CoconutWaterBoy

لقد كنت أراقب ديناميكية USD/MXN خلال السنوات الأخيرة، والحقيقة أن سلوك هذا الزوج كان رائعًا. أظهر الدولار قوة ملحوظة مقابل البيزو المكسيكي، وهناك أسباب واضحة وراء ذلك تستحق الفهم.
السؤال الذي يطرحه الكثيرون هو كم سيرتفع الدولار مقابل البيزو في الأشهر القادمة. حسنًا، الإجابة تعتمد على عدة عوامل تتفاعل في الوقت ذاته. أول شيء يجب أخذه في الاعتبار هو فجوة النمو الاقتصادي بين البلدين. الولايات المتحدة تحافظ على نمو أكثر قوة، حوالي 2٪، بينما المكسيك بالكاد تصل إلى 1٪. هذا الاختلاف حاسم لأن المستثمرين يبحثون عن ملاذ في اقتصادات أكثر قوة، مما يعزز بشكل طبيعي الدولار.
الآن، السياسة النقدية هي لاعب رئيس

لقد قمت بمراجعة موضوع أعتقد أن العديد من المستثمرين المبتدئين لا يفهمونه تمامًا: القيمة الدفترية الصافية في الأسهم. الناس يخلطون بين هذا وبين القيمة الاسمية، لكنهما أشياء مختلفة تمامًا.
أساسًا، القيمة الدفترية الصافية هي ما يتبقى عند طرح الالتزامات من الأصول للشركة وتقسيمه على عدد الأسهم. أي، كم من حقوق الملكية الحقيقية تمتلك الشركة لكل سهم موجود. يطلق عليها أيضًا قيمة في الكتب، وهي أساس الاستثمار القيمي، ذلك الأسلوب الذي يبحث عن شركات يُعتقد أن السوق يقلل من قيمتها.
الفرق الرئيسي مع القيمة الاسمية هو أن الاسمية تنظر فقط إلى لحظة إصدار السهم، بينما يمكن حساب القيمة الدفترية الصافية في أي وقت و

مؤخرًا كنت أراجع ملاحظاتي لعام 2024 ودهشت من مدى دقة بعض التوقعات لسوق الأسهم لعام 2024 التي قمنا بها في حينها. أتذكر أنني قمت بتحليل مفصل لأسواق نيويورك وفرانكفورت وشنغهاي وطوكيو، متوقعًا تحركات مختلفة جدًا في كل منها.
المثير للاهتمام هو أن الأسواق الغربية دخلت بالفعل في تصحيح كما توقعنا. واجه مؤشر NYSE ضغطًا كبيرًا خلال يناير وفبراير، مع ذلك الحاجز عند 17,000 نقطة كان عقبة حقيقية. كما أن فرانكفورت مرّت أيضًا بلحظة ضعف فني، على الرغم من أن الأزمة الطاقية التي ضربت أوروبا في 2022 كانت قد انتهت بحلول ذلك الوقت.
لكن ما لفت انتباهي حقًا هو شنغهاي. ذلك التقاطع الإيجابي للمتوسطات المتحركة الذي رأين

لقد كنت أقرأ للتو عن الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) وبصراحة أعتقد أنها واحدة من تلك الأدوات المالية التي يقلل منها الكثير من الناس. دعني أشارك ما تعلمته، لأنه في الحقيقة غير وجهة نظري قليلاً حول كيفية الاستثمار.
بشكل أساسي، صندوق ETF (صندوق متداول في البورصة) هو كما لو أنك تجمع بين أفضل ما في عالمين: لديك السيولة والتداول في الوقت الحقيقي كسهم، ولكن مع كل التنويع الذي يمنحه لك صندوق الاستثمار. بدلاً من شراء 50 سهمًا مختلفًا، تشتري صندوق ETF واحد يحتوي بالفعل على تلك الشركات الخمسين بداخله. ذكي، أليس كذلك؟
ما أعجبني أكثر هو أن صناديق ETF تتداول طوال يوم السوق، بحيث يمكنك الدخول أو الخروج ف

مؤخراً بدأت أفكر في شيء يغفل عنه الكثير من المتداولين: قبل أن تضع أموالك الحقيقية في السوق، يجب أن تتدرب حقاً. وأنا لا أقصد قراءة المدونات طوال اليوم، بل استخدام أدوات تتيح لك محاكاة عمليات حقيقية بدون مخاطرة. الفرق بين محاكي السوق التقليدي وحساب تجريبي لدى وسيط هو أكثر أهمية مما يبدو.
انظر، محاكيات السوق هي أساساً برامج تعليمية. تم تصميمها بواسطة منصات تركز على التعليم المالي، وهدفها أن تشعر بكيفية التداول دون أن تخاطر بأموالك. ثم هناك الحسابات التجريبية، التي تأتي من الوسطاء عبر الإنترنت. هنا تصبح الأمور مثيرة، لأن هذه الحسابات تعكس تماماً ما ستراه إذا تداولت بأموال حقيقية: نفس الرسوم البيان

