تكملة لهذه البنود للوائح إدارة التجار فيما يتعلق بأصول التأمين:
الشروط التالية تتعلق بأصول تأمين التاجر في Gate P2P:
لضمان أمان المعاملات، تحتفظ المنصة بالحق في خصم أصول تأمين التاجر في P2P ("التأمين") في الحالات التالية، وذلك بعد اجتيازه التحقق من الهوية (KYC) ومراجعات مكافحة غسيل الأموال من قبل المنصة.
1. الحالات التي يتم فيها خصم التأمين:
في حال حدوث أي من الحالات التالية، يحق لنا اتخاذ إجراءات لخصم جزء أو كامل تأمين التاجر:
(1) إذا كان هناك نزاع بين التاجر وطرف آخر حول معاملة ما، وقررت المنصة أن التاجر هو المخطئ ويتحمل المسؤولية ويجب عليه الوفاء بالالتزامات المقابلة، لكنه لم يتعاون أو لم ينفذ تلك المسؤوليات خلال فترة زمنية معقولة، مما أدى إلى خسائر/أضرار لمستخدمين آخرين؛
(2) إذا استخدم التاجر المنصة أثناء معاملات P2P للقيام بأي من أعمال غسيل الأموال، أو التهرب غير القانوني والمموه من الصرف الأجنبي والمضاربة عليه، أو التلاعب الخبيث في أسعار المعاملات، أو الإخلال المتعمد بنظام المعاملات، أو أي أعمال أو سلوكيات غير قانونية أو إجرامية أخرى تنتهك لوائح المنصة؛
(3) إذا قام التاجر بشكل غير قانوني بإتاحة بطاقات بنكية أو حسابات تداول تابعة لأطراف ثالثة لطرف آخر، أو شارك في الاحتيال، أو غسيل الأموال، أو أي أعمال إجرامية أخرى تسببت في ضرر لهذه المنصة أو للمستخدمين المعنيين أو لأطراف ثالثة؛
(4) إذا كان لدى التاجر طلب غير قياسي قيد الاستئناف ولم تتم معالجته لأسباب مختلفة، يتحمل التاجر أي مسؤولية مقابلة تحددها المنصة بعد مراجعة الطلب، ولا تتحمل المنصة المسؤولية إذا تعذر التواصل مع التاجر خلال فترة زمنية معقولة؛
(5) إذا استخدم التاجر علامة Gate التجارية لتجنيد أشخاص، أو فرض رسوم وساطة، أو الانخراط في تسويق زائف أو إجراء ربطات خبيثة ومضللة تضر بحقوق أو مصالح أو سمعة المنصة؛
(6) إذا ارتكب التاجر انتهاكات أخرى لأي من القواعد أو اللوائح الخاصة بالمنصة؛
(7) إذا استخدم التاجر طلبات P2P لتحويل المستخدمين خارج المنصة أو تحفيزهم على التسجيل للحصول على عمولات إحالة. في الحالات الشديدة، سيؤدي ذلك أيضًا إلى الإزالة الفورية لحالة التاجر وحظره بشكل دائم من التداول عبر P2P؛
(8) إذا تم تجميد حسابات الاستلام أو الدفع الخاصة بالتاجر بسبب فعل أو تقصير منه، ولم يبلغ عن التأمين للمنصة في الوقت المحدد كما هو مطلوب؛
(9) أي حالات أخرى تستدعي خصم التأمين نتيجة أي خطأ من التاجر، كما تحدده المنصة بشكل معقول.
ملاحظة: بعد أن تقوم المنصة بخصم كامل أو جزء من تأمين التاجر وفقًا للوائح إدارة التجار، يجب على التاجر إعادة شحن التأمين بمبلغ يعادل المبلغ المخصوم بالكامل. وإلا، سيتم إلغاء هوية التاجر، وسيتعين عليه التقديم مرة أخرى للمنصة لاستعادة الهوية.
2. يتم تحديد المبلغ الفعلي الذي سيتم خصمه من التأمين بناءً على النتائج الفعلية ومبلغ التعويض الناتج، وذلك من خلال تقييم إدارة المخاطر في المنصة:
إذا تم التحقق من الحالات الخاصة التالية من قبل المنصة، سيكون لنا الحق في خصم كامل التأمين الخاص بك تلقائيًا:
(1) إذا كان لدى المنصة أدلة معقولة تثبت أن التاجر مشارك مباشر أو مساعد في الاحتيال أو غسيل الأموال أو أي أنشطة غير قانونية أو إجرامية أخرى؛
(2) إذا ثبت ارتباط التاجر بحوادث تتعلق بالاحتيال وغسيل الأموال أثناء إجراء معاملات عبر منصات أخرى؛
(3) إذا ثبت أن التاجر يقوم بتحويل أصول غير قانونية، مثل الأموال المسروقة، إلى هذه المنصة؛
(4) إذا تسبب دفع التاجر في تجميد حساب الاستلام الخاص بمستخدم آخر، وخلال عملية التحقق تبين أن التاجر متورط في تقديم مستندات إثبات مزورة؛
(5) إذا تسبب دفع التاجر في تجميد حساب الاستلام الخاص بالمستخدمين ورفض التاجر التعاون في حل المشكلة؛
(6) إذا تم تجميد حسابات الاستلام والدفع الخاصة بالتاجر عدة مرات، ولم يتم الإبلاغ عن أي منها للمنصة كما هو مطلوب، أو إذا أدى تجميد حسابات التاجر إلى خسائر جسيمة لمستخدمين آخرين في المنصة.
3. عند استلام طلب استرداد ساري المفعول من تاجر مؤهل، ستكمل المنصة عملية المراجعة خلال 7 أيام عمل. وعند الموافقة، سيتم رد التأمين خلال 7 أيام عمل إضافية. خلال عملية استرداد التأمين، سيتم تقييد التاجر من نشر إعلانات P2P. وعند اكتمال عملية الاسترداد، سيتم إلغاء حالة التاجر تلقائيًا. ويظل الجدول الزمني الدقيق ونتيجة المعالجة خاضعين للتحقق من المستندات المطلوبة والامتثال الصارم للسياسات والإجراءات ذات الصلة.
إخلاء مسؤولية
المحتوى الوارد هنا مُقدَّم لأغراض مرجعية وتعليمية فقط، ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو تداولية أو قانونية، كما لا يُعد عرضًا أو دعوة لشراء أو بيع أي أصول رقمية. لا تقدّم Gate أي تعهدات أو ضمانات صريحة أو ضمنية بشأن دقة المعلومات الواردة هنا أو اكتمالها أو توقيتها. قد يتم تحديث أو تعديل ميزات المنتجات والواجهات والقواعد وهياكل الرسوم في أي وقت. يرجى الرجوع إلى أحدث الإعلانات والمعلومات الفعلية المعروضة على منصة Gate للحصول على أدق التفاصيل.
تنطوي الاستثمارات في الأصول الرقمية على مخاطر كبيرة، وقد تتقلب الأسعار بشكل ملحوظ. وقد تفقد كامل مبلغ استثمارك. يرجى اتخاذ قراراتك بحذر بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر بعد الفهم الكامل للمخاطر المرتبطة بذلك. وإذا لزم الأمر، يُنصح باستشارة مستشار مالي أو قانوني مستقل.
لمزيد من المعلومات حول المخاطر المحتملة، يرجى الرجوع إلى إفصاح المخاطر واتفاقية المستخدم الخاصة بـGate.
