Récemment, l'atmosphère dans le cercle n'est pas très saine, toutes sortes de pyramides financières et d'organisations frauduleuses commencent à bouger. En tant que personne qui a évolué dans ce domaine pendant de nombreuses années, je souhaite révéler certains schémas que j'ai réellement observés, ce qui peut aussi servir d'avertissement pour les investisseurs particuliers.

Honnêtement, ces escroqueries semblent variées, mais leur logique sous-jacente est en réalité la même — utiliser l'argent des nouveaux entrants pour payer les gains des anciens. Dès que les fonds entrants ne suffisent plus à couvrir les intérêts à payer, tout le système s'effondre instantanément.

Commençons par parler des pyramides financières. En essence, c'est un jeu de « qui court le plus vite ». Le manipulateur crée d'abord une période d'observation, durant laquelle il affiche constamment des captures d'écran de retraits réussis (qui sont en réalité des données fausses générées en arrière-plan). Ensuite, il vous trompe avec une technique de « division » — par exemple, transformer 1 jeton en 2, ce qui réduit le prix de moitié, vous faisant croire que votre actif a doublé, alors qu'en réalité, c'est un jeu de chiffres. Quand l'argent des nouveaux entrants ne suffit plus à couvrir les intérêts quotidiens et les retraits, le manipulateur ferme le site et disparaît. Cette méthode est en constante évolution, avec des variantes comme les pools de minage qui apparaissent sans cesse.

Ensuite, il y a la cryptomonnaie de marketing multi-niveaux, qui consiste à habiller une pyramide traditionnelle avec une façade blockchain. Il faut télécharger une application spécifique, entrer un code de recommandation pour pouvoir participer, puis se faire convaincre d’acheter ce qu’on appelle une « machine minière virtuelle ». Ces monnaies ne sont pas listées sur les échanges principaux, leur prix est entièrement contrôlé par les manipulateurs dans l’ombre. Vous voyez votre actif augmenter chaque jour, mais vous ne pouvez pas le retirer, c’est là que réside la brutalité. Sur plusieurs plateformes, j’ai déjà vu de nombreuses organisations de marketing multi-niveaux utilisant des meme coins comme façade, et ces groupes frauduleux qui étaient inactifs depuis des années recommencent à faire surface.

Les monnaies communautaires semblent attrayantes, mais peuvent facilement devenir des « scams de chien » (pyramides). Les escrocs vont engager des personnes sur Twitter ou Telegram pour inonder de messages, créant l’illusion que « c’est le prochain Dogecoin ». La technique la plus brutale est le « retrait de la liquidity pool » — ils ajoutent de la liquidité sur une plateforme décentralisée pour attirer des utilisateurs à échanger leur ETH ou USDT contre leur monnaie fictive. Quand la pool accumule suffisamment de fonds, ils retirent instantanément toute la liquidité, laissant vos tokens complètement sans valeur, impossible à vendre. Il y a aussi ce qu’on appelle la « monnaie Pi Xiu », qui ne peut qu’être achetée, mais pas vendue, car le contrat bloque la vente pour les utilisateurs ordinaires.

Les escroqueries de type Ponzi sont encore plus directes. Elles sont souvent déguisées en « robots d’arbitrage », « trading quantitatif » ou « extraction en profondeur », et au début, elles versent des bonus à temps, même en permettant des retraits à tout moment, ce qui vous fait baisser la garde. Une fois que vous avez investi tout votre capital, elles disparaissent soudainement, souvent lors de vacances ou après de gros dépôts.

Comment éviter ces pièges ? Je recommande de vous poser trois questions essentielles. Premièrement, d’où vient l’argent ? Si ce n’est pas issu d’un produit ou service réel, mais du capital des nouveaux entrants, c’est une pyramide. Deuxièmement, pourquoi moi ? Si c’est vraiment une opportunité de gagner 1% par jour sans effort, pourquoi le gestionnaire ne va-t-il pas emprunter à la banque et partager ses gains avec vous ? Troisièmement, y a-t-il une barrière de sortie ? Limitation des retraits, vérification avant retrait, nécessité de recruter de nouveaux pour retirer, frais élevés — si une de ces conditions est remplie, il faut fuir rapidement.

Sur le plan technique, vous pouvez vérifier le contrat sur BscScan ou Etherscan. Si le propriétaire du contrat peut créer des tokens à tout moment ou modifier la logique de transfert, c’est un signal extrêmement dangereux. Vérifiez si les 10 premières adresses détiennent plus de 90 % de l’offre — c’est un signe classique de contrôle élevé. Il faut aussi voir si la pool de liquidité est verrouillée sur une plateforme tierce ; si ce n’est pas le cas, le manipulateur peut retirer la liquidité à tout moment et s’enfuir.

Souvenez-vous de ces quelques phrases pour bloquer 99 % des escroqueries : tout ce qui nécessite de « recruter des membres » pour maintenir les gains est une arnaque. Tout ce qui promet « des rendements élevés sans risque » est une arnaque. Ne faites pas confiance à des inconnus qui vous promettent de vous enrichir, même s’ils sont très sympathiques. Tout ce qui vous fait rêver avec de grands projets pour acheter des tokens est une arnaque.

Les véritables monnaies communautaires, les monnaies de marketing multi-niveaux, les pyramides financières et les escroqueries de type Ponzi sont fondamentalement différentes. Une bonne monnaie communautaire doit avoir une équipe solide, avec des professionnels expérimentés du secteur ou des traders classés dans le top 100 — ces détails peuvent révéler beaucoup de choses.