津巴布韦在新的反洗钱规则中将加密公司纳入RBZ监管

津巴布韦通过新的反洗钱规则，将加密货币公司置于津巴布韦储备银行的监管之下。

摘要

• 津巴布韦的2026年第99号法令将加密公司纳入RBZ反洗钱监管范围。
• 加密公司必须在提供数字资产服务之前注册为虚拟资产服务提供商（VASPs）。
• 具有智能合约控制、资金路由或费用设定权力的公司必须遵守。

2026年第99号法令将加密企业纳入负责金融犯罪控制的RBZ部门。该规则要求买卖、转让或存储数字资产的公司注册为VASPs。

加密公司必须注册为VASPs

新的框架为津巴布韦的虚拟资产服务提供商制定了正式的规则手册。它涵盖帮助客户访问、转移、持有或交易数字资产的商业公司。政府在加密行业多年的法律不确定性之后引入了这一制度。

2018年，中央银行命令银行停止处理与加密相关的交易。最新规则通过建立直接的注册流程，弥补了这一空白。加密公司现在需要获得法律认可，才能在国内市场运营。

据一份报告显示，津巴布韦希望避免被列入金融行动特别工作组（FATF）的灰色名单。该报告将这些规则与反洗钱和金融犯罪合规联系起来。Techzim将此举描述为对全球监管机构的监管信号。“S.I.99很大程度上是津巴布韦向世界展示其作业的方式，”Techzim报道。

合规规则增加银行式要求

这些法规对加密运营商提出了类似商业银行的合规要求。数字资产公司必须设立一个合法注册的国内子公司。法令还规定每年的注册费为500美元。

董事必须通过背景审查，才能获得批准。规则要求加密公司实施旅行规则。这一要求使公司在符合条件的资产转移过程中收集并共享交易数据。

该框架侧重于金融犯罪控制，而非将加密货币作为法定货币的采用。Techzim报道，这些规则并未赋予加密货币国家主权的认可。RBZ的反洗钱部门将监管在新制度下注册的实体。因此，这些规则将加密活动与现有的国家金融监控系统联系起来。

智能合约控制触发合规

法令采用技术中立的方法处理数字金融活动。它指出，去中心化本身并不能免除运营者的法律责任。能够修改智能合约的组织符合控制测试。那些进行资金路由或设定交易费的公司也符合该合规门槛。

这种方法将一些去中心化金融结构纳入监管范围。它关注系统的控制权，而非加密项目使用的标签。当地金融科技初创企业可能会在新要求下面临更高的运营成本。

然而，规则的支持者表示，明确的指导方针可以降低突发监管行动的风险。立法现在为津巴布韦的加密企业提供了正式的注册途径，也赋予了RBZ对处理数字资产服务的公司的直接监管权。