التمويل اللامركزي (DeFi) قد غيّر كيفية تفاعلنا مع خدمات الخدمات المالية من خلال تقديم بدائل أسرع وأرخص وأكثر إمكانية الوصول للتمويل التقليدي. أحد مشاريع DeFi مثل Nexus Mutual، الذي يهدف إلى توفير منصة تأمين لامركزية تقدم تغطية ضد فشل العقد الذكي، واختراقات التبادل، والمخاطر الأخرى الفريدة للنظام البيئي للبلوكتشين. في هذه المقالة، سنغوص في تاريخ وعمل وفوائد Nexus Mutual، بالإضافة إلى رمز NXM، رمز الأداة الخاص به.
ما هو نكسس ميوتوال؟نكسوس ميوتوال هو بروتوكول تأمين لامركزي يستفيد من سلسلة كتل إيثيريوم لتقديم تغطية لمخاطر العقود الذكية المختلفة. إنه تعاون متبادل يديره الأعضاء ذاتيًا يسمح للمستخدمين بتجميع أموالهم وتحت كتابة بوليصات التأمين جماعيًا. من خلال إزالة الحاجة إلى مزودي التأمين التقليديين، يهدف نكسوس ميوتوال إلى توفير بديل أكثر شفافية وكفاءة من حيث التكلفة للمستخدمين الذين يحتاجون إلى تغطية تأمينية. يسمح نكسوس ميوتوال أيضًا للمستخدمين بالمشاركة في عملية كتابة البوليصات، مما يتيح لهم كسب مكافآت عن تقييمهم الصحيح للمخاطر.
تاريخ نيكسوس ميوتوال (NXM)تأسست شركة نكسوس ميوتوال في عام 2017 على يد هيو كارب، وهو مدرك سابق للمخاطر الذين أدركوا الحاجة إلى تغطية تأمينية في نظام العقود اللامركزية الذي ينمو بسرعة. بعد قضاء سنوات تعمل في صناعة التأمين التقليدية، لاحظ كارب نقص الحلول التأمينية لتكنولوجيا سلسلة الكتل. مع زيادة اعتماد هذه التكنولوجيا، أصبحت المخاطر المرتبطة أكثر وضوحًا أيضًا، خاصةً لأنها تختلف عن النظام المالي التقليدي، ولم تكن هناك منتجات تأمين قائمة لتغطيتها.
كارب يعتقد أن التأمين كان مكونًا أساسيًا في نظام مالي يعمل بشكل جيد وأن نظام DeFi يحتاج إلى حلول تأمين لينمو ويصبح أكثر استقرارًا. ونتيجة لذلك، أسس نيكسوس ميوتوال لتوفير منصة لامركزية تمكن المستخدمين من مشاركة وتجميع المخاطر بطريقة أكثر كفاءة من حيث التكلفة وشفافية وأمان.
في مايو 2018، قامت Nexus Mutual بإطلاق عرض عضويتها الأولي، مما يتيح للمستخدمين أن يصبحوا أعضاء ويشاركوا في عملية التأمين. يمكن لهؤلاء الأعضاء كسب مكافآت عن تقييمهم الصحيح للمخاطر وتوفير رأس المال لبركة التأمين التكافلي. بحلول أكتوبر من تلك السنة، كانت المنصة قد جمعت أكثر من 2 مليون دولار كتمويل بذري لدعم تطويرها ونموها.
في سبتمبر 2019، قامت شركة Nexus Mutual بإطلاق منتجها الأول، وهو تغطية العقود الذكية التي توفر تغطية ضد فشل العقود الذكية. لقد حظي المنتج بترحيب كبير من قبل مجتمع DeFi، وبحلول نهاية عام 2019، كانت الشركة قد قامت بكتابة وثائق تأمين بقيمة أكثر من 3 ملايين دولار لتغطية العقود الذكية. منذ ذلك الحين، قامت المنصة بالتوسع لتقديم منتجات تأمين أخرى، بما في ذلك تغطية الوصي، وتغطية الأفراد، وتغطية التبادل، لتلبية الاحتياجات المتزايدة لنظام DeFi.
