卢米斯回击沃伦，称《清晰法案》包含16项以上非法金融保障措施

参议员辛西娅·卢米斯表示，《清晰法案》包含超过16项非法金融保障措施，驳斥了关于该立法将为洗钱和制裁规避创造漏洞的说法。

关键要点：

• • 参议员卢米斯表示，《清晰法案》包含超过16项非法金融保障措施。
• • 参议员沃伦认为，按目前起草的法案，将让对手更容易利用加密货币转移非法资金。
• • 这场辩论反映了国会内部在平衡数字资产监管与反洗钱及制裁执行方面的更广泛分歧。

卢米斯表示《清晰法案》包含超过16项反洗钱保障措施

美国参议员辛西娅·卢米斯（共和党-怀俄明州）反驳了对《数字资产市场清晰法案》的批评，称该立法包含超过16项旨在打击洗钱、制裁规避、恐怖主义融资及其他非法金融活动的条款。她的言论是在美国参议员伊丽莎白·沃伦（民主党-马萨诸塞州）认为该法案将使这些风险恶化之后发表的。

两位议员之间的交锋源于沃伦对一份报告的回应，该报告指控一家加密货币交易所已成为伊朗非法资金的主要渠道。沃伦表示，该报告显示对手继续利用加密货币转移数十亿美元，并认为《清晰法案》将削弱阻止这些活动的努力。

据这位来自怀俄明州的参议员称，该立法包含了超过16项非法金融保障措施。针对监管漏洞的说法，卢米斯引用第201条、第303条和第305条作为具体机制，专门旨在打击洗钱、切断外国制裁规避行为并瓦解非法金融网络。

虽然像卢米斯参议员这样的支持者将这些措施誉为强有力的保障，但以沃伦参议员为首的批评者反驳称，该框架还不够深入。反对者认为，目前的措辞未能充分覆盖去中心化金融协议和数字资产混币器，从而造成了危险的盲点。

《清晰法案》扩大反洗钱规则、制裁权力及执法工具

根据《清晰法案》，第201条将《银行保密法》和反洗钱要求适用于数字资产经纪商、交易商和交易所，将其视为金融机构。受覆盖的企业需要建立合规计划、进行风险评估、配备合规官、开展员工培训、进行独立审计并提交可疑活动报告。

第303条和第305条将加强该法案的执法工具。第303条将建立针对伊朗及其他高风险外国行为者的新制裁授权。第305条将允许加密货币交易所和稳定币发行方在执法部门获取法律命令期间，暂时冻结涉嫌非法资金，并保护善意行事的公司免于承担民事责任。

针对那份指控一家加密货币交易所成为伊朗非法资金主要枢纽的报告，沃伦在X平台上表示：

“更多证据表明，我们的对手利用加密货币转移数十亿美元。按目前起草的《清晰法案》，将使这一问题更加恶化。”

立法者继续辩论该法案是否在建立数字资产监管框架与加强金融犯罪保护之间取得了恰当平衡。支持者表示，该措施为监管机构和执法部门提供了额外的工具来打击非法金融活动，而批评者则认为该立法应包含更有力的保障措施。