内地女开傀儡户口遭香港法院重判！靠 OTC 买加密货币、两月洗钱 929 万，认罪判囚 47.5 月

据香港区域法院最新判决，一名 34 岁内地女子因来港开设数字银行傀儡户口，并通过找换店购买加密货币等手段，在短短两个月内协助跨境犯罪集团洗清高达 929 万港元黑钱。被告今日于区域法院承认 4 项洗黑钱罪名，法庭接纳控方申请加重两成半刑罚，最终判处其监禁 47.5 个月。
（前情提要：台湾最大加密洗钱案》币想科技主嫌施启仁获 2000 万元交保，诈骗 12.75 亿元、涉案金流逾 23 亿元）
（背景补充：用比特币洗钱的少林寺方丈，一审判24年）

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• 数字银行收骗款，OTC 买加密货币隐藏流向
• 代号「沉击」行动，犯罪集团涉洗钱高达 2.3 亿
• 警方严厉呼吁：租借户口最高判 14 年、罚 500 万

香港打击利用虚拟资产进行跨境洗黑钱的执法行动再有重大进展。一名现年 34 岁的内地女子，因涉嫌伙同跨境犯罪集团，在香港利用新兴的本地数字银行开设多个傀儡户口，并在短短两个月内洗清近千万非法所得，今日（23 日）在香港区域法院正式被判处认罪入狱。该案暴露出犯罪集团正加速利用虚拟资产找换店（OTC）作为掩饰资金流向的新型犯罪工具。

数字银行收骗款，OTC 买加密货币隐藏流向

案情显示，该名内地女子先前亲自来港，并在本地多家数字银行开设多个傀儡户口。这些户口随后被作为跨境犯罪集团的洗钱工具。在接收到诈骗款项后，被告会将资金转至自己名下的银行户口提取现金，随后前往本地的虚拟资产找换店购买加密货币，企图以此种「法币转虚拟资产」的技术断层，彻底隐藏犯罪资金的原始来源与最终去向。

法院审理指出，被告在 2024 年 8 月至 9 月的短短两个月内，透过上述手法共洗清了高达 929 万港元的疑似犯罪得益。被告今日在区域法院承认 4 项「处理已知道或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产」（俗称洗黑钱）罪名。由于案情严重且涉及跨境犯罪因素，控方依法向法庭申请加重刑罚并获得法官接纳，在刑期被加重约两成半后，最终重判其入狱 47.5 个月（约 3 年 11 个半月）。

代号「沉击」行动，犯罪集团涉洗钱高达 2.3 亿

这起案件揭发的背后，源于香港警方与本地银行业界的深度合作。警方于 2024 年 8 月通过联合大数据分析多个可疑银行户口，顺藤摸瓜揭发了这个跨境洗黑钱集团。调查发现，该集团在 2024 年 6 月至 9 月期间，共利用了 43 个本港银行户口，专门收取来自 34 宗求职骗案、电话骗案及投资骗案的赃款，涉案金额约 1800 万港元。

然而，警方的资金流向分析却揭露了更惊人的黑幕：该集团频繁通过本地银行户口进行高额的加密货币场外交易，整体涉嫌洗清的疑似犯罪得益总额竟然高达 2.3 亿港元。香港商业罪案调查科诈骗案调查组于 2024 年 9 月 12 日果断展开代号「沉击」的收网行动，成功拘捕包含该名内地女子在内的 13 名犯罪嫌疑人。

警方严厉呼吁：租借户口最高判 14 年、罚 500 万

随着虚拟资产与数字银行在香港的普及，洗钱犯罪手法日益科技化，香港警方对此发出严厉呼吁。警方郑重提醒市民及来港旅客，切勿因一时贪图小利而租借、借出或出售个人银行户口或电子支付工具户口，一旦户口被犯罪集团用作洗黑钱或接收骗款，持有人将承担严苛的法律责任。

根据香港现行法规，协助诈骗集团可能触犯「欺骗手段取得财产罪」，最高可判处监禁 10 年；而租借、出售户口者亦等同触犯洗黑钱罪，一经定罪，最高可被判处罚款 500 万港元及监禁 14 年，切勿以身试法。