Récemment, j'ai vu beaucoup de débutants vouloir entrer dans le monde des cryptomonnaies, me demander comment commencer à investir dans la cryptomonnaie, alors j'ai décidé de rassembler et partager mon expérience de ces dernières années.

Honnêtement, ce marché a effectivement créé de nombreuses histoires de richesse. Ceux qui ont investi tôt sont maintenant devenus de gros investisseurs, mais pour les nouveaux qui débutent, l'essentiel n'est pas de chercher à devenir riche du jour au lendemain, mais plutôt de comprendre la logique de base et de bien gérer les risques.

Pourquoi investir dans la cryptomonnaie ? Principalement parce que ce marché est encore jeune, très volatil, avec beaucoup d'opportunités. Comparé aux marchés traditionnels comme les actions ou le forex, dominés par les institutions, les particuliers ont encore une place pour participer dans la cryptomonnaie. De plus, le seuil d'entrée est vraiment bas, on peut commencer avec 2 à 10 dollars, contrairement aux actions qui nécessitent plusieurs centaines de dollars pour commencer. Et surtout, il y a une négociation 24h/24, sans fermeture, accessible partout dans le monde à tout moment.

La première étape pour entrer dans le monde des cryptos est de choisir une méthode de trading. Il y en a principalement deux : le trading sur plateforme d’échange et le trading de contrats différés (CFD). La plateforme d’échange permet d’acheter des cryptomonnaies réelles, que ce soit sur une plateforme centralisée (nécessitant une vérification d’identité) ou décentralisée (avec un portefeuille). Le trading de CFD consiste à spéculer sur le prix sans détenir la monnaie physique, généralement sous une réglementation financière plus stricte, ce qui offre une meilleure sécurité des fonds. Pour un débutant, si la sécurité des fonds est une priorité, il est conseillé de privilégier une plateforme CFD régulée.

Une fois la plateforme choisie, le deuxième point crucial est la sécurité. Il faut absolument vérifier la légalité de la plateforme, s’assurer qu’elle opère légalement dans votre pays, et que ses méthodes de dépôt et retrait sont supportées. Si vous optez pour une plateforme régulée, vérifiez si elle détient une licence reconnue internationalement, comme celles de l’ASIC, FCA, FSC, etc. La méthode la plus sûre est de consulter directement le site officiel de l’autorité de régulation pour vérifier la licence, afin d’éviter les fausses licences.

Le processus de trading est en fait très simple : télécharger l’application ou utiliser la version web → s’inscrire et faire une vérification d’identité → déposer des fonds → passer un ordre d’achat. Pour un débutant, il est conseillé de commencer avec la plus petite unité pour tester.

Pour les débutants dans le monde des cryptos, la stratégie de sélection des cryptomonnaies est très importante. Je recommande de commencer par des actifs à forte capitalisation, avec une forte liquidité et une large reconnaissance. Bitcoin est le leader, considéré comme « l’or numérique », c’est la première option pour attirer le plus de fonds et d’institutions, comme acheter une action leader, c’est moins risqué. Ethereum est le leader des plateformes de contrats intelligents, ses applications sont déjà largement déployées, allant de la DeFi aux NFT, et récemment RWA, ce qui montre des projets concrets et utilisables. USDT est une stablecoin, que l’on peut utiliser comme « outil » pour stocker des fonds lors de conversions entre différentes monnaies. Solana, ces dernières années, grâce à sa rapidité de transaction et ses faibles frais, a attiré l’attention de nombreux acteurs de Wall Street, et peut être considéré comme une « configuration satellite » pour connaître la blockchain à haute vitesse.

J’ai commis beaucoup d’erreurs dans ce marché, la plus courante étant le trading fréquent. Après avoir maîtrisé quelques analyses techniques, je regardais constamment le marché, achetant et vendant à tout moment, ce qui a fini par me faire perdre énormément en frais de transaction, et quand une vraie tendance arrivait, je n’avais pas de position. Un autre piège majeur est de ne pas respecter le marché. Personne ne peut prévoir avec 100% de précision, mais beaucoup insistent pour lutter contre le marché, ce qui mène souvent à la liquidation. En mars 2020, lors du krach, j’ai aussi perdu gros : j’avais ouvert une position longue sur le BTC en utilisant un levier d’un倍, pensant que c’était sûr, mais une seule chute m’a tout liquidé.

L’aspect le plus important est de mettre en place des ordres de stop-loss et de take-profit. Beaucoup de débutants ne le font pas, laissant leur position exposée à tous les risques. Maintenant, j’ai pour habitude, dès que j’entre en position, de toujours définir un stop-loss, pour que même si je me trompe, la perte reste contrôlable. Surtout lors de gaps de marché, la fonction de stop-loss peut vous aider à clôturer la position au prix le plus favorable.

Enfin, il faut faire attention à deux grands pièges. Le premier est la spéculation sur des tokens de mauvaise qualité, où les projets lancent des tokens sans valeur ni technologie, en les emballant sous des concepts comme « métaverse » ou « Web3.0 », en faisant des promesses extravagantes, puis en déchargeant rapidement quand vous investissez, provoquant un effondrement du prix. Le second est la pyramide de Ponzi, qui se sert de la blockchain comme prétexte, mais en réalité utilise l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens, en vous faisant gagner un peu au début pour augmenter votre confiance, puis en bloquant les retraits sous prétexte de maintenance, avant de disparaître avec tout l’argent.

Donc, retenez deux principes : ne pas croire aux promesses de rendement élevé, toute offre qui promet « doubler votre capital » ou « monnaie mille fois » est une arnaque à 100% ; ne pas toucher aux plateformes inconnues, privilégier les grandes plateformes d’échange ou celles régulées officiellement. La première priorité dans le monde des cryptos n’est pas de devenir riche rapidement, mais de survivre longtemps. Faire des erreurs n’est pas grave, ce qui est dangereux, c’est de refaire les mêmes erreurs.