Comment protéger votre portefeuille face à la turbulence du marché
TL;DR
Les turbulences du marché se produisent lorsque le marché des cryptomonnaies connaît une période prolongée de baisse avec de nombreux grands projets échouant et des prix généralement en baisse.
Plusieurs facteurs macroéconomiques et géopolitiques mondiaux, tels que l’augmentation du taux d’emprunt et la guerre en Ukraine, ont contribué à la turbulence persistante sur le marché des cryptomonnaies.
-Certaines façons de protéger votre portefeuille sont de diversifier, d’éviter de vendre en panique, d’acheter une option de vente et d’utiliser un ordre stop-loss, entre autres.
-Si vous envisagez d’investir à long terme dans les cryptomonnaies, les fluctuations de prix ne devraient pas vous décourager; au contraire, considérez le tableau d’ensemble et cherchez des moyens de gagner même lorsque le marché est à la baisse.
Introduction
Il est courant que les marchés s’effondrent, se redressent, puis s’effondrent à nouveau. La turbulence du marché se produit dans une succession rapide et imprévisible, liquidant les principaux acteurs du marché, comme nous pouvons le voir actuellement, créant la panique et l’anxiété. Le marché des cryptomonnaies est notoirement volatil. Les fluctuations extrêmes des prix de deux des cryptomonnaies les plus importantes, Bitcoin et ETH, démontre cela. Le premier a atteint un record absolu de 63 729,50 $ mais se vend maintenant à 16 416 $ suite au crash du marché. Le dernier, qui a également dépassé les 4 000 $ début mai, est maintenant négocié à un minimum de 1 225,56 $. Les investisseurs en crypto sont susceptibles de connaître des périodes où leur portefeuille crypto est dans le rouge. Avec des fluctuations de prix inattendues, des baisses de marché et des sentiments baissiers devenant la norme dans l’espace crypto, il est essentiel de comprendre quelques astuces pour aider à protéger votre portefeuille.
Comprendre les turbulences actuelles du marché
Les actifs plus risqués ont connu une année 2022 mouvementée. À la stupéfaction des investisseurs, le dollar a atteint son plus haut niveau en 20 ans face à de nombreuses grandes devises. La Réserve fédérale a commencé à relever les taux d’intérêt et a ajouté 150 points de base au taux d’emprunt des fonds fédéraux en juillet 2022. La Russie a lancé une attaque contre l’Ukraine en février 2022, déclenchant un conflit toujours en cours. À la suite d’une nouvelle épidémie de Covid, la Chine a de nouveau confiné ses citoyens. La politique « pas de Covid » du pays a entravé le commerce dans la deuxième plus grande économie du monde.
Le taux d’emprunt a augmenté à la Banque du Canada, à la Banque d’Angleterre, à la Banque d’Australie et dans d’autres banques centrales. En même temps, la Chine a lancé un cycle d’assouplissement pour soutenir son économie alors qu’elle sortait du dernier confinement. Tous ces facteurs ont contribué à la volatilité sur le marché des cryptomonnaies. Les puissants comme 3 arrows capital et le plus récent FTX ont chuté. Le défi pour les investisseurs est de rester calmes face à la turbulence et de continuer à trader.
Comment protéger votre portefeuille
1 . Diversifiez votre portefeuille
La diversification est essentielle pour protéger vos investissements en cryptomonnaies en cas de turbulences sur les marchés. Investissez dans un portefeuille de crypto-actifs avec des risques et des rendements variables. Une autre option consiste à investir dans diverses classes d’actifs, telles que les pièces de monnaie, les NFT, l’immobilier virtuel, etc. Cette diversification vous protégera contre la volatilité dans n’importe quel secteur ou classe d’actifs. N’osez pas trader des actifs à faible liquidité ; Gardez un œil sur ce que vous détenez, car il est facile de se laisser emporter lorsque les marchés augmentent. S’ils commencent à rouler, il sera encore plus difficile de se retirer. Vous devez examiner attentivement chaque décision d’investissement pour vous sortir des ennuis si les choses tournent mal rapidement.
2. Évitez la vente panique
Quand le marché est en turbulence, il est temps d’être prudent avec vos investissements en crypto et de ne pas vendre dans la panique. Vous ne récupérerez presque certainement jamais l’argent perdu sur un investissement. Donc, plutôt que de vous embêter à vendre des centimes quand ils valent encore quelque chose, il est préférable de conserver vos investissements jusqu’à ce qu’ils atteignent un prix où vous pouvez vous les permettre confortablement.
Si le marché des cryptomonnaies s’effondre, il y aura sans aucun doute des projets suffisamment solides pour résister à une telle crise. Il suffit donc de retirer une partie de votre investissement à la fois ! Cela signifie simplement que vous devez trouver un équilibre entre le risque et la récompense.
