加密货币交易需谨慎:新司法意见加强对网络犯罪的规制

2025年7月28日,最高法、最高检、公安部联合发布《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》,对帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件和量刑情节等作出更详细规定。这一新规将对加密货币交易等活动产生重大影响。

意见出台背景及主要内容

近年来,以电信诈骗为代表的网络犯罪日益猖獗,围绕电诈、网赌、传销等黑灰产业不断壮大。此前司法机关已多次就相关案件的法律适用问题出台规定,但仍存在一些模糊地带。如对"明知他人利用信息网络实施犯罪"的推定标准、"情节严重"的具体情形等缺乏明确界定。

新意见主要对以下几方面作出明确规定:

1. 细化了认定行为人"明知"的标准,如非法提供改变主叫号码等功能的设备软件,被金融机构等采取限制措施后仍实施相关行为等。

2. 明确了构成"情节严重"的具体情形。

3. 强调"宽严相济"政策,对组织未成年人等实施犯罪从严惩处,对被诱骗参与、获利少等情形可从宽处理。

对加密货币交易的影响

新规虽然不会对整体加密货币行业造成剧烈冲击,但无疑会进一步收紧监管。具体而言:

1. 以明显偏离市场的价格交易加密货币,或使用加密通讯软件等行为,可能被视为"异常"。

2. 若因涉诈被银行、支付平台等限制服务后仍继续交易,且再次涉及可疑资金,将更容易被认定为"明知"而帮助犯罪。

3. 近年来涉及加密货币的帮助信息网络犯罪活动案件呈上升趋势,新规或将进一步加大打击力度。

对从业者的建议

加密货币持有者应谨慎对待交易变现,尤其是:

1. 避免使用可能被视为"异常"的交易方式。

2. 若曾因交易被金融机构限制,应暂停相关活动,防范再次涉险。

3. 严格审查资金来源,坚决远离可疑交易。

4. 关注政策变化,及时调整合规策略。

总的来说,内地加密货币生态或将日益收缩。从业者应当在合法合规的前提下开展业务,时刻警惕法律风险。