Méthodes pratiques complètes pour maintenir la sécurité des actifs dans la DeFi

Auteur : William M. Peaster Source : bankless Traduction : Shen Ouba, Jinse Caijing

Depuis 2026, les attaques de hackers et les escroqueries ont emporté des centaines de millions de dollars dans des projets cryptographiques, la situation n’est pas optimiste.

Certes, certaines méthodes d’attaque sont extrêmement complexes, souvent pillées avant que l’équipe du projet ait le temps de réagir. Mais les vulnérabilités, le vol de tokens, les escroqueries prennent diverses formes. Tant que vous maintenez de bonnes habitudes de sécurité de base, les utilisateurs DeFi ordinaires peuvent éviter une grande majorité des risques.

La ligne de fond essentielle des transactions en chaîne est toujours une seule phrase : sécurité des actifs, responsabilité personnelle. Vous devez faire votre propre diligence raisonnable et construire votre propre système de protection.

Sur cette base, j’ai organisé une série d’étapes de sécurité que j’utilise depuis longtemps (depuis l’été 2020, lors de l’apogée de la DeFi, et qui n’ont pratiquement pas changé), pour rechercher et tester de nouveaux projets. J’espère que cette méthode pourra vous être utile maintenant et à l’avenir.

Certaines pratiques sont considérées comme du bon sens par beaucoup, mais la majorité des utilisateurs cryptographiques ne réalisent pas plus d’une ou deux de ces étapes en même temps. En superposant ces étapes, vous pouvez former une première ligne de défense simple mais efficace, que je recommande à tous de suivre.

Voici ma liste de contrôle de sécurité pour la DeFi.

1. Commencez par la documentation officielle du projet

Certains projets cryptographiques ont une documentation sommaire ou même totalement vide, ce qui est un signal très dangereux.

Une documentation de qualité fournit des détails complets, expliquant non seulement le mécanisme de fonctionnement du protocole, mais aussi des rapports d’audit, des divulgations de risques, et d’autres informations clés. Dès que vous trouvez la documentation officielle, commencez par là pour comprendre. Elle vous aidera à saisir rapidement la logique du projet et ses risques potentiels.

Par exemple : cette semaine, j’étudiais Alchemix V3, un produit de prêt qui permet de rembourser automatiquement en ETH ou USDC. J’ai d’abord lu sa documentation utilisateur officielle. Cette documentation est très complète, un modèle par rapport à de nombreux documents de projets bâclés. Le site officiel donne une vue d’ensemble claire du protocole, avec une page dédiée aux risques, à la sécurité et aux audits.

Ces informations clés devraient être votre première vérification.

Mais cela ne suffit pas. Il faut aussi creuser les risques liés à la composition et aux dépendances du projet : à quels autres protocoles il se connecte, quelles technologies externes il utilise ? La documentation d’Alchemix indique clairement que le mécanisme de rendement de la V3 repose sur le coffre Morpho V2, et qu’il interagit également avec d’autres protocoles comme Aave. Ces informations vous permettent de voir les avantages et les faiblesses du projet, et d’évaluer rationnellement.

2. Consultez des données analytiques tierces et fiables

Après avoir compris les bases via la documentation officielle, sortez du projet lui-même et utilisez des plateformes d’analyse de données neutres et de haut niveau comme Dune, DeFiScan, DefiLlama pour faire une vérification croisée.

DefiLlama est particulièrement pratique : en plus de fournir des données de référence sur le secteur et des outils d’analyse spécialisés, elle dispose d’un répertoire d’applications de projets, permettant d’accéder directement à l’entrée officielle, évitant ainsi les liens frauduleux sur Google, et de vérifier la véracité des liens sur les réseaux sociaux.

Points clés de l’analyse : vérifier si le projet fonctionne normalement récemment, par exemple si les fonds bloqués sont stables, s’il n’y a pas de chute soudaine ; rechercher tout signal d’alerte. Un signal d’alerte majeur est : se présenter comme un projet DeFi, mais avec un degré de décentralisation très faible. Ce genre de situation peut être vérifié efficacement avec DeFiScan.

