Comparaison des plateformes de trading des courtiers américains en 2025 ! Évaluation des plateformes d'achat d'actions américaines à Taïwan et recommandations pour les mandats de souscription.

Ces dernières années, j'ai observé de plus en plus d'investisseurs taïwanais tourner leur attention vers les marchés étrangers, en particulier le marché américain. Mais tout comme il faut trouver un courtier taïwanais pour acheter des actions taïwanaises, pour entrer sur le marché américain, il faut d'abord choisir une plateforme de courtage. Ici, je vais partager comment choisir le courtier et la plateforme de trading américains qui vous conviennent, ainsi que les options viables pour les investisseurs taïwanais.

Comment choisir un courtier et une plateforme de trading pour les actions américaines

Il existe de nombreuses plateformes de courtage sur le marché américain, mais avant de choisir, demandez-vous : suis-je un débutant ? Quel est le montant de mon capital ? Ai-je besoin d'une utilisation facile sur mobile ? Après avoir défini vos objectifs et votre style d'investissement, vous pouvez vous référer à ces critères :

1. La sécurité des courtiers en actions américains

Lorsqu'il s'agit d'investir à l'étranger, la sécurité des fonds doit être la première considération. Il est important de vérifier si le courtier est réglementé par des organismes de réglementation tels que l'ASIC australien, la FINRA ou le SIPC américain. Les courtiers réglementés par ces organismes offrent une certaine protection des actifs des investisseurs, même en cas de faillite.

2. Types de transactions

Les types de transactions offerts par différentes plateformes varient, certaines limitent les combinaisons d'options, d'autres interdisent les ventes à découvert. Cela peut ne pas être assez flexible pour les investisseurs cherchant à couvrir des risques ou pour ceux qui ont de l'expérience.

3. Frais de courtage et promotions

La plupart des courtiers facturent des frais par transaction pour le trading d'actions américaines, et certains facturent en fonction du nombre d'actions échangées. En plus des frais de base, il faut également vérifier s'il y a d'autres frais supplémentaires, ainsi que s'il existe des promotions qui peuvent aider à réduire les coûts.

4. Est-ce que le service en chinois est supporté ?

La langue ne provoque généralement pas de problèmes inutiles. De nombreux courtiers en actions américains offrent maintenant un service entièrement en chinois, ce qui est très favorable pour les investisseurs taïwanais.

5. Vitesse de crédit des fonds

L'efficacité du turnover des fonds est très importante pour le trading, la rapidité des dépôts, des retraits et des transferts de transactions affecte directement notre expérience de trading.

Comprendre en un coup d'œil la grande comparaison des plateformes de trading des courtiers en actions américaines

J'ai sélectionné pour vous 5 plateformes de courtage américaines de grande taille et bien connues, et j'ai comparé les frais de transaction, les frais de retrait, la sécurité et les types de transactions :

Recommandations de plateformes de trading de courtiers en actions américaines pour 2025

1. InteractiveBrokers (盈透證券)

Y a-t-il un service en chinois : Oui, mais il n'y a pas de point de vente local à Taïwan.

Frais de transaction : ◾ Fixe 0,005 dollar par action ◾ Échelonné 0,0005-0,0035 dollars par action

Avantages : ◾ La plateforme est puissante, adaptée aux traders expérimentés. ◾ Les transactions de gros capitaux sont plus avantageuses ◾ Une variété d'instruments d'investissement, adaptée aux traders diversifiés

Inconvénients : ◾ La plateforme est complexe à utiliser, difficile pour les débutants. ◾ Le coût des frais de transaction pour les petits capitaux est relativement élevé

Interactive Brokers a été fondé en 1977, avec un seuil de dépôt de 0 dollars. Je pense qu'il est le plus adapté aux traders de gros capitaux, car plus le volume de transactions est important, moins le coût par action est intéressant. Cependant, la plateforme est relativement complexe, ce qui peut rendre l'utilisation difficile pour les débutants.