لقد كنت ألاحظ حركة كبيرة في زوج الدولار الأسترالي مقابل اليورو مؤخرًا وأعتقد أنه من الجدير مشاركة بعض الأشياء التي لاحظتها أثناء تداول هذا الزوج.
الكثير من المتداولين المبتدئين لا يعرفون حتى زوج AUD/EUR، لكن الحقيقة أنه زوج مثير للاهتمام جدًا. تقنيًا هو زوج ثانوي لأنه لا يشمل الدولار الأمريكي، لكنه يتمتع بسيولة جيدة بفضل التجارة القوية بين أستراليا وأوروبا. ما يعجبني هو أنه يلتزم بالتحليل الفني مثل أي زوج آخر.
أولاً، بعض السياق. أصبح الدولار الأسترالي العملة الرسمية لأستراليا في عام 1966 ويتم تداوله حاليًا بعملات ورقية من البوليمر تكاد تكون مستحيلة التزوير. أما اليورو، فهو ثاني أهم عملة في الع

مؤخرًا سألني شخص ما عن سبب أهمية أسعار الفائدة إذا استثمرت في العملات الرقمية. الجواب بسيط: أسعار الفائدة تحرك جميع أنواع الأسواق، بما في ذلك العملات الرقمية. لذا دعونا نوضح الأمر.
في الأساس، أسعار الفائدة هي الثمن الذي تدفعه لاستخدام المال المقترض. يدفع المدين للمقرض مقابل امتياز استخدام أمواله مؤقتًا. يبدو الأمر بسيطًا، لكن هنا يتصل كل شيء.
هناك مستويات مختلفة من الأسعار. البنك المركزي (البنك الأوروبي، الاحتياطي الفيدرالي، إلخ) يحدد السعر الرسمي، وهو بمثابة قاعدة جميع الاقتصاد. ثم هناك أسعار الفائدة بين البنوك مثل اليوروبور في أوروبا أو السوفير في الولايات المتحدة، حيث يقرض البنوك بعضها البع

مؤخراً، سألني شخص ما عن ماهية الـ rollover بالضبط ولماذا يهمه لعملياته في الفوركس. يتضح أنه من تلك المفاهيم التي يتجاهلها العديد من المتداولين حتى يروا رسمًا غير متوقع في حسابهم.
ببساطة، الـ rollover هو تمديد مركز ما بعد جلسة التداول. عندما تحتفظ بزوج عملات مفتوح طوال الليل، فإنك تقوم بعملية rollover. يُطلق عليه أحيانًا swap في بعض السياقات. يبدو معقدًا لكنه في الواقع يعمل على النحو التالي: كل عملة لها سعر فائدة سنوي خاص بها. عندما تتداول بالرافعة المالية، يقرضك الوسيط مالًا بعملة معينة لتتمكن من التداول بالعملة الأخرى.
الآن يأتي الجزء المثير. اعتمادًا على زوج العملات الذي تتداوله، قد يكون الـ

مؤخرًا كنت أراجع اتجاهات قطاع الطاقة وأدهشني مدى تطور مشهد الطاقة المتجددة. لقد نمت الاستثمارات في الطاقة الشمسية بشكل شبه أسي خلال العقد الماضي، وبصراحة، هناك أسباب قوية جدًا لاستمرار ذلك.
أولاً، السياق: تمثل الطاقة المتجددة الآن أكثر من ثلث الأصول المالية العالمية. ليس بالقليل. والأكثر إثارة للاهتمام هو أنها تاريخيًا تفوقت على الصناديق التقليدية مع تقليل التقلبات. يتوقع الخبراء أنه خلال الثلاثين عامًا القادمة، سيأتي أكثر من ثلثي إنتاج الطاقة العالمي من مصادر متجددة. هذه ليست اتجاهًا عابرًا، إنها تحول هيكلي.
الطاقة الشمسية على وجه الخصوص لها جاذبية خاصة. تقدر شركة ماكينزي أنه بحلول عام 2035،

