一起看看鑫慷嘉 DGCX 事件的来龙去脉

2025年6月底,一家名为鑫慷嘉 DGCX 的网络投资平台突然停止提现,大量用户发现账户资产被冻结或清零。尽管尚无官方统计,但据投资者估计,此次事件可能涉及130亿元人民币,受害人数或超200万。

鑫慷嘉的发展历程颇为蹊跷。2019年,它曾向某企业出售20万元油品过滤设备,后将这笔交易包装成"与中石油五年战略合作"。2021年3月,以贵州鑫慷嘉大数据有限公司名义开始运作,虽宣称注册资金3000万,实缴却为零,且已被列入经营异常名单。

2023年5月,该平台推出所谓"DGCX 鑫慷嘉大数据交易所",自称是"迪拜黄金与商品交易所在中国的官方分站",并称与多家国企合作。实际上,该平台与真正的 DGCX 毫无关系,后者曾多次公开否认授权,并警告用户防范假冒。

针对鑫慷嘉的链上资金流向,某反洗钱追踪分析系统进行了深入溯源。初步分析显示,该项目可能构建了复杂的多层级资金结构,具备庞氏骗局的典型特征。目前已识别约80万个用户充值地址,涉及资金规模约15亿美元。

资金流向呈现以下特点:用户资金多来自中心化交易所,以整数额分发至众多地址;平台采用集中控币、分配充值地址的方式;内部设有资金汇集地址;存在短期高频的地址轮换;大部分资金最终流向交易所用户充币地址,且多数转账扣除约10%的"手续费"。

该项目疑似"庞氏内核 + 传销架构"的资金盘,主要手法包括:

1. 设立9级架构的多层级传销机制,从班长到司令员层层晋升,以高额奖励吸引发展下线。

2. 展示虚假交易界面,声称提供国际行情和实时盈亏,实际由平台后台控制。

3. 承诺高达日息2%的回报,以"3天返本、7天翻倍"等话术吸引投资。

4. 在崩盘前设置层层提现门槛,如需缴纳10%"税费",大额提现需长期排队等。

多地公安和金融监管机构曾就该平台发出风险提示,但由于其采用邀请码制度、微信群裂变等方式渗透,加上"国家级项目"等虚假宣传,仍有大量资金持续流入。目前部分核心人员已被控制,约1.2亿元涉案资金被冻结。

这类骗局并非创新,而是精准利用链上支付和线下推广,配合虚假身份和政府背书,制造合法假象。投资者应警惕高收益承诺、拉人头模式,以及过度包装的宣传,重视资金安全机制和独立第三方监管。在信息复杂的当下,保持理性、提高金融素养、质疑"太好的事物"尤为重要。