2. Mitrade

Y a-t-il un service en chinois : Oui, il y a un service client local à Taïwan

Frais de transaction : ◾ 0 frais de transaction ◾ Spread flottant, pouvant descendre jusqu'à 0,01

Avantages : ◾ Interface simple et facile à utiliser, conviviale pour les débutants ◾ Les frais de transaction sont faibles, adaptés aux petits investisseurs ◾ Ouverture de position sur le marché américain avec 0,01 lot, levier ajustable de 1 à 200x ◾ Une grande variété de types de transactions, adaptée à des investissements diversifiés

Inconvénients : La période de validité du compte de trading simulé est de 3 mois.

Je pense que Mitrade est la plateforme d'investissement en actions américaines à faible montant la plus accessible pour les débutants, et elle a un grand nombre d'utilisateurs à Taiwan. Elle ne prélève pas de frais de transaction et permet d'ouvrir une position avec seulement 0,01 lot, ce qui la rend adaptée aux petits investissements. Elle propose des transactions de contrats de différence, offrant la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés par rapport à l'investissement traditionnel en actions, mais il faut également faire attention aux risques liés à l'effet de levier.

3. SogoTrade (索高證券)

Y a-t-il un service en chinois : Oui

Frais de transaction : ◾ Moins de 100 actions, un tarif uniforme de 2,88 dollars par transaction ◾ Chaque ordre d'achat d'actions dépassant 2 000 $ ne comporte aucune commission.

Avantages : Les frais de transaction pour les petits et moyens investisseurs sont plus élevés, ce qui les rend plus adaptés aux transactions de gros capitaux.

Attention : Récemment, il existe des sites de phishing frauduleux.

SogoTrade a été fondée en 1986, avec un seuil de dépôt de 0 dollar. Les promotions d'ouverture de compte sont importantes, mais les frais de transaction ne sont pas très avantageux pour les investisseurs avec des petits capitaux.

4. Firstrade (première valeur mobilière)

Y a-t-il un service en chinois : Oui, mais il n'y a pas de service client en ligne en temps réel en chinois.

Frais de transaction : ◾ sans commission ◾ Des frais de retrait de 25 dollars seront appliqués.

Avantages : Convient aux nouveaux investisseurs pour un accès rapide au trading

Inconvénients : ◾ Les cotations peuvent être retardées ◾ Bien qu'il n'y ait pas de commission, il faut faire attention aux coûts cachés du PFOF. ◾ Des utilisateurs signalent que la vitesse de réponse du service client est lente.

Firstrade a été fondée en 1985, n'a pas de seuil d'entrée, pas de solde minimum de compte et est sans commission. Mais j'ai remarqué que son service clientèle en chinois est disponible pendant les heures de travail de l'heure de l'Est des États-Unis, ce qui pose un problème de décalage horaire.

5. Fidelity（富達投資）

Avantages : ◾ Les investisseurs particuliers sont exonérés de commission ◾ Plus adapté aux traders taïwanais qui ont déjà enregistré un compte dans d'autres pays ou régions.

Inconvénients : ◾ Dans la plateforme à Taiwan, seules les transactions sont supportées, l'ouverture de compte n'est pas possible. ◾ Taux d'intérêt de financement élevé

Fidelity a été fondée en 1946, sans seuil de dépôt, sans solde minimum de compte et sans commission. Cependant, à Taïwan, il n'est possible d'acheter que des fonds, l'ouverture de compte n'est pas supportée, ce qui est vraiment très peu pratique.

Courtiers et plateformes de trading locaux pour acheter des actions américaines à Taïwan

Acheter des actions américaines par l'intermédiaire de courtiers taïwanais est appelé un mandat de sous-traitance, c'est-à-dire que le courtier taïwanais mandate un courtier étranger pour acheter des actions ou des ETF pour nous. J'ai rassemblé cinq courtiers taïwanais qui offrent des services de mandat de sous-traitance :

◆ Yuanda Securities

Fondée en 1961, l'un des courtiers les plus anciens de Taïwan, avec le plus grand nombre de points de vente. Les frais de commission pour les transactions sur les actions américaines par l'intermédiaire d'un mandataire sont de 0,5 % à 1 % du montant de la transaction, avec des frais minimums de 35 dollars.