مع استمرار نمو وتطور البيئة البيئية لديفي، تهدف نيكسوس ميوتوال إلى توفير منصة موثوقة تقدم تغطية تأمينية ضد المخاطر الفريدة لصناعة البلوكشين. بفضل هيكلها الذي يمتلكه الأعضاء وعملياتها الشفافة، فإن نيكسوس ميوتوال موضوعة بشكل جيد لتصبح لاعبًا رئيسيًا في سوق التأمين اللامركزي.
كيف يعمل البوابة المتبادلة؟ داو وتقييم المخاطريقدم Nexus Mutual منصة تأمين لامركزية تمكن المستخدمين من تجميع أموالهم وتوفير تغطية ضد مخاطر مختلفة في نظام DeFi. يوفر عددًا من الخيارات المختلفة:
DAOيعمل نيكسوس ميوتوال كمنظمة مستقلة غير مركزية (DAO)، مما يعني أن أعضاؤها يديرونها من خلال عملية صنع القرارات غير المركزية. تم تصميمها لتكون شفافة وغير مركزية ولا تحتاج إلى ثقة.
يتكون DAO من أعضاء يمتلكون رموز NXM، والتي تمنحهم حق التصويت والقدرة على المشاركة في عملية الحوكمة، وكذلك اقتراح تغييرات على المنصة، والتصويت على الاقتراحات، واتخاذ قرارات تؤثر على اتجاه المنظمة
تعتمد عملية الحوكمة على نظام التصويت التربيعي، الذي يمنح وزنًا أكبر للأعضاء الذين يمتلكون عددًا أكبر من رموز NXM، مما يضمن أن عملية اتخاذ القرارات ديمقراطية وتمثيلية لمصالح غالبية الأعضاء. تستخدم Nexus Mutual أيضًا نظام عقود ذكية لتوتير عملية الحوكمة. تضمن هذه العقود تنفيذ المقترحات تلقائيًا بمجرد الموافقة عليها من قبل الأعضاء، مما يقضي على الحاجة إلى الوسطاء ويضمن أنها عملية آمنة وفعالة.
تم تصميم نظام إدارة التنظيم الذاتي لـ Nexus Mutual ليكون شفافًا، حيث يتم تسجيل جميع قرارات الحوكمة والمقترحات على سلسلة الكتل، مما يتيح لأعضاء المراجعة لعملية اتخاذ القرار، ويقلل من المخاطر المرتبطة بالاحتيال ومصالح الطرف الواحد.
تقييم المخاطرتقييم المخاطر هو جانب حرج من منصة Nexus Mutual، حيث يعد أساساً لتحديد الأقساط التي يدفعها الأعضاء ومقدار التغطية التي يتلقونها. يشمل هذا العملية تحليل المخاطر المحتملة المرتبطة بكل عقد ذكي يتم إضافته إلى المنصة وتسنيده بنقطة.
لتحديد درجة المخاطر، تستخدم نيكسوس ميوتوال مزيجًا من العمليات الآلية واليدوية. تستخدم العملية الآلية خوارزميات تعلم الآلة لتحليل كود العقد الذكي وتحديد الثغرات البوتنسيالية أو المخاطر الأمنية. العملية اليدوية تشمل فريقًا من الخبراء يقومون بمراجعة كود العقد الذكي وإجراء تحليل إضافي لتحديد أي مخاطر محتملة.
بمجرد أن يكتمل عملية تقييم المخاطر، يتم تعيين درجة للعقد الذكي، مما يحدد المقابل المالي الذي يدفعه الأعضاء مقابل التغطية. تنتج الدرجات العالية للمخاطر في النهاية في مقابل مالي أعلى.
