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你炒币大赚一笔,赚了足足1000万,心里美滋滋想着赶紧把这些虚拟货币换成实实在在的人民币。
于是你开始四处找那些能帮你把USDT换成RMB的U商。挑来挑去,终于找了个看起来挺靠谱的。
你们约定好,你把USDT转到交易所作为担保,等U商把钱打到你的账户上,你再确认交易,交易所就会放币给U商。这听起来挺安全的,对吧?但其实,这里头有个大问题——你根本没法确定U商给你的钱干不干净!
你可能会想,看看资金沉淀天数,或者让U商承诺冻卡包赔,再或者找个老牌币商,总该靠谱点了吧?但很抱歉,这些都没用!因为冻卡这事儿,就像个不定时炸弹,什么时候爆,全看受害者什么时候去报案。
冻卡的根本原因,说白了就是你不知道U商给你的钱是从哪儿来的,干不干净。就算这次没问题,几个月后也可能因为之前的某笔资金涉案,被追溯冻结。更别提U商自己的银行卡可能就因为频繁出入金,被银行大数据风控盯上了,跟U商有交易往来的卡,也可能跟着倒霉。
要是国内银行卡资金进出太频繁,跟以前的交易习惯不符,或者快进快出不留存时间,也可能触发银行的风控,直接给你冻结了。
这事儿吧,说起来也简单,就是大数据太厉害了。那些网赌的人经常用USDT上下分,在交易所买卖币,交易频繁得很,结果就把自己的银行卡和上了反诈黑名单的银行卡扯上了关系,被大数据监控到了。而大多数币商的银行卡,也都是高风险户,你跟他们打交道多了,你的银行卡也可能被大数据打上诈骗的标签。赚钱是好事,但换成RMB这事可得小心!