مؤخرًا كنت أبحث عن تطبيقات للاستثمار وكسب المال بدون الحاجة إلى رأس مال كبير، ووقعت على هذا الشيء الذي أعتقد أنه يستحق المشاركة. يتبين أن هناك العديد من المنصات التي تتيح لك البدء بإيداعات منخفضة بشكل سخيف، مثل 20 أو 50 دولار فقط.
المنصة التي لفتت انتباهي أكثر هي MiTrade لأنها تتيح لك فتح حساب بـ 20 دولارًا فقط. الواجهة نظيفة، لا توجد أزرار غير ضرورية، وتحتوي على مخططات TradingView مدمجة. مثالية إذا كنت جديدًا في هذا المجال. بعد ذلك تأتي AvaTrade إذا كان لديك خبرة وتريد مزيدًا من الرافعة المالية، أو XM إذا كنت تفضل MetaTrader. Plus500 لديها حوالي 2800 عقد CFD مختلفة، لذلك إذا كنت من الذين يحبو

مؤخرًا كنت أراجع كيف تقيم المؤسسات المالية صحة شركة ما فعليًا، واكتشفت أن كل شيء يدور حول مؤشر يغفل عنه العديد من المستثمرين: نسبة الضمان أو الملاءة المالية. هذا أحد الأرقام التي تخبرك إذا كانت الشركة تستطيع التنفس على المدى الطويل، وليس فقط على المدى القصير.
الفرق مع النسب الأخرى مهم. بينما تركز نسبة السيولة على ما إذا كانت الشركة تستطيع الدفع خلال الأشهر الـ 12 القادمة، توسع نسبة الضمان الرؤية بشكل كامل. هنا نسأل: هل تمتلك هذه الشركة أصولًا كافية لتغطية ديونها كلها، بغض النظر عن موعد استحقاقها؟ هذا أمر أساسي لأنه يمكنك العثور على شركات تبدو جيدة اليوم لكنها مبنية على جبل من الديون غير المستد

لقد قضيت سنوات في الفوركس وأقسم لكم أن أول شيء كنت أتمنى فهمه جيدًا هو ما هو حجم اللوت في التداول. ليس الأمر معقدًا، لكنه أساسي. لذلك سأحاول شرحه بأوضح طريقة ممكنة.
بشكل أساسي، حجم اللوت في التداول هو وحدة القياس التي نستخدمها لتوحيد العمليات في العملات. تخيلوا أنه بدلاً من اللوتات، كان علينا كتابة يدويًا في كل أمر شيئًا مثل "ثلاثمائة وسبعة وعشرين ألف وثمانمائة اثني عشر يورو في EUR/USD". سيكون فوضى. لهذا السبب يوجد اللوت: هو ببساطة حزمة مخصصة مسبقًا من وحدات العملة الأساسية.
في الفوركس، يعادل اللوت القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا تداولتم EUR/USD بحجم لوت واحد، أنتم تستثمرون 100,00

نظرة إلى الوراء، كان عام 2024 عامًا مثيرًا جدًا لمن كان واضحًا بشأن مكان استثمار أمواله. في بداية ذلك العام، كانت الأسواق في حالة تعافٍ كامل وكان الجميع يتحدث عن أفضل الأسهم لعام 2024. لقد كنت أدرس بنفسي الشركات التي تستحق المتابعة حقًا.
كانت Alphabet واحدة من تلك الشركات التي بالتأكيد لفتت الانتباه. نمت الشركة بنسبة 58% على أساس سنوي وكان وضعها في الذكاء الاصطناعي مع Gemini شبه حتمي. ما أدهشني أكثر هو كيف حافظت على تدفق نقدي حر يزيد عن 77 مليار دولار بينما توسع نظامها البيئي. جوجل، يوتيوب، أندرويد... كانت تلك الأعمال لا تزال آلات للربح. كانت نسبة السعر إلى الأرباح P/E لديها عند 29، أقل بكثير

منذ سنوات قليلة، كان عام 2022 هو تلك اللحظة الحاسمة التي خرجت فيها التضخم عن السيطرة في أوروبا والولايات المتحدة. لم يكن أمام البنوك المركزية خيار سوى رفع أسعار الفائدة بشكل حاد، وهو سيناريو لم نره منذ عقود. ومع ذلك، جاءت مناقشة اقتصادية مثيرة للاهتمام: ماذا يعني التخفيف من التضخم ولماذا يهم لجيوبنا.
التخفيف من التضخم هو في الأساس تعديل يقوم به الاقتصاديون لمقارنة البيانات الحقيقية عبر الزمن، مع إزالة الضوضاء التي يسببها التضخم. تخيل أن راتبك يزيد بنسبة 5%، لكن التضخم يرتفع أيضًا بنسبة 5%. بالأرقام الاسمية، يبدو أنك ربحت أكثر، لكن في الواقع، قدرتك الشرائية تظل كما هي. لهذا السبب نحتاج إلى فهم

