Accélérer le déploiement de la « finance tokenisée » ! BlackRock demande l'autorisation de lancer « ces 2 fonds sur la blockchain »

Le plus grand gestionnaire d’actifs mondial, BlackRock (symbole boursier : BK), accélère pleinement son expansion dans le domaine de la « finance tokenisée », et a récemment soumis une demande à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, en vue de lancer deux fonds basés sur la blockchain, un pour les obligations américaines et un pour le marché monétaire. Selon le document soumis à la SEC vendredi dernier, BlackRock prévoit de lancer un tout nouveau fonds nommé « Outil de réserve en stablecoin à réinvestissement quotidien de BlackRock », principalement investi dans des liquidités, des obligations américaines à court terme, et des accords de rachat garantis par des obligations. Ce nouveau fonds émettra des « actions en chaîne » via un « système autorisé » connecté à plusieurs blockchains. La société de plateforme de titrisation d’actifs numériques Securitize, par l’intermédiaire de son département de transfert, sera responsable de la maintenance des registres de propriété officiels de ces actions tokenisées. Le document indique que cette entité adoptera un cadre autorisé sur la blockchain publique, tout en maintenant la correspondance entre l’identité réelle des investisseurs et l’adresse de leur portefeuille numérique. Actuellement, le document de déclaration ne révèle pas encore quelles blockchains seront prises en charge lors de la première phase du fonds, mais il établit clairement un seuil d’entrée : un montant minimum d’investissement de 3 millions de dollars, ce qui montre que la stratégie cible principalement les grandes institutions et les clients à haute valeur nette. Un autre fonds de 7 milliards de dollars sera également tokenisé Par ailleurs, on prévoit que BlackRock demandera également l’ajout d’une catégorie d’actions sur la blockchain pour un autre fonds de marché monétaire traditionnel, le « BlackRock Liquidity Funds - US Treasury Fund », dont la gestion d’actifs approche les 7 milliards de dollars. Selon le plan, le dépositaire de ce fonds, la banque de dépôt de New York Mellon Investment Servicing, utilisera la norme de jeton ERC-20 d’Ethereum pour enregistrer la propriété officielle. Les enregistrements sur la blockchain seront combinés avec un système hors chaîne d’identification réelle des investisseurs et de lien avec leur portefeuille, servant de registre officiel des actionnaires. Cette série d’actions illustre la forte ambition de BlackRock de s’engager pleinement dans la finance tokenisée. La « tokenisation » consiste à convertir des actifs financiers traditionnels tels que fonds, obligations ou actions en certificats numériques sur la blockchain, ce qui constitue actuellement l’un des secteurs à la croissance la plus rapide dans le domaine des actifs numériques. Les défenseurs du marché croient fermement que cette technologie peut considérablement réduire le temps de règlement, permettre des transactions 24 heures sur 24 sans interruption de marché, et améliorer la transparence du marché. Le marché de la tokenisation croît de plus de 200 % par an, selon le PDG de BlackRock À quel point la vague de tokenisation est-elle chaude ? Selon la plateforme de suivi de données rwa.xyz, le marché mondial de la tokenisation des « actifs réels » (RWA) a connu une croissance explosive au cours de la dernière année, avec une augmentation de 200 %, et une capitalisation totale dépassant les 30 milliards de dollars. De plus, un rapport conjoint publié par le Boston Consulting Group (BCG) et le géant des paiements blockchain Ripple prévoit de manière plus optimiste qu’en 2033, la taille du marché de la tokenisation RWA atteindra 18,9 trillions de dollars. Le PDG de BlackRock, Larry Fink, a déjà exprimé à plusieurs reprises son soutien à la technologie de la tokenisation, la considérant comme la solution ultime pour moderniser les infrastructures financières traditionnelles.