بعد الحصول على عوائد كبيرة في سوق الأصول الرقمية، لا يستطيع العديد من المستثمرين إلا أن يشعروا بالقلق: هل سيتعرضون لانتقادات بشأن "مصدر غير معروف للثروة" إذا قاموا بتحويل الأصول الرقمية إلى العملات الورقية؟ في الواقع، طالما أن الأموال لا تزال داخل السلسلة أو في التبادل، فلن تثير الكثير من المشاكل مؤقتًا. ومع ذلك، عندما يتقرر تحويل الأرباح إلى نقد، تبدأ التحديات الحقيقية.

أولاً، يحتاج المستثمرون إلى توخي الحذر من مخاطر "المال الأسود". على الرغم من أن معاملات البلوكتشين واضحة وشفافة، إلا أنه من الصعب التأكد من الهوية الحقيقية للطرف الآخر في المعاملة. إذا تم استلام أموال مرتبطة بأنشطة غير قانونية عن غير قصد، فقد يتم جرهم إلى نزاعات قانونية تتعلق بـ"المساعدة في أنشطة الجريمة المعلوماتية" أو "إخفاء أو تمويه العائدات الإجرامية". وبالتالي، يصبح العديد من المستثمرين العاديين ضحايا غير محامين لتداول الأموال غير القانونية.

ثانياً، يعد نظام التحكم في المخاطر المصرفية عقبة كبيرة. إذا كانت حركة الحساب اليومية صغيرة، ثم حدثت فجأة إيداع كبير، فسوف يتم بالضرورة تفعيل آلية التحكم في المخاطر التلقائية للبنك. قد يقوم البنك بتجميد الحساب أولاً، ثم إجراء تحقيق. لإلغاء التجميد، يحتاج المستثمرون إلى تقديم إثبات كامل لمصدر الأموال، بما في ذلك سجلات التبادل، وإثباتات تحويلات البلوكتشين، وإثبات الاستثمار الأولي، وما إلى ذلك. ومع ذلك، فإن معظم الناس لا يحتفظون عادةً بهذه التفاصيل.

من المهم أن نلاحظ أن المشاركة في تداول الأصول الرقمية ليست غير قانونية في حد ذاتها، التحدي الحقيقي هو كيفية تحويل الأصول الرقمية إلى العملات الورقية بأمان. لتقليل المخاطر، يجب على المستثمرين أن يتبنوا عادات جيدة من البداية: حفظ سجلات تبادل المعاملات، لقطات معاملات البلوكتشين، وإثباتات الاستثمار الأولية بشكل صحيح، لتشكيل دليل كامل لسلسلة الأموال. بهذه الطريقة، حتى عند مواجهة مخاطر البنك، يمكنهم إثبات شرعية مصدر الأموال، وتجنب المشاكل غير الضرورية.

بالطبع يتطلب تحقيق الأرباح في سوق الأصول الرقمية بصيرة ومعرفة متخصصة، لكن القدرة على تحويل الأرباح بأمان تتطلب تخطيطًا دقيقًا واستعدادًا أكثر. يجب على المستثمرين أثناء الاستمتاع بعوائد الأصول الرقمية أن يكونوا على دراية كاملة بالمخاطر القانونية والمالية المحتملة، وأن يتخذوا التدابير الوقائية المناسبة.