🌍（16 July）金融行动特别工作组（FATF）呼吁弥补监管漏洞，因为虚拟资产相关的非法融资风险正变得更加复杂

✳️ 目前，已有 83% 的司法辖区实施了旅行规则立法——高于 2025 年的 73%，另有 11 个司法辖区报告其实施正在推进。
✳️ 已报告关于反洗钱/反恐融资（AML/CFT）监管以及监管行动的整体进展，但许多司法辖区仍难以在实践中将法律框架转化为有效的监管与执法。
✳️ 各司法辖区持续面临困难：难以识别开展 VASP 业务的个人与实体；而对存在禁止性框架的司法辖区而言，在识别并制裁非法活动方面同样存在挑战。
✳️ 有组织犯罪团伙正利用监管漏洞，通过虚拟资产转移数十亿美元的非法所得，相关活动日益复杂且相互关联。
✳️ 犯罪手法包括：与有组织犯罪有关的诈骗中心、“杀猪盘”诈骗、与 DPRK 相关的网络盗窃、恐怖主义融资以及规避制裁。
✳️ 与虚拟资产相关犯罪中对 AI 的滥用不断增长，包括深度伪造、合成身份，以及由 AI 赋能的招募型诈骗。
✳️ 不法分子对稳定币的滥用显著增加；目前已识别的链上非法活动大多涉及稳定币，同时还出现了旨在抵抗冻结与资产扣押的专有稳定币的新兴风险。
✳️ 关键案例：总部位于柬埔寨的企业集团在 2021–2025 年间洗钱 40 亿美元以上，既服务于有组织犯罪，也服务于 DPRK 的网络盗窃；西班牙网络从 5,000+ 名受害者处洗钱 4.6 亿欧元。
✳️ 具有实质性重要 VASP 活动的司法辖区约占全球虚拟资产市场的 97%。
✳️ 优先行动包括：加强基于风险的监管、改进旅行规则的落实、提升国际合作能力，以及应对来自稳定币、离岸 VASP、未托管钱包和 DeFi 平台的风险。
Link 🔗: