交易加密货币前最常见的 15 个问题

了解这些基础知识有助于您避免常见错误，尤其是在应对价格波动、陌生的交易工具和杠杆产品时。

本指南解答了一些有关加密货币交易的常见问题，涵盖从下达首笔订单到管理风险和保护账户的各个方面。

核心要点

• 现货和期货交易涉及不同风险。现货交易让您获得标的资产的敞口，而期货允许建立可能被强制平仓的杠杆头寸。

• 交易费用会影响盈利能力。下单前，请计算费用、价差和潜在滑点。

• 加密货币交易不保证每日收入。市场波动可能带来获利机会，但也可能造成重大损失。

• 安全是风险管理的一部分。交易前，账户保护、交易验证以及选择合适的交易所都很重要。

1. 开始交易加密货币需要多少钱？

开始购买和投资加密货币所需的最低金额通常低至 $1，而交易加密货币，尤其是期货杠杆交易，则需要更多资金。开始交易衍生品的建议金额最低可为 $20。

大多数中心化交易所允许用户购买部分加密货币，而非整枚代币。例如，您无需拥有购买 1 枚比特币的足够资金即可交易 BTC。

不过，交易所会设定最小订单规模，且该规模可能因交易对和产品而异。

在 Gate，用户可在下单前查看各交易对的最小下单要求。

开始前需考虑：

• 交易所的最小订单规模。

• 交易费用和潜在滑点。

• 您能够承受损失的资金金额。

• 您计划采用的交易策略是否适合小额账户。

初学者应优先了解交易的运作方式，而非立即投入大量资金。

2. 仅用 $10 或 $100 交易加密货币值得吗？

小额交易余额可帮助您在买卖数字资产时了解加密货币交易的运作方式，包括订单、费用和价格变动的运作机制。

不过，潜在利润也会受到限制。

例如，假设您购买价值 $100 的加密货币。

以上数值未包含交易费用。

对于相同的百分比变动，$10 账户的收益和损失也会按比例更小。

小额账户还可能受到最小下单要求、固定交易成本和网络提现费用的不成比例影响。

需考虑：小额余额可能适合学习，但不应被视为获得可观收入的可靠方式。初学者也可在可用的情况下使用模拟交易，在不承担真实资金风险的情况下进行练习。

3. 加密货币交易与投资有什么区别？

主要区别在于预期持有期限和采用的策略。

加密货币交易通常是指在较短时间内买卖加密货币，以从价格变动中获利。

加密货币投资通常是指长期持有资产。实际上，加密货币投资者可能持有数年或数十年，并关注长期趋势和基本面。

例如：

• 交易者买入 ETH，预期其价格将在未来数日内上涨。

• 投资者买入 ETH，计划持有数年。

两种方式均不保证盈利。

短期交易可能需要更频繁地监控市场，并可能产生额外交易成本。长期投资可减少交易频率，但投资者仍会面临价格大幅下跌的风险。

建仓前，请确定您是在交易短期机会，还是基于长期观点进行加密货币投资。

4. 初学者应选择现货交易还是期货交易？

现货交易是指买卖加密货币并立即结算。

期货交易涉及无需持有标的资产即可获得加密货币价格敞口的合约。

期货还可能涉及杠杆，这会同时放大收益和损失。

例如，若加密货币下跌 5%，价值 $100 的现货头寸市值将损失 $5。

保证金为 $100 且使用 10x 杠杆的期货头寸，可获得约 $1,000 的市场敞口。价格出现 5% 的不利变动时，未计费用和资金费用前，交易损失约为 $50。

