Kraken交易所疑似面向中国大陆用户提供服务，是否能成为安全出金新渠道？

近期有消息称，美国老牌加密资产交易所Kraken正在向中国大陆地区居民提供加密资产服务。据悉，中国大陆用户无需使用VPN即可访问其官网，还可以使用中国手机号和身份证/护照进行KYC验证。完成注册并达到immediate级别后，单个账户每天可操作高达10万美元的出金额度。

多位用户实测发现，确实可以通过Kraken进行USDT的便捷出金，资金可以顺利进入香港或美国的银行账户。那么，Kraken是否会成为加密货币持有者的新选择？长期使用Kraken进行出入金是否存在风险？让我们来分析一下这些问题。

1. Kraken实际操作体验如何？

目前，Kraken官网仍允许中国大陆IP地址无限制访问。用户可以使用中国大陆居民的真实身份证进行KYC验证，网站界面还支持切换为中文，对中国大陆用户非常友好。

以USDT出金为例，完成注册后，用户可在Transfer中选择Deposit，将USDT充值到Kraken生成的地址。之后可选择兑换为美元出金，操作较为简便。

用户反馈，目前常用的加密友好银行，如香港众安、iFastx等，都可以接收从Kraken兑换的资金。如需将资金转入中国大陆境内，可考虑使用Wise将资金兑换为人民币存入国内账户或支付宝中使用。但需注意，Wise本身不直接接受来自Kraken的打款，通常需要先转入其他中间账户。

有分析认为，Kraken这一大胆举动可能与其前法务总监被提名加入某政治人物的数字资产市场工作组有关。尽管目前只是提名阶段，但Kraken似乎正在多个重要的美国政治集会中崭露头角。

2. Kraken的行为合规吗？长期使用是否有风险？

从法律角度来看，Kraken面向中国大陆地区居民提供服务的行为属于非法金融活动，已触及刑事红线。根据2021年发布的相关监管文件，境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务属于非法金融活动。

Kraken明确提供中文服务、允许选择中国作为居住地、接受中国身份证/护照进行KYC，这些行为都明确表明其在向中国大陆地区居民提供加密资产金融服务。这种行为可能涉及非法经营罪、非法利用信息网络罪等多种罪名，甚至可能成为其他犯罪的共犯。

对于用户而言，偶尔使用Kraken进行正常的出入金行为不构成违法或犯罪。然而，由于Kraken在中国的展业行为本身就是非法金融活动，很可能在不久的将来受到监管干预。因此，虽然近期可以将其作为一种出金渠道，但并不建议长期使用。

值得注意的是，Kraken作为一个在境外受监管的加密资产交易所，其渠道资金的合规性相对较好。目前尚未发现因使用该交易所而导致账户或加密货币被冻结的情况。通过Kraken兑换的资金经境外加密友好银行转至中国境内后，被公安机关冻结的可能性也较小。

3. 总结

虽然Kraken目前为中国大陆用户提供了一个相对便捷的加密货币出金渠道，但其行为已触及法律红线。用户在使用时应保持谨慎，不建议长期依赖这一渠道。同时，其他加密货币相关企业也不应效仿Kraken的做法，以免触犯法律。

Kraken的特殊性可能源于其与某些政治力量的潜在联系，但这种模式并不具有普遍性和可复制性。对于加密货币持有者来说，始终遵守相关法律法规，选择合规的交易和出金渠道才是长久之计。