近25万人受害！印度破获22亿加密货币直销盘，当局启动跨国洗钱调查

印度执法局破获大型加密货币传销诈骗案件，涉案金额达 500 亿卢比，逮捕主嫌并启动跨国洗钱调查。

24.8 万人受害，印度执法局锁定大型加密货币传销网络

印度执法局（ED）近日宣布破获一起大型加密货币传销诈骗案件，**涉案金额高达 500 亿卢比（约 5,800 万美元、约新台币 22 亿元），受害人数超过 24.8 万人。**执法人員已逮捕主要嫌犯，并同步展开大规模资金流向调查。

根据调查，该组织通过多层级营销（MLM）模式吸引投资人加入，声称可通过加密货币投资获得高额回报，同时利用推荐奖金制度持续扩大会员规模。大量资金最终被转移至多个数字资产钱包与海外账户，形成复杂的跨境资金流动网络。

执法单位指出，这起案件已成为近年来印度规模最大的加密货币传销诈骗案之一，也反映诈骗集团正持续利用数字资产提升资金转移与洗钱效率。

传销模式包装加密投资，高收益承诺成吸金关键

调查显示，该计划并未建立可持续的投资收益来源，主要通过新投资人的资金支付早期参与者奖励，整体运作模式与典型庞氏骗局高度相似。

执法机关认为，**嫌犯利用加密货币市场信息不对称以及部分投资人对区块链技术的不熟悉，塑造出高科技投资形象，进一步提高募资效率。**部分资金进入加密货币市场后，再通过多个钱包地址、交易平台以及第三方账户进行拆分与转移，提高追查难度。

近年来印度执法部门已多次破获类似案件，不少诈骗集团通过虚构代币、高收益投资方案以及会员推荐制度吸引投资人投入资金，并利用加密货币进行跨境资金转移。

跨国洗钱调查同步启动，资金流向成追查重点

印度执法局表示，目前除了刑事调查外，也已依据《反洗钱法》展开后续资产追缴程序。调查重点包括涉案加密货币流向、海外账户往来纪录，以及是否涉及国际洗钱网络。

**由于部分资金已被转换为数字资产并转移至境外平台，相关调查可能需要与海外监管机构及加密货币交易所合作，才能完整掌握资金流向。**执法单位也正针对相关关联账户、协助转账人员与推广团队展开进一步调查。

随着区块链分析工具持续进步，加密货币虽然提高了资金流动效率，但链上交易纪录同时也为执法机关提供更多追踪线索，使大型诈骗集团面临更高的追查风险。

印度加速监管布局，加密犯罪成重点打击目标

近年来印度监管机构持续加强对数字资产市场的监管力度，执法局、警方与税务机关陆续针对加密货币诈骗、非法集资与洗钱活动展开调查。

此次案件曝光后，监管单位再次提醒投资人，凡是标榜保证收益、高额回报以及通过推荐会员获利的投资计划，都应提高警觉。随着全球执法机关持续强化跨境合作，加密货币相关诈骗与洗钱案件也正面临更严格的监管与追查。

从案件规模来看，这起传销诈骗已不仅仅是单纯的投资骗局，更凸显加密货币被利用于跨境资金转移与洗钱活动的风险。如何在鼓励创新与防范金融犯罪之间取得平衡，也将成为各国监管机构持续面对的重要课题。