AgentFi:稳定币收益的新范式

在稳定币收益策略日益丰富的背景下，AgentFi作为AI与DeFi融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi与DeFAI的主要区别在于:AgentFi以AI智能体作为主要决策和执行载体,完全自动化决策与闭环执行。而DeFAI则将AI作为辅助工具,用于数据分析和策略增强。

目前市场上真正聚焦于加密原生DeFi世界的AgentFi项目还很少。经过筛选,我们将现有的AgentFi项目分为三类:

1. 稳定币收益优化类
2. 策略组合/流动性挖矿类
3. 链上交易执行类

在稳定币收益优化领域,ARMA是目前产品可用性最高的项目。

ARMA是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理,旨在实现跨协议的自动化收益最大化。它的主要特点包括:

• 智能策略调度:实时分析各协议收益,自动执行最优再平衡操作
• APR优化系统:综合评估利率、成本等因素,确保每次操作带来净收益
• 自动复利机制:自动领取并复投激励代币
• 智能换币逻辑:支持USDC与USDT双币操作,必要时自动高效换币

ARMA通过智能账户、访问控制和风险管理三层机制保障用户资金安全。其收费结构为按收益10%收取成功费,无存取手续费。

ARMA目前已接入Morpho、Aave、Fluid等主流借贷协议,资产管理规模持续增长。

Giza刚刚公布了完整的代币经济模型。$GIZA是Giza智能代理网络的原生资产,具有实用性和长期价值捕获能力。其主要特点包括:

• 合理初始估值:TGE初始FDV为$70M
• 零解锁启动:团队与投资人在TGE时无代币解锁
• 明确代币用途:用于质押验证、权限控制、治理与激励
• 价值回流机制:部分收入用于$GIZA回购或再分配
• 双重质押机制:节点运营者和普通用户均可质押获得奖励
• 时间加权设计:质押时间越长,奖励和权重越高

Giza还推出了Giza Points System,作为未来原生激励分配的依据之一。目前ARMA处于高补贴阶段,用户存入可获得15%固定年化收益和额外代币奖励。

AgentFi作为新兴范式,为DeFi用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。但它仍处于早期阶段,用户信任、执行稳定性等方面仍需市场进一步验证。对看重产品前景的用户而言,AgentFi可能代表着智能体金融时代的先机。