Je réfléchis depuis un moment à ce qu'il faut faire avec une somme d'argent conséquente, et honnêtement, l'approche de la liste d'ETF de revenus semble vraiment sous-estimée en ce moment. Je ne parle pas de jeter de l'argent sur des actions de mèmes ou de courir après des gains rapides. Plutôt de construire quelque chose qui vous paie pendant que vous dormez.

Voici donc mon avis sur cinq investissements à considérer si vous avez environ 50 000 € à déployer pour un revenu passif significatif. Ce ne sont pas des noms tape-à-l'œil, mais ce sont des types d’actifs qui continuent simplement de fonctionner.

Verizon est le point de départ évident. La plupart des gens ne réalisent pas à quel point nous sommes tous devenus dépendants de nos téléphones. La société affiche un rendement de 5,6 % avec 19 années consécutives d’augmentation de dividendes. Elle ne va pas exploser en valeur, mais c’est justement ça le but. Vous êtes payé de manière fiable tout en possédant une entreprise qui est pratiquement une infrastructure essentielle.

Ensuite, il y a Realty Income. Techniquement, c’est une REIT, pas une action traditionnelle, mais c’est justement l’attrait. Ce qui me plaît, c’est le calendrier de paiement mensuel. La plupart des entreprises versent des dividendes trimestriels, mais celle-ci correspond à votre cycle de facturation. En plus, elle affiche 31 années consécutives d’augmentations annuelles. Le rendement de 4,9 % est solide, mais c’est la régularité qui compte.

ADP est intéressant parce qu’à première vue, le rendement de 3,2 % paraît faible. Mais regardez de plus près. Leur dividende par action a plus que doublé en dix ans, passant de 53 cents à 1,70 € aujourd’hui. C’est ce genre de croissance composée qui construit la richesse discrètement. La gestion de la paie peut sembler ennuyeuse, mais c’est résistant à la récession.

Brookfield Asset Management adopte une approche différente. Ils prélèvent essentiellement des frais de gestion sur l’énergie renouvelable, les centres de données IA, l’infrastructure, et d’autres secteurs en croissance. Le rendement prévu est de 4,3 %, mais voici le point clé : ils visent une croissance annuelle de 15-20 %. Le paiement de cette année est déjà supérieur de 15 % à celui de l’année dernière, qui lui-même était supérieur de 15 % à celui de 2023. C’est ce genre de dynamique qu’on recherche.

Si vous avez déjà une liste solide d’ETF de revenus avec ces quatre noms ou des similaires, l’ETF JPMorgan Equity Premium Income ajoute une couche supplémentaire. Actuellement, il tourne autour de 7 % de rendement, bien que cela fluctue. Parfois plus, parfois moins. Sur 12 mois, il a en moyenne dépassé 8 %. La mécanique consiste en des calls couverts sur les actions qu’ils détiennent, ce qui génère un flux de trésorerie constant. Payouts mensuels aussi. L’inconvénient, c’est que vous convertissez des gains potentiels à long terme en revenu, donc le rendement total ressemble à celui d’un fonds S&P 500, mais avec une pondération vers les dividendes plutôt que la valorisation.

La vraie stratégie ici, ce n’est pas de choisir un seul de ces actifs. C’est de construire une échelle de sources de revenus avec différents profils de risque et caractéristiques de rendement. Commencez par les placements les plus sûrs comme Verizon, ajoutez les REITs et les sociétés qui augmentent leurs dividendes, puis intégrez l’ETF pour un rendement supplémentaire si vous le souhaitez. C’est comme ça que vous transformez 50 000 € en quelque chose qui travaille réellement pour vous.