日本金融厅命令moomoo证券暂停新账户开设，直到九月

日本金融服务管理局已暂停 moomoo Securities 部分业务三个月，并在监管机构发现其存在合规、客户保护、反洗钱和网络安全方面的失误后，责令该券商加强内部控制。

摘要

• 日本金融服务管理局已在认定 moomoo Securities 存在合规、反洗钱（AML）和网络安全方面的失误后，禁止该券商在三个月内获取新客户。
• 监管机构表示，该券商错误地将 78 款不符合 NISA 条件的美国投资产品标记为免税资产，并未充分处理对受影响客户的相关问题。
• 当局还指出其在可疑交易监控、股票转让处理以及内部治理方面存在不足，这促使监管部门下达业务改善令并对管理层进行调整。

金融服务管理局在 6 月 19 日表示，moomoo Securities 必须在 6 月 19 日至 9 月 18 日期间停止招揽并受理新账户申请。监管方还发布了业务改善令，要求公司厘清管理责任，并提交一份计划以防止类似问题再次发生。

此次举措源于日本证券交易监督委员会（Securities and Exchange Surveillance Commission）的调查。该委员会认定，该券商在未建立充分的合规与风险管理体系的情况下扩展业务并推出新服务。

金融服务管理局称存在 NISA 误导与合规失误

监管机构表示，即便这些产品并不符合税收优惠计划，moomoo Securities 仍将投资产品错误地宣传为符合日本“日本个人储蓄账户”（Nippon Individual Savings Account，NISA）计划的合格产品。

证券交易监督委员会发现：在 2025 年年初至 2026 年年初期间，该券商在其手机交易平台上将 78 款美国交易所交易基金（ETF）和交易所交易票据（ETN）显示为 NISA 合格资产。委员会表示，随后散户投资者购买了并不符合免税待遇条件的产品。

日本监管当局表示，公司在发现错误后未能充分解决该问题。监管机构称，公司未能主动联系受影响客户，也未能恢复因相关交易而受到影响的年度投资额度。

该监管机构还提到对境内股票转让的限制。委员会表示，自 2024 年年初以来，moomoo Securities 拒绝了客户将日本股票转移至其他券商的请求，从而限制了客户将资产从该平台转出的能力。

金融监管部门表示，该公司在反洗钱义务方面也未能妥善履行。委员会发现，超过 1,500 份被拒绝或被标记的账户申请未经过充分的可疑活动审查，因为该公司错误地认为筛查要求仅适用于已获批准账户。

日本监管机构表示，该券商在较长一段时间内没有就可疑交易进行必要的审查或报告。

网络安全与治理方面的担忧

金融服务管理局表示，网络安全控制也同样不足。监管机构发现，管理层未能维护重要交易系统的完整清单，也未能正确评估影响关键基础设施的漏洞。

该机构命令公司在高管之间建立更清晰的问责机制，并强化内部管理框架。moomoo Securities 必须在 7 月 21 日前向监管机构提交一份详细的业务改善计划。

moomoo Securities 是总部位于香港的 Futu Holdings 的日本子公司。Futu Holdings 是一家在纳斯达克上市的在线券商集团。该公司通过其移动投资平台实现快速扩张，在日本的应用下载量已超过 2,000,000 次，同时推广美国股票低成本交易。

该执法行动发生在 Futu 集团其他业务仍持续向海外扩张之际。Futu 旗下另一家独立子公司 moomoo Crypto 近期将加密货币交易服务扩展至德克萨斯州，并增加了在加利福尼亚州、新泽西州和宾夕法尼亚州的业务。该美国平台提供 52 种数字资产的交易，并支持外部加密钱包与客户账户之间的直接转账。

该案也凸显了日本对数字金融活动的加强监管。此前今年早些时候，金融服务管理局提出对稳定币储备资产的更严格标准，并在日本更新的数字资产框架下，作为更广泛改革的一部分，为参与加密货币相关服务的金融机构引入了额外的监管要求。