监管 | Mesh.Trade CEO 为南非的所有金融服务提供商 (FSPs) 申请加密货币许可证辩护

根据Mesh.trade的联合创始人兼总经理Connie Bloem的说法，作为南非的一家合规金融服务提供商(FSP)，代币化的出现使得南非金融服务提供商(FSPs)必须拥抱这一创新，以保持竞争力和相关性。

南非已有248家公司获得了加密资产服务提供商许可证，使其成为非洲大陆上最活跃的加密业务国家。然而，Bloem坚称，CASP许可证不应仅限于处理加密货币的企业。

她解释说，代币化——将债券、股票和房地产等现实世界资产转换为数字代币的过程——正在迅速重塑金融格局。虽然这种转变看起来很剧烈，但布鲁姆强调，它准确反映了行业发展的速度。

因此，她认为大多数财务顾问无法就这些资产提供指导，因为他们的许可证缺乏所需的加密资产类别。这一差距限制了他们满足日益增长的客户对代币化金融资产需求的能力。这有可能使顾问被排除在一个有利可图且快速增长的业务流之外。

“没有其他办法。在这个时代，金融服务提供商（FSP）将加密资产类别添加到他们的许可证中是明智的。这样做确保他们保持相关性，并能够为客户提供全面的金融服务，” Bloem说。

在2024年7月，Mesh被FSCA授予分类1和分类2的加密资产服务提供商(CASP)许可证，使Mesh成为非洲首个全面获得许可的金融资产代币化发行平台。

• CAT I 许可证 是南非 CASP 提供客户咨询或兑换服务所需的标准金融服务提供者许可证
• CAT II 许可，或自由裁量授权许可，使客户能够授权金融服务提供商根据其自由裁量权来构建客户的投资组合，例如

这两种许可证旨在保护客户和投资者，并使监管机构能够对合规失败采取执法行动。

2022年，代币化资产市场的估值为3100亿美元。根据BCG报告，预计这一数字将在2030年前激增至16万亿美元，占全球GDP的10%。

随着代币化迅速发展，那些犹豫不决的顾问冒着被竞争对手利用这些新兴机会甩在身后的风险，Bloem说道。

Bloem，最近因其Mesh.trade在为南非反向抵押贷款提供商Water Financial促成160万美元的(30万兰特)资本筹集而受到关注，他阐述了代币化为所有金融服务提供商带来的优势。

Bloem列出了以下优势：

1.) 利用另类资产扩大投资机会

代币化正在通过提供更广泛的资产访问来改革投资，从房地产和债券到奢侈品，如艺术品。

它允许金融服务提供商(FSPs)提供创新的投资产品，满足对替代资产日益增长的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首个代币化企业债券，还有更多开创性的产品即将推出。

正如 Galaxy Digital 首席执行官 Mike Novogratz 所说：

“代币化可以将任何事物的所有权分割，使其获得更广泛的访问权限，并解锁全球投资。”

2.) 扩大财富的获取

通过代币化的分散式所有权使更多人能够投资于高价值资产，促进金融包容性。

这与金融3.0扩大财富积累机会的愿景相一致。

普华永道的一项研究发现，57%的全球投资者正在探索代币化资产，其中散户投资者推动了这一兴趣的很大一部分。

麦肯锡在2024年的一项类似研究中透露，到2030年，约有$2万亿的资产可以被代币化。

3.) 提高流动性和市场效率

代币化资产增强了流动性，使全球交易分数单位变得无缝。

区块链技术简化了交易，降低了成本，使投资更加高效。

以太坊联合创始人维塔利克·布特林强调了这一转变：

“代币化不仅仅是关于效率 – 它还是关于创建本质上更公平和更可及的系统。”

4.) 透明度和信任

区块链的不变账本确保了安全、可验证的所有权和交易。

智能合约自动化流程，减少了对中介的需求，使投资变得更快且更透明。

区块链专家安德烈亚斯·安东诺波洛斯表示：

“通过代币化，信任不再依赖于中介。它嵌入在系统本身。”

根据黑岩集团首席执行官拉里·芬克的说法：

“市场的下一代，证券的下一代，将是证券的代币化。这将使市场更加高效。”

通过获得CASP许可证，FSP可以在不断变化的监管环境中保持领先，向客户提供全面的服务，包括关于代币化债券、股票和其他资产的建议，Bloem表示。这也帮助FSP避免将客户拱手让给那些更有能力满足对加密资产产品日益增长需求的竞争对手。

Bloem表示，通过现在的准备，FSPs可以获得竞争优势，并被认可为具有前瞻性和技术敏锐的顾问。此外，在他们的许可证中增加一个加密资产类别可以开辟新的收入来源，进一步增强他们在市场中的地位。

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