3. Acheter une option de vente
Investir sur le marché des crypto-monnaies est très risqué, mais savoir ce que vous faites peut en valoir la peine. Lorsque le marché monte, il doit aussi baisser. Cependant, la plupart des investisseurs perdent de vue ce fait et continuent d’acheter des actifs pour en tirer profit rapidement. Les investisseurs et les traders avisés, quant à eux, ont recours à l’achat d’options de vente pour se protéger contre tout krach boursier imminent. Les options de vente fonctionnent comme des polices d’assurance de portefeuille pour les investisseurs. Veuillez l’acheter pour protéger votre portefeuille d’un krach boursier soudain ou anticipé.
Les options de vente permettront à ceux qui investissent maintenant de couvrir les pertes subies en cas de chute soudaine du marché.
4. Utilisez des ordres de stop-loss.
Un ordre de stop-loss demande au vendeur de vendre un titre au prix du marché s’il atteint un prix prédéterminé. Les ordres de stop-loss sont généralement utilisés lorsque les investisseurs craignent que la valeur d’un titre ne chute après son achat. On les appelle également des « ordres stop ».
D’autre part, les ordres stop-loss peuvent être coûteux pour les investisseurs car ils nécessitent généralement le paiement de courtage et de taxes à chaque exécution de l’ordre. Cela s’ajoute aux pertes que vous subirez en raison de la turbulence du marché.
5. Maîtrisez vos émotions
Lorsque vous entrez sur les marchés des crypto-monnaies, il est préférable de garder la tête froide et d’évaluer si la position que vous envisagez de prendre a toujours du sens chaque jour ou chaque semaine. Il serait utile que vous vous absteniez d’en faire une situation personnelle dans laquelle vous devenez insatisfait de la performance de vos transactions commerciales. Il s’agit d’affaires, et même si vous voulez prendre des décisions judicieuses, les résultats peuvent être différents de ceux attendus. N’oubliez pas que lorsqu’une entreprise sous-performe et ne peut pas payer ses dettes, elle peut déposer le bilan. Par conséquent, vous devez éviter de vous impliquer émotionnellement dans cette décision.
6 . Concevoir une stratégie de gestion des risques
Comme pour toute entreprise de trading, vous devez avoir une stratégie de gestion des risques bien coordonnée. Votre stratégie doit décrire ce que vous êtes prêt à risquer sur chaque transaction et combien vous pouvez en tirer profit. Avant de conclure une transaction, vous devez évaluer votre tolérance globale au risque et n’envisager que les transactions qui respectent ces paramètres.
Bien que chaque transaction puisse offrir une récompense différente en fonction d’un profil de risque, l’agrégat doit correspondre aux objectifs que vous avez en tête. Évitez d’acheter une crypto-monnaie et d’espérer le meilleur avec la méthode « croisons les doigts ».
De plus, vous devez éviter de laisser vos pertes s’accumuler. Les traders appellent cela “couper vos pertes et laisser vos profits augmenter”. Dans ce cas, vous souhaitez identifier une tendance sur le marché des cryptomonnaies et la suivre tout en réduisant vos pertes et en recherchant un nouvel ordre plus susceptible de produire les résultats souhaités.
7. Investir dans des projets de haute qualité
Réfléchissez à savoir si vos investissements sont dans des entreprises capables de résister à la tempête de la turbulence du marché. Bien que cela puisse ne pas être aussi simple qu’il n’y paraît, il existe des moyens de le simplifier.
Investir dans des projets et des entreprises de premier ordre est le meilleur moyen de réduire l’effet d’un crash du marché des cryptomonnaies. Plus leur sécurité financière et leur durabilité sont grandes, moins un retournement de marché des cryptomonnaies les impactera et plus vous pourrez conserver votre investissement.
8. Priorisez les investissements à long terme.
Se concentrer sur l’investissement à long terme pour protéger vos actifs cryptographiques d’un crash potentiel serait préférable. Même si vous pourriez avoir une chance de gagner de l’argent avec des investissements à court terme, vous risquez d’en prendre davantage si les choses restent instables pendant une période prolongée.
Investir dans la crypto nécessite à la fois de la discipline et une connaissance de la façon dont fonctionnent les marchés. Pour investir sur le marché des cryptomonnaies, vous devriez rechercher les meilleures options disponibles pour répondre à vos besoins.
Conclusion
Si vous êtes nouveau dans l’investissement en crypto-monnaie, vous vous rendrez rapidement compte qu’avoir un portefeuille négatif est normal. Cependant, si vous avez l’intention d’investir à long terme, de telles fluctuations de prix ne devraient pas vous décourager. Au contraire, considérez le tableau d’ensemble et cherchez des moyens de gagner même lorsque le marché est à la baisse.
Bien que diversifier votre portefeuille soit une bonne idée, il est également bon de générer des rendements réguliers en déposant vos actifs crypto sur des plateformes génératrices de revenus. C’est une manière simple, indolore et directe de commencer à gagner tout en protégeant votre portefeuille à long terme.