مؤخرًا كنت أراجع محفظتي وأدركت شيئًا يغفله الكثير من المستثمرين المبتدئين: ليست جميع الأسهم متساوية. حقًا، الاختلاف بين ما تستثمر فيه يمكن أن يغير استراتيجيتك المالية تمامًا.
معظم الناس يفكرون فقط في الأسهم العادية، لكن يتضح أن هناك عالمًا كاملًا من المساهمين المفضلين يلعبون وفق قواعد مختلفة جدًا. وبصراحة، اعتمادًا على مكانتك في حياتك المالية، قد يكون أحدهما أو الآخر هو ما تحتاجه تمامًا.
لننظر أولًا إلى ما يجعل الأسهم العادية شائعة جدًا. إنها النوع الكلاسيكي الذي يعرفه الجميع: تشتري قطعة من الشركة، لديك صوت في القرارات المهمة، وإذا نمت الشركة، تنمو استثمارك معها. السيولة مذهلة، يمكنك البيع بسر

لقد لاحظت منذ فترة أن العديد من المستثمرين المبتدئين يخلطون بين الحصص والأسهم وكأنهما الشيء نفسه. الحقيقة أن هناك فروقًا مهمة جدًا بين الاثنين، وليس الأمر نفسه أن تشتري شيئًا أو شيئًا آخر. سأحاول توضيح ذلك لأنه من الأساسي فهم ما تشتريه حقًا.
لنبدأ بالأساسيات. الأسهم هي أجزاء من رأس مال شركة، تصدر فقط من الشركات المساهمة. عندما تكون مساهمًا، أنت حرفيًا مالك لجزء من تلك الشركة. هذا يمنحك حقوقًا حقيقية: تتلقى أرباحًا عندما توزع الشركة الأرباح، لديك حق التصويت في جمعيات المساهمين، يمكنك ممارسة حق الاكتتاب المفضل في زيادات رأس المال، وفي حالة التصفية يحق لك حصة.
أما الحصص، فهي أيضًا أجزاء نسبية من

لقد قضيت سنوات في التداول وكلما سألني شخص من أين يبدأ، أقول له دائمًا نفس الشيء: قبل أن تضع أموالاً حقيقية، تدرب على حساب تجريبي. ليس الأمر نفسه أن تقرأ عن الاستثمار أن تشعر كيف ينبض قلبك عندما تفتح مركزك الأول، حتى لو كان بأموال افتراضية.
المشكلة أن الكثير من الناس يخلطون بين محاكيات السوق وحسابات التجربة، والحقيقة أنهما ليسا نفس الشيء تمامًا. المحاكيات هي أدوات تعليمية أكثر من شيء آخر، وتقوم شركات متخصصة في التدريب المالي بإنشائها. تتيح لك التدرب ولكن بشكل أكثر بساطة. أما حسابات التجربة للوسطاء، فهي تظهر لك بالضبط ما ستراه عندما تتداول بأموال حقيقية: نفس المنصة، نفس الأصول، نفس الأدوات. إنها

مؤخرًا كنت أبحث عن منصات للبدء في التداول بدون استثمار الكثير من المال، والحقيقة أن هناك خيارات أكثر مما كنت أظن. يتضح أنك لم تعد بحاجة لأن تكون مليونيرًا للدخول في هذا المجال. وجدت العديد من التطبيقات التي تعمل بشكل جيد جدًا للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار برأس مال صغير.
التي لفتت انتباهي أكثر كانت MiTrade، بصراحة. يمكنك البدء بمبلغ 20 دولارًا فقط وواجهة المستخدم نظيفة، لا يوجد ضوضاء غير ضرورية. تدمج مخططات TradingView، لذلك لديك تحليل فني جيد بدون تعقيدات. بعد ذلك يوجد AvaTrade، وهو أكثر موجهًا لمن يعرف بالفعل ما يفعل—يقدم MT4، MT5، وهوامش أعلى. Plus500 لديه عدد هائل من الأصول، أكثر من 280

لقد أدركت للتو أن هناك تطبيقات للتداول بمبالغ صغيرة جدًا، مثل 5 دولارات أو 20 دولارًا. مررت سنوات أعتقد أنني بحاجة إلى آلاف الدولارات للبدء، واتضح أن الأمر ليس كذلك. وجدت عدة خيارات: بعضها موجه للمبتدئين بواجهات نظيفة جدًا، وأخرى توفر رفع هامش كبير إذا كنت تعرف ما تفعله، ثم هناك تلك التي تتيح لك نسخ عمليات التداول من متداولين أكثر خبرة. الشيء المثير هو أن معظم هذه التطبيقات للتداول تقدم حسابات تجريبية، بحيث يمكنك الممارسة دون المخاطرة بأي شيء. كل واحدة منها لها تركيزها الخاص: بعضهم أكثر للتداول السريع باستخدام العقود مقابل الفروقات، وأخرى للخيارات، والعقود الآجلة، أو حتى النسخ التداولي. ما فاج