如果剩余保证金低于所需维持水平，可能发生强制平仓。

需考虑：初学者在使用杠杆产品前，应了解现货交易、保证金要求和强制平仓机制。

5. 应使用市价单还是限价单？

市价单和限价单是两种常见的加密货币买卖方式。

市价单会按照市场中可用订单的最优当前价格立即成交。

限价单允许交易者指定希望买入或卖出的价格。

例如，假设比特币的交易价格为 $100,000。

• 市价买单会尝试以市场可用价格买入 BTC。

• $98,000 的限价买单仅会在市场达到该价位时，以 $98,000 或更优价格成交。

市价单可能产生滑点，尤其是在流动性较低或价格快速变动时。

限价单可让您更好地控制成交价格，但不保证一定能够成交。

6. 如何计算加密货币交易费用和利润？

计算交易利润时，应扣除适用的费用和成本。

中心化交易所通常会区分挂单方和吃单方费用。

• 挂单方费用通常适用于为订单簿增加流动性的订单。

• 吃单方费用通常适用于与现有流动性成交的订单。

实际费用取决于交易所、产品、交易对、账户等级和适用折扣。

以下为一个假设性现货交易示例，买入和卖出均采用示例费率 0.10%。

该计算假设费用以计价货币收取，且不包括其他成本。

额外费用可能包括价差、滑点、提现费用以及永续期货的资金费用。

需考虑：计算潜在收益前，请查看 Gate 当前的交易费率表和适用订单详情。

7. 如何选择首个交易的加密货币？

初学者在交易前应评估加密货币的流动性、波动性、交易活跃度和底层项目。

比特币（BTC）和以太币（ETH）是交易广泛且具有成熟市场历史的加密货币；比特币是首个加密货币，创建于 2009 年，而以太坊支持智能合约、去中心化应用和更广泛的区块链技术应用场景。