لضمان بقاء تقييم المخاطر الخاص بها فعالًا ومحدثًا، أنشأت نيكسوس ميوتوال لجنة للمخاطر مسؤولة عن الإشراف على العملية. تتكون هذه اللجنة من أعضاء يتم انتخابهم من قبل داو ويمتلكون الخبرة والخبرة لتحليل مخاطر العقود الذكية.
الميزات الرئيسية لـ Nexus Mutual: منتجات التغطية
المصدر: Nexus Mutual - شراء تغطية
تغطية رمز العائدتوفر غطاء توكن العائد من Nexus Mutual حماية حاسمة للمستثمرين ضد الفشل في أي بروتوكول مرتبط بتوكناتهم العائدة، بشكل محدد مقتصر على شبكة إيثيريوم. يقدم هذا التغطية آلية حماية قوية، تسمح للمستثمرين بتخفيف المخاطر المرتبطة بفشل البروتوكول المحتمل الذي قد يؤدي إلى فقدان استثماراتهم.
من خلال الحصول على تغطية الرمز العائد، يمكن للمستثمرين الاستمتاع بشعور بالأمان، علماً بأن لديهم شبكة أمان موثوقة لحمايتهم من الأحداث الضارة التي يمكن أن تؤثر على أداء وقيمة رموز العائد الخاصة بهم على شبكة Ethereum. من خلال تغطية الرمز العائد في Nexus Mutual، يمكن للمستثمرين استكشاف الفرص المثيرة المقدمة من قبل رموز العائد، مع ضمان حماية استثماراتهم ضد فشل البروتوكول داخل نظام Ethereum.
مثال على هذه الميزة هو تغطية الرمز الناتجة، التي تم تصميمها لحماية رموز العائد الناتجة للمستخدمين في حالة حدوث انحراف كبير في القيمة. مع هذه التغطية في مكانها، إذا انخفضت قيمة رمز العائد الناتجة بنسبة أكبر من 10٪، فلديهم الفرصة للمطالبة بحتى 90٪ من خسائرهم. يشمل العملية تبديل رمز العائد الناتجة الخاص بهم مقابل دفع المطالبة، مما يساعد في التخفيف من المخاطر المالية المحتملة المرتبطة بتخزين الرموز.
غطاء البروتوكولتم تصميم Protocol Cover لحماية مستخدمي البروتوكول من تكبد خسائر مالية كبيرة ناجمة عن الفشل في جوانب مختلفة مثل كود البروتوكول والتصميم الاقتصادي وإعداد الحوكمة أو الموروثات. تهدف هذه التغطية إلى توفير راحة البال للمستثمرين، علمًا بأن استثماراتهم محمية من الظروف غير المتوقعة التي يمكن أن تؤثر سلبًا على أداء أو استقرار البروتوكول.
المصدر: Nexus Mutual - شراء تغطية
تغطية الوصيتغطية الوصي هي ميزة تُقدمها نيكسوس ميوتوال وتوفر حماية للأعضاء الذين يمتلكون الأصول الرقمية في حسابات وصاية، حيث يتم حفظ الأصول من قبل طرف ثالث، مثل بورصة العملات المشفرة، بدلاً من أن تكون تحت سيطرة مباشرة لصاحب الحساب.
يتيح تغطية Custodian للأعضاء شراء تغطية لأصولهم الرقمية الموجودة في حسابات الوديعة. يجب على الأعضاء الاحتفاظ برموز NXM لشراء تغطية الوديعة، والتي تُستخدم كضمان لتأمين التغطية. بمجرد أن يشتري العضو تغطية الوديعة، سيتم حمايته ضد أي خسائر مالية ناتجة عن اختراق أمني أو فقدان أصولهم الرقمية.
يتم تحديد مقدار التغطية التي يتلقاها العضو بواسطة كمية عملات NXM التي يحتفظ بها وسعرها الحالي. كما أن التغطية تخضع أيضًا لحد أقصى للدفع، والذي يتم تحديده من قبل لجنة المخاطر ويستند إلى التقدير الأقصى المحتمل للخسارة المرتبطة بالحساب الوديع.
