention accrue du marché, non seulement parce que leurs projets sont de qualité, mais aussi parce qu'elles sont souvent les leaders du secteur. Selon les dernières données, la capitalisation du Bitcoin est d'environ 1,57 billion de dollars, représentant 42,61 % du marché cryptographique global ; celle d'Ethereum est d'environ 263 milliards de dollars, soit 7,16 % ; Ripple, Tether, Binance Coin, Solana, etc., occupent également une place de choix. Ces pièces sont très connues, avec un volume élevé, ce qui en fait des cibles prioritaires.

Je souhaite particulièrement parler de quelques types de cryptomonnaies qui méritent l'attention. Le Bitcoin, en tant que roi des cryptos, étant le plus ancien, a une quantité limitée à 21 millions d’unités, et avec le mécanisme de réduction de moitié tous les quatre ans, sa rareté détermine sa valeur. Depuis l’introduction des ETF spot, les fonds institutionnels affluent continuellement, ce qui pousse le prix à la hausse.

Ethereum, bien que sa capitalisation soit inférieure à celle du Bitcoin, voit souvent ses volumes de transaction atteindre 60 à 70 % de ceux du Bitcoin, car ses contrats intelligents permettent aux développeurs de créer diverses applications dessus. Actuellement, la TVL d’Ethereum atteint 93,1 milliards de dollars, ce qui en fait la blockchain la plus capitalisée.

TAO est une option intéressante, car derrière se trouve le réseau Bittensor, qui vise à construire un marché peer-to-peer de services d’apprentissage automatique, parfaitement aligné avec la tendance de l’IA et de la blockchain. La conception de TAO s’inspire aussi du Bitcoin, avec une quantité fixe de 21 millions d’unités et un mécanisme de réduction progressive.

Solana est surnommée « le tueur d’Ethereum », ses performances sont impressionnantes, avec une capacité théorique de 65 000 transactions par seconde, et en pratique, elle peut maintenir entre 3 000 et 4 000 TPS, bien au-delà des 15-30 TPS d’Ethereum. Ce qui est le plus attractif, c’est ses frais de transaction très faibles, en moyenne seulement 0,00025 dollar, offrant un rapport qualité-prix exceptionnel.

Chainlink est précieux car il connecte la blockchain au monde réel, son réseau d’oracles permet aux contrats intelligents d’accéder en toute sécurité aux données hors chaîne, ce qui constitue une infrastructure réellement utile, contrairement aux tokens sans valeur.

DOGE et TON sont populaires parce qu’ils ont derrière des promoteurs puissants, et leurs mouvements peuvent provoquer de fortes fluctuations de prix.

En ce qui concerne la classification des types de cryptomonnaies, on peut les diviser en monnaies principales et altcoins selon leur capitalisation, et en stablecoins et non-stablecoins selon leur nature. Les stablecoins comme USDT, USDC sont indexés à 1:1 sur le dollar, avec une volatilité inférieure à 1 %, et sont principalement utilisés comme réserve de liquidités, il est difficile d’en tirer des gains importants.

En revanche, BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE, etc., qui ne sont pas stables, ont connu de bonnes hausses à chaque cycle haussier, ce qui en fait des investissements plus intéressants. Les monnaies principales conviennent pour un détention à long terme, car leur grande capitalisation les rend moins manipulables, permettant de verrouiller efficacement les profits en tendance haussière. Les altcoins, surtout les nouvelles petites pièces, peuvent être contrôlées par les développeurs ou les exchanges, ce qui peut entraîner des liquidations pour les investisseurs particuliers.

Concernant la stratégie de trading, les débutants devraient privilégier la détention à long terme. Pourquoi ? Parce que le trading à court terme, surtout le day trading, nécessite un système de trading indépendant, une gestion de position et une stabilité psychologique que les débutants ne possèdent pas. L’investissement à long terme est beaucoup plus simple, il suffit de connaître les opérations d’achat et de vente de base et de comprendre la capitalisation des pièces.

De plus, du point de vue des gains, bien que théoriquement le court terme, en achetant bas et en vendant haut, puisse générer des rendements plus élevés, cela suppose de pouvoir prévoir précisément le marché à chaque fois, ce qui est impossible pour tout investisseur. En réalité, la majorité des gens perdent de l’argent en ratant le bon moment ou en achetant trop cher, puis en vendant trop tôt ou trop tard. J’ai moi-même fait cette erreur : en 2018, j’ai acheté 3 BTC autour de 5 000 dollars, puis je les ai vendus à 7 000 dollars, alors qu’ils ont ensuite monté jusqu’à 12 000 dollars, ce qui m’a laissé un goût amer.

Si vous êtes un investisseur prudent, il suffit de se concentrer sur les pièces les plus connues, BTC et ETH suffisent. Si vous êtes un investisseur en croissance et que vous maîtrisez le trading, en plus de BTC et ETH, vous pouvez envisager DOGE, ADA, SOL, etc. Pour les petites altcoins et MEME coins, leur volatilité est trop extrême, je ne recommande pas aux débutants de s’y aventurer.

Quelle que soit la catégorie de cryptomonnaies choisie pour investir, l’essentiel est de clarifier vos objectifs de trading, de connaître vos limites de pertes, et de ne pas conserver indéfiniment des altcoins. Un autre conseil clé : répartissez votre capital entre des plateformes ou comptes différents pour éviter de céder à la tentation de vendre vos investissements à long terme. Si votre discipline fait défaut, transférez vos actifs dans un portefeuille froid pour une isolation physique.

Enfin, un rappel : beaucoup de débutants sont attirés par les pièces à bas prix, pensant qu’avec quelques centimes, une pièce qui monte à un dollar peut leur faire fortune. La réalité est dure : la plupart des altcoins finiront soit par zéro, soit en chemin vers zéro. Pire encore, certains échangent des monnaies principales à forte capitalisation contre une multitude de tokens de mauvaise qualité, pour finir les deux en pertes.

Le marché des cryptomonnaies évolue très vite, les classements changent aussi, et ce que nous pouvons faire, c’est choisir des pièces adaptées à nos objectifs. La détention à long terme ne nécessite pas de surveiller constamment le marché, ce qui permet d’économiser du temps et des frais. Le trading à court terme comporte plus de risques mais offre aussi plus d’opportunités, notamment avec le levier, mais ce n’est pas du tout adapté aux débutants. En résumé, choisir la bonne stratégie est plus important que de choisir la bonne pièce.