目前已有数千种加密货币可供选择，山寨币是指比特币以外的加密货币。

不过，即使是主流加密货币也可能经历大幅价格下跌。

较小的山寨币可能带来更大的价格波动，但也可能存在额外的流动性、集中度和项目特定风险。稳定币则与美元挂钩，在市场中发挥不同作用，包括用于部分去中心化金融应用。

选择加密货币前，请考察：

• 交易量：该资产是否交易活跃？

• 流动性：您能否在不产生重大滑点的情况下买入或卖出？

• 市值：该资产相对于其他加密货币的规模如何？

• 项目基本面：该代币的用途和底层效用是什么？

• 价格历史：该资产是否经历过极端波动？

• 代币供应：是否预计会有大量代币解锁或增发？

Gate 的加密货币市场页面提供交易信息，可帮助用户比较已支持的资产。

避免仅因某种加密货币价格较低，或近期经历大幅上涨而选择它。

8. 交易加密货币的最佳时间是什么时候？

加密货币市场全天候 24/7 运行，可随时交易。不过，交易量、流动性和波动性，即价格变化的速度和幅度，可能在一天内有所不同，且价格可能高度波动。

主要金融市场交易时段重叠或发布重要经济公告时，市场活跃度可能上升。

美国通胀报告、美联储利率决议和重大加密货币公告等事件可能引发价格快速波动。

不存在一个能够持续带来最佳回报的固定交易时段。

需考虑：

• 市场是否具有充足的流动性。

• 是否安排了重大经济公告。

• 您是否能够监控自己的头寸。

• 您的策略是否需要积极交易或更长的持有期限。

对于初学者而言，在您能够评估市场状况并作出明智决策时进行交易，通常比试图找出一个普遍盈利的交易时段更实际。

9. 每天交易加密货币都能赚钱吗？

通过加密货币交易获利是可能的，但无法保证持续获得每日利润。

即使是经验丰富的加密货币交易者，也会经历亏损交易和市场状况不支持其策略的时期。

日内交易是指在同一天内买入和卖出头寸。

这种方式需要频繁监控、严格执行以及了解交易成本。

初学者应谨慎对待将加密货币交易视为可靠日常收入来源的做法。

需考虑：应通过一系列交易来评估交易表现，而非根据单个盈利日判断是否成功。

FOMO 和其他情绪化决策可能导致重大损失。

交易日志可帮助记录表现、交易中使用的策略、入场价、出场价、费用、交易决策和反复出现的错误。

不要仅为弥补之前的损失而增加头寸规模。

10. 买入比特币后价格下跌会怎样？

如果您购买比特币后其价格下跌，您的头寸价值也会下降。

例如，若下跌 20%，价值 $1,000 的现货头寸将降至约 $800，未计费用。

后果取决于您的交易方式。

• 现货交易：除非您卖出、转出或以其他方式处置，否则您的加密货币持仓仍会保留在账户中。不过，其市场价值可能继续下跌，甚至可能降至零。

• 期货交易：价格下跌可能产生杠杆损失；如果不再满足保证金要求，还可能触发强制平仓。

交易者通常使用止损单来限制交易中的潜在损失并管理下行风险，但在极端波动期间，成交价格并不保证。

进入交易前，请考虑您能够承受多大损失、在何种情况下应退出，并提前设定价格目标或其他退出点。

11. 交易新上线的加密货币风险高吗？

新上线的加密货币在市场确定其交易价格的过程中，可能经历大幅波动。

早期交易活动可能受到投机性需求、有限流动性、代币分配和市场预期的影响。

例如，新上线代币可能在开始交易后大幅上涨，随后随着早期持有者卖出头寸而下跌。

不过，并非每个新上线资产都会遵循相同模式。

需考虑的风险包括：

• 价格快速变动。

• 订单簿流动性有限。

• 买卖价差较大。

• 大量代币解锁。

• 项目历史有限。

• 代币所有权集中。

交易新上线的加密货币前，请查看其代币经济模型、流通供应量、项目披露信息和可用流动性。

限价单可能有助于控制成交价格，但不能消除市场风险或保证成交。

12. 加密货币交易比股票或外汇风险更高吗？

与某些传统金融资产相比，加密货币交易可能涉及更高的波动性和额外风险。

不过，风险水平取决于具体资产、交易产品、杠杆和市场状况。

牛市与价格上涨和乐观情绪相关，而熊市则涉及价格下跌和悲观情绪。

加密货币用户还可能面临与私钥、智能合约、代币发行方和区块链网络有关的风险。由于加密货币市场波动显著，突然的价格波动可能带来机会，但也会放大损失，尤其是在使用杠杆时。一些较新或监管较少的平台，相较于更成熟的金融市场，也可能面临更高的欺诈和安全漏洞风险。

监管保护因国家和产品而异。

交易前，请了解与具体工具相关的风险，而非假设整个资产类别始终比另一个更安全。

13. 交易加密货币需要 KYC 验证吗？

许多中心化加密货币交易所要求进行身份验证，通常称为了解您的客户（KYC）。

KYC 程序可帮助交易所满足适用的反洗钱、反恐怖融资及其他合规要求。

根据交易所和司法管辖区的不同，验证可能包括：

• 政府签发的身份证明文件。

• 个人信息。

• 人脸验证。

• 地址证明。

• 合规要求的其他信息。

Gate 的身份验证要求和可用服务可能因用户所在司法管辖区和账户情况而异。

需考虑：注册前，请确认交易所是否为您所在的司法管辖区提供服务、需要哪些文件，以及如何处理个人信息。

提交身份证明文件时，请仅使用交易所的官方网站或应用程序。

14. 如何保护您的加密货币交易账户？

账户安全至关重要，因为未经授权的访问可能导致加密货币被盗或不可逆转的转账。

常见威胁包括钓鱼网站、恶意应用程序、密码泄露和社会工程攻击。

例如，诈骗者可能冒充交易所客服人员，向用户发送消息，要求用户通过欺诈链接验证账户。

这些网站可能试图收集登录凭据或身份验证代码。

建议采取以下安全措施：

1. 为您的交易所账户使用唯一且高强度的密码。

2. 使用受支持的验证器或更强的身份验证方式启用双重验证。

3. 登录前验证网站地址。

4. 切勿分享密码、身份验证代码、私钥或恢复短语。

5. 启用可用的提现保护功能。

6. 定期查看账户活动和已授权设备。

7. 保持您的设备和应用程序为最新版本。

Gate 用户应查看账户设置中当前可用的安全功能。请记住，没有任何交易所或钱包能够完全免受安全风险影响。

15. 最适合初学者的加密货币交易策略是什么？

不存在适合每位初学者的单一交易策略。

合适的方法取决于您的财务状况、风险承受能力、可用时间以及对加密货币市场的了解。因此，初学者应根据目标、时间范围和风险承受能力选择交易策略。

一些常见方法包括：

在探索更复杂的产品前，初学者可能会发现，先了解普通现货交易更容易。

常见方法会随着时间发展，包括日内交易和波段交易。短期交易者通常会通过研究价格图表和指标来使用技术分析，以帮助预测未来价格变动。

自动交易机器人和跟单交易工具可协助执行策略，但不保证利润，也不能取代风险管理。

同样，质押和收益型产品不应自动被视为低风险的交易替代方案。它们可能引入额外的平台、流动性、智能合约和产品特定风险。

选择策略前，请确定您准备承担风险的资金金额、计划交易的频率，以及您将如何应对损失；风险管理至关重要，可能包括分散配置不同资产以降低价格波动的影响，或在适当时对现有头寸进行对冲。

只有在了解风险并为所选方法制定清晰计划后，再进一步深入了解。

首次加密货币交易前的快速检查清单

下单前，请查看以下问题。

初学者通常会先通过银行转账存入法定货币，为交易所账户注资，然后再进行首次交易。

结论

开始加密货币交易不仅仅是选择购买哪种代币。

初学者应了解交易订单如何运作、费用如何影响利润、价格下跌时会发生什么，以及不同产品如何引入不同程度的风险。交易还涉及频繁买卖加密货币，而不只是长期持有。

现货交易、期货、新上线加密货币和自动化策略各有不同特点，交易者在投入资金前应进行评估。例如，开立多头头寸意味着预期价格上涨而买入，而某些较小的代币与大型资产相比可能具有较高风险。

通过了解这些问题，新交易者可以以更清晰的预期和更强的风险意识参与加密货币市场。这有助于加密货币投资者比较短期交易与长期方法，并更有效地运用基本面分析等理念。