في حالة وقوع اختراق أمان أو فقدان الأصول في الحساب الوديعي، يمكن للأعضاء تقديم مطالبة للحصول على تعويض عن أي خسائر مالية تكبدوها نتيجة للحادث. يتم مراجعة هذه المطالبة بعد ذلك من قبل اللجنة الفنية، التي تحدد ما إذا كانت صالحة ومقدار التعويض الذي يجب دفعه.
ما هو رمز NXM؟يعتبر رمز NXM مكونًا أساسيًا في نظام Nexus Mutual، حيث يؤدي مجموعة من الوظائف التي تسهل عمليات التأمين اللامركزي، ويعمل كضمان للتغطية داخل البروتوكول. كما يُستخدم رمز NXM للحوكمة داخل نظام Nexus Mutual، حيث يحق لحاملي الرموز التصويت في القرارات الرئيسية المتعلقة بعمليات المنصة، بما في ذلك التغييرات في عمليات تقييم المخاطر والتغطية.
الرمز NXM مبني على سلسلة كتل الإيثيريوم وهو رمز قياسي ERC-20، مما يعني أنه متوافق تمامًا مع محافظ الإيثيريوم ويمكن تداوله بسهولة على بورصات العملات المشفرة.
إحدى ميزات الفريدة لرمز NXM هي قدرته على الإراقة ضمن البروتوكول. ويشمل ذلك قفل الرموز في عقد ذكي لفترة محددة مقابل مكافآت على شكل رموز NXM إضافية. تجعل وظائفه ومرونته منها أصلًا قيمًا لأعضاء المنصة الذين يسعون لتأمين التغطية والمشاركة في عمليات اتخاذ القرار.
هل Nexus Mutual (NXM) استثمار جيد؟الاستثمار في رموز Nexus Mutual (NXM) يمكن أن يكون فرصة مربحة بشكل محتمل، ولكن كما هو الحال مع أي استثمار، من المهم أن ننظر في العوامل التي قد تؤثر على قيمة الرمز وأدائه السوقي.
شيء مهم يجب النظر فيه هو الطلب العام على منتجات التأمين اللامركزي في سوق العملات المشفرة. مع استمرار نمو هذه الصناعة ونضوجها، يصبح الحاجة إلى تغطية تأمين موثوقة وآمنة أكثر وضوحًا، مما يدفع بطلب رموز NXM للارتفاع، الأمر الذي قد يؤدي بدوره إلى زيادة قيمتها.
ومع ذلك، كما هو الحال مع كل نوع من أنواع الاستثمار، هناك أيضًا مخاطر مرتبطة بالاستثمار في NXM. مثل جميع العملات الرقمية، فإن قيمة NXM تخضع لتقلبات السوق ويمكن أن تتأثر بمجموعة من العوامل الخارجية مثل التغيرات التنظيمية أو التطورات التكنولوجية في سلسلة الكتل.
على الرغم من هذه المخاطر، فإن الاستثمار في NXM لديه الإمكانية ليكون فرصة ربحية. كعنصر رئيسي في نظام Nexus Mutual، فإنه يؤدي وظائف متعددة ويوفر مرونة وفائدة لمستخدميه. ومع ذلك، من المهم تقييم المخاطر والفرص المرتبطة بالاستثمار في هذا الرمز بعناية قبل اتخاذ أي قرارات.
كيف تمتلك NXM؟طريقة واحدة لامتلاك NXM هي الانتقال من خلال بورصة العملات المشفرة المركزية. الخطوة الأولى هيإنشاء حساب Gate.comوأكمل عملية التحقق من الهوية. بمجرد إيداع الأموال في حسابك ، تحقق من الخطوات لشراء NXM على الفور أو في السوق المشتقات.
