Récemment, le cercle est devenu très chaotique, avec une multitude de plans de Ponzi et d'organisations frauduleuses qui recommencent à être actives. En tant que personne ayant évolué dans ce marché pendant plusieurs années, j'ai décidé de décomposer ces stratégies, dans l'espoir d'aider tout le monde à éviter les pièges.

Honnêtement, ces escroqueries semblent variées, mais en essence, elles suivent toutes la même logique : utiliser l'argent des nouveaux arrivants pour combler le trou laissé par les anciens. Les plans de Ponzi, les jetons de marketing multi-niveaux, les jetons communautaires, les escroqueries de type Ponzi, peu importe le nom, la méthode est à peu près la même.

Commençons par le plan de Ponzi le plus courant. Ce genre de chose est une course pour voir qui peut partir le plus vite. Le manipulateur vous laisse d'abord entrer dans une période d'observation, en vous montrant chaque jour des captures d'écran de retraits réussis (qui sont en réalité des chiffres fabriqués en arrière-plan), puis vous trompe avec le concept de « division » : dire qu’un jeton peut être divisé en deux, que le prix est réduit de moitié mais que l’actif double, vous donnant l’impression que votre argent augmente. En réalité ? Quand l’argent frais qui entre chaque jour ne suffit pas à payer les intérêts et les retraits, les gens partent directement. La clé du plan de Ponzi est aussi simple et brutale que ça.

Les jetons de marketing multi-niveaux sont une forme de marketing traditionnel déguisée en blockchain. Vous devez télécharger leur application spécifique, entrer un code de recommandation pour vous inscrire, puis ils vous trompent en vous faisant acheter ce qu’ils appellent des « mines virtuelles » qui produisent des jetons chaque jour. Ils instaurent aussi des niveaux comme V1, V2, partenaires, super-nœuds, où votre rang détermine combien vous pouvez prélever sur vos sous-traitants. Le plus dur ? Ces jetons ne sont pas listés sur les échanges principaux, leur prix est entièrement contrôlé par leur backend, vous voyez votre actif augmenter chaque jour, mais vous ne pouvez pas le retirer. Ces types de jetons de marketing multi-niveaux recommencent à devenir populaires, surtout ceux qui portent des noms de meme coins, j’en vois déjà beaucoup sur certains grands marchés d’échange.

Les jetons communautaires et meme coins semblent sans problème à première vue, mais peuvent facilement devenir des « plans de chien de terre ». Ces jetons sont soutenus uniquement par la consensus et l’émotion, sans produit réel derrière. Les opérateurs ajoutent de la liquidité sur des échanges décentralisés, vous incitant à échanger leur « air coin » contre ETH ou USDT. Quand le pool accumule suffisamment de fonds réels, ils retirent la liquidité, et votre jeton devient instantanément sans valeur, impossible à vendre. Certains jetons sont même programmés dans le contrat pour ne pas pouvoir être vendus par les utilisateurs ordinaires. Bien que certains plateformes n’aient pas retiré directement la liquidité, ils peuvent tout de même faire tomber le prix à zéro, ce qui revient au même.

Les escroqueries de type Ponzi sont souvent déguisées en « robots d’arbitrage », « trading quantitatif », « extraction en profondeur » ou autres. Au début, ils vous versent des gains très ponctuels, voire permettent des retraits à tout moment, pour gagner votre confiance. Mais une fois que vous investissez une grosse somme, ils disparaissent lors d’un jour férié ou après un gros dépôt.

Comment éviter ces pièges ? Voici quelques méthodes d’auto-vérification. Posez-vous d’abord trois questions essentielles : d’où vient l’argent ? Si ce n’est pas issu d’un produit ou service, mais du capital des nouveaux entrants, c’est un plan de Ponzi. Pourquoi me choisir ? Si vous pouvez gagner 1% par jour sans effort, pourquoi le manipulateur irait-il emprunter à la banque et partager ses gains avec vous ? Y a-t-il une barrière à la sortie ? Si la seule restriction est une vérification ou une demande de nouveau recrutement pour retirer, il faut fuir immédiatement.

Sur le plan technique, vérifiez les permissions du contrat. Sur BscScan ou Etherscan, si le propriétaire du contrat peut à tout moment créer plus de tokens ou modifier la logique de transfert, c’est extrêmement dangereux. Regardez aussi la répartition des fonds : si les 10 premières adresses détiennent plus de 90% de l’offre, c’est une monnaie contrôlée par une seule personne. Enfin, vérifiez si la liquidité est verrouillée : un bon projet verrouillera ses LP sur PinkSale ou Uncx, avec une période de verrouillage clairement affichée. Si ce n’est pas le cas, l’opérateur peut retirer la liquidité à tout moment et partir.

Souvenez-vous de ces quelques phrases pour vous protéger à 99% contre les escroqueries : tout ce qui nécessite de recruter pour maintenir le rendement est une arnaque. Tout ce qui promet des gains élevés sans risque est une arnaque. Ne faites pas confiance à des étrangers qui vous promettent la richesse, même s’ils sont très sympathiques. Tout ce qui vous fait rêver en vous demandant d’acheter des tokens est une arnaque.

Les véritables jetons communautaires et communautés ne sont pas là uniquement pour escroquer les gens. Il faut regarder la composition de l’équipe, voir combien de professionnels expérimentés y participent, c’est la clé pour juger de la qualité d’une communauté. Par rapport aux plans de Ponzi, aux jetons de marketing multi-niveaux et aux escroqueries de type Ponzi, une communauté saine et un jeton communautaire authentique sont fondamentalement différents. J’espère que tout le monde pourra survivre plus longtemps dans ce marché.