3. Recherchez les dernières actualités sur la plateforme X

X reste la place publique d’opinion de l’industrie crypto. Pour trouver les annonces récentes du projet, notamment en cas d’incidents de sécurité, c’est ici qu’il faut regarder en priorité.

Exemple : Alchemix prévoyait initialement d’ouvrir la limite de dépôt V3 le 20 avril, mais en raison de l’incident de hacking de Kelp DAO, pour attendre que la situation s’éclaircisse, l’équipe a annoncé le report de l’ouverture. Ce n’est pas une urgence nécessitant une action immédiate de l’utilisateur, mais cela montre que pour suivre les dernières nouvelles et discussions communautaires, il faut d’abord consulter X. Avant toute opération en chaîne, quelques minutes pour vérifier les dernières infos sont la base pour éviter les risques.

4. Testez avec de petits fonds, restez prudent tout au long

Quand vous pensez qu’un projet est fiable et que vous êtes prêt à entrer, créez d’abord un portefeuille de test isolé, en transférant une petite somme pour expérimenter le projet inconnu. Même en cas de contrat malveillant, cela ne mettra pas en danger votre portefeuille principal contenant vos actifs principaux.

Effectuez quelques transactions de dépôt et de retrait pour vérifier que le protocole fonctionne correctement. Une fois confirmé, augmentez progressivement votre investissement. Rappelez-vous toujours : n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre ; pour des investissements importants à long terme, utilisez autant que possible un portefeuille matériel pour renforcer la sécurité physique.

Je recommande également de faire de Safe Multi-Signature Wallet (au moins 2/3 signatures) votre base d’actifs principale, uniquement pour recevoir, envoyer et stocker vos fonds principaux. Après avoir gagné des revenus avec votre portefeuille DeFi quotidien, transférez régulièrement ces fonds dans un coffre multi-signatures, pour séparer physiquement la gestion des opérations et la garde des actifs.

5. Simulez toujours avant de faire une grosse transaction

Après avoir bien compris le projet, il est inévitable de faire des opérations importantes. Mais la sécurité ne peut jamais être excessive. Avant d’exécuter une grosse transaction en chaîne, il est conseillé de la simuler à l’avance, pour voir le résultat complet avant de signer en vrai.

Je recommande Tenderly, qui permet de créer un compte gratuit et supporte la simulation de plus de 100 chaînes EVM. Vous pouvez ainsi vérifier si la transaction réussira, si elle sera annulée, et quels changements auront lieu sur les soldes de tokens.

Pour plus de simplicité, des portefeuilles comme MetaMask ou Rabby intègrent la fonction de simulation Tenderly. Lors de la préparation de la transaction, l’aperçu s’affiche automatiquement, sans avoir besoin de changer d’interface.

6. Nettoyez régulièrement et révoquez les autorisations inutiles

Lors de l’interaction avec DeFi, votre portefeuille donne souvent des autorisations aux protocoles pour transférer certains de vos tokens.

Les autorisations illimitées sont très pratiques, mais très risquées. Même si vous avez autorisé un projet il y a plusieurs années et que vous ne l’utilisez plus, en cas de hacking, l’attaquant peut transférer tout ce que vous avez autorisé, indépendamment de votre utilisation ultérieure.

Adoptez l’habitude : utilisez régulièrement revoke.cash ou des outils similaires pour vérifier toutes les autorisations actives, évaluer les risques, et révoquer celles qui ne sont plus nécessaires. Il est conseillé de faire cette vérification une fois par mois, en intégrant cette étape dans votre routine de sécurité en chaîne.

En conclusion

Comme mentionné au début, il y a des attaques de hackers très sophistiquées que même les meilleurs ne peuvent totalement prévenir. La meilleure stratégie pour l’utilisateur moyen est la diversification des actifs : ne pas concentrer tout son capital dans un seul projet, ne pas investir plus que ce qu’on peut se permettre de perdre, et éviter les projets présentant plusieurs risques critiques.

Mais cette liste de vérification, son cœur, est : vous aider à éviter la majorité des risques de sécurité faibles et fréquents. Ces étapes ne nécessitent aucune compétence particulière, et en les appliquant régulièrement, vous renforcerez considérablement votre sécurité. La protection de base est toujours la plus efficace, il suffit de s’y tenir.