◆ Fubon Securities

Fondée en 1988, elle prend en charge plus de 40 banques pour le compte de dépôt et de retrait. Les frais de transaction sur les actions américaines s'élèvent à 0,25 %, sans montant minimum.

◆ Keji Securities

Fondée en 1988, elle intègre trois types de comptes : actions taïwanaises, actions étrangères et fonds. Les frais de commission pour les actions américaines par mandat sont de 0,5 % à 1 %, avec des frais minimums de 39,9 dollars.

◆ Group Yih Securities

Fondée en 1988, elle prend en charge les comptes séparés et peut lier plusieurs banques comme comptes de dépôt et de retrait. Les frais de commission pour les actions américaines sont de 0,2 %, avec un minimum de 3 dollars.

◆ Méga titres

Fondée en 1989, la bourse américaine a été la première à facturer des frais de transaction de 0,1 dollar par action, avec un minimum de 1 dollar par transaction.

Je pense personnellement que les frais de service de Yuanta Securities sont les plus raisonnables et qu'ils sont également plus favorables aux petits investisseurs.

Combien de capital de démarrage est nécessaire pour investir dans les actions américaines ?

Beaucoup de gens pensent à tort que l'ouverture d'un compte en actions américaines nécessite de payer de nombreux frais, alors qu'en réalité, l'ouverture d'un compte en actions américaines dans une institution financière régulée est généralement gratuite.

L'unité de transaction minimale sur le marché boursier américain est de 1 action. Prenons l'exemple de Facebook, dont le prix actuel est de 256 dollars. Sans utiliser de marge, il est nécessaire de payer réellement 256 dollars pour négocier une action.

Maintenant, en plus du trading d'actions traditionnel, vous pouvez également investir dans des actions américaines sous forme de contrats de différence. Les contrats de différence utilisent un mécanisme de marge et d'effet de levier pour le trading, ce qui permet de commencer à trader avec un capital réduit. Mais je dois rappeler que, bien que l'effet de levier puisse multiplier les gains, il amplifie également les risques, et doit être utilisé avec prudence.

Les coûts de trading des contrats sur la différence comprennent principalement les spreads, les commissions et les frais de nuit. Mitrade ne prélève aucune commission, seulement les spreads et les frais de nuit.

Quels outils les plateformes de courtage américaines offrent-elles ?

Les plateformes de courtiers en actions américaines modernes offrent divers outils pratiques pour aider à analyser les tendances du marché. Prenons l'exemple de Mitrade, qui propose :

• Stratégie de trading : Prévoir les tendances futures en fonction des mouvements récents à travers l'analyse fondamentale et technique.
• Point de vue sur le trading : Opinion à court et moyen terme des experts de l'industrie sur les actifs populaires
• Calendrier économique : marquer les événements importants susceptibles d'influencer les prix
• Actualités en temps réel : couvrant des informations sur les devises, les marchandises, les cryptomonnaies, etc.
• Prix en temps réel : cotations sans délai et divers outils graphiques
• Indice de sentiment : situation de la répartition des baissiers et haussiers sur le marché
• Gestion des risques : Fournir des fonctions de prise de bénéfices / de stop-loss et de stop-loss suiveur

Résumé

Lors du choix d'un courtier en actions américaines, il est d'abord nécessaire de déterminer ses besoins et son style d'investissement, puis d'évaluer de manière globale les services, les frais et la sécurité offerts par différents courtiers. Pour les investissements à l'étranger, nous ne pouvons compter que sur les courtiers, donc les investisseurs taïwanais doivent prendre en compte tous les aspects et choisir avec prudence avant d'acheter des actions américaines.

Personnellement, je pense que Mitrade et Firstrade sont de bons choix pour les débutants et les petits investisseurs. Pour les investisseurs expérimentés avec de gros capitaux, Interactive Brokers pourrait être plus approprié. Si vous souhaitez passer par des courtiers locaux à Taïwan, alors les frais de commission de Yuanta et Mega Financial sont plus abordables.

Peu importe la plateforme choisie, n'oubliez pas de faire vos devoirs d'abord, de bien comprendre tous les frais et les services offerts, afin de trouver la plateforme de trading d'actions américaines qui vous convient le mieux.