Récemment, je regarde le marché des cryptomonnaies, et je constate que tout le monde pose la même question : quels coins devrais-je investir ? J'ai rassemblé quelques idées, peut-être que cela pourra t'aider.

Honnêtement, il existe des milliers de cryptomonnaies, mais celles qui valent vraiment la peine d'être suivies sont celles qui figurent en tête du classement par capitalisation. Pourquoi ? Parce qu'elles ont une grande notoriété, un volume de transactions élevé, une bonne liquidité, et un risque relativement contrôlable. J'ai regardé les données les plus récentes : la capitalisation du Bitcoin est d'environ 1,56 billion de dollars, représentant 42,54 % du marché entier, tandis qu'Ethereum est à 26,267 milliards de dollars, avec une part de marché de 7,15 %. La position de ces deux monnaies est vraiment inébranlable.

Il y a une expression qui circule actuellement sur le marché : « En marché haussier, achetez des altcoins, en marché baissier, achetez des monnaies principales ». Je pense que cette phrase a du vrai. En marché haussier, la hausse des altcoins est vraiment forte, mais le risque aussi ; en marché baissier, les monnaies principales résistent mieux aux chutes, avec moins de risques de tout perdre. Donc, avant d’investir dans des cryptomonnaies, il faut d’abord regarder la tendance globale du marché, c’est la priorité.

Bitcoin est le roi des cryptomonnaies, il a été le premier à apparaître, avec une quantité fixe de seulement 21 millions d’unités, et il se divise par moitié tous les quatre ans. Ce mécanisme déflationniste le rend rare et précieux. Depuis que la SEC a approuvé le ETF spot en 2024, l’afflux de capitaux institutionnels a nettement augmenté. Bien qu’Ethereum ait une capitalisation inférieure à celle du Bitcoin, ses contrats intelligents permettent aux développeurs de créer toutes sortes d’applications, ce qui constitue sa véritable valeur. La TVL d’Ethereum atteint 93,1 milliards de dollars, ce qui le place en tête de toutes les blockchains.

Récemment, le concept d’IA est très en vogue, et le token TAO est né dans cette tendance. Son réseau, Bittensor, vise à construire un marché de services d’apprentissage automatique peer-to-peer, en s’inspirant aussi du plafond fixe de 21 millions de Bitcoin. Ripple, soutenu par la société Ripple, entretient de bonnes relations avec des institutions financières mondiales, avec une vitesse de transaction allant de 1500 à 3400 opérations par seconde, bien supérieure aux 7 par seconde de Bitcoin, ce qui est très attractif pour les clients institutionnels.

Solana est surnommée « le tueur d’Ethereum », ses performances sont effectivement bonnes. Elle peut traiter entre 3000 et 4000 transactions par seconde, avec des frais moyens de seulement 0,00025 dollar, offrant un excellent rapport qualité-prix. Dogecoin bénéficie du soutien de Musk, chaque fois qu’il publie quelque chose, cela peut faire fluctuer son prix. Chainlink connecte la blockchain au monde réel, avec une infrastructure importante, contrairement aux tokens sans valeur réelle.

En ce qui concerne la stratégie d’investissement, je recommande que les cryptomonnaies classées dans le top dix par capitalisation conviennent à la fois pour le trading à court et à long terme, l’essentiel étant de choisir la bonne stratégie selon la tendance du marché. Pour les débutants, l’investissement à long terme est plus simple, il suffit de connaître les opérations de base d’achat et de vente, et de comprendre la capitalisation des cryptomonnaies. Le trading à court terme nécessite une stratégie indépendante, une gestion de position et une bonne psychologie, ce qui n’est pas facile pour les débutants.

Théoriquement, le trading à court terme peut rapporter plus, mais en pratique, la majorité des gens, faute de bonnes prévisions ou d’une exécution efficace, finissent par acheter haut et vendre bas, accumulant des pertes. L’investissement à long terme prône la détention sur le long terme, évitant de manquer les mouvements de marché, et permettant de profiter efficacement de la tendance haussière. Je me souviens qu’en 2018, j’avais acheté quelques bitcoins autour de 5000 dollars, puis vendu à 7000 dollars, pour voir le prix monter ensuite à 12000 dollars, et j’ai regretté amèrement. Mais l’événement 312 m’a offert une seconde chance, c’est là tout l’intérêt du long terme.

Lorsqu’on recommande des cryptomonnaies, il faut faire attention : les stablecoins comme USDT et USDC sont indexés à 1:1 sur le dollar, avec une volatilité très faible, principalement utilisés pour stocker de la valeur, et il est difficile d’en tirer des gains importants. Les investissements réellement intéressants concernent BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE, etc., qui ne sont pas des stablecoins, et qui ont connu de bonnes hausses à chaque cycle haussier.

La méthode classique pour acheter des cryptomonnaies consiste à s’inscrire sur une plateforme d’échange, faire une vérification d’identité, lier un moyen de paiement, puis acheter des stablecoins avec de la monnaie fiat, avant de faire des échanges entre cryptos. Si c’est trop compliqué, on peut aussi faire du OTC, mais il faut absolument trouver quelqu’un de fiable, de préférence en face à face.

Garder ses cryptomonnaies sur le long terme sans consulter fréquemment le marché permet d’économiser du temps et des frais, mais c’est difficile à appliquer, car la hausse incite à vendre pour prendre des profits, et la baisse pousse à vendre pour limiter les pertes. Mon conseil est de définir clairement ses objectifs de trading, d’adopter une stratégie mixte à court et long terme, et de répartir ses fonds sur différentes plateformes, voire transférer ses actifs à long terme dans un portefeuille froid pour une isolation physique.

Si tu es un investisseur prudent, il suffit de se concentrer sur BTC et ETH. Si tu es un investisseur axé sur la croissance et que tu maîtrises le trading, tu peux ajouter DOGE, ADA, SOL, et d’autres monnaies principales. Mais il ne faut surtout pas se laisser séduire par ces altcoins avec beaucoup de zéros après la virgule, en pensant qu’ils vont devenir riches en atteignant un centime. La réalité, c’est que ces monnaies finiront soit par disparaître, soit en route vers la faillite.

En résumé, le marché des cryptomonnaies évolue constamment, et le classement par capitalisation peut changer à tout moment. Ce qu’il faut faire, c’est choisir ses cryptomonnaies en fonction de ses objectifs de trading, tout en protégeant ses comptes et ses portefeuilles. Qu’on investisse dans quelles cryptomonnaies, il ne faut surtout pas commettre d’erreurs courantes comme ne pas avoir d’objectif clair, ne pas savoir couper ses pertes, ou détenir des tokens sans valeur sur le long terme, car cela ne fera que continuer à générer des pertes.