安全參與點對點(P2P)交易指南

隨着人們對財務隱私的日益關注，點對點(P2P)交易如今越來越受歡迎。然而，就像其他類型的交易一樣，點對點交易也有其自身的風險，了解各自的風險可以讓交易者保護自己免受可能的損失。因此，交易者在處理點對點交易時可以採取一些值得注意的預防措施。

什麼是點對點(P2P)交易？

加密貨幣的點對點(P2P)交易考慮了數字資產的買賣，不需要第三方中介。P2P 交易允許買賣雙方確定他們的價格，選擇貿易夥伴，以及決定交易的確切時間。它還允許經驗豐富且勤奮的交易者識別和利用支持易設置來滿足他們的需求。

P2P加密貨幣交易市場使個人消費者之間能夠直接進行加密貨幣交換。這種交易的一大好處是沒有集中式權威機構控制這種交易。此外，交易者也不依賴第三方中介。因此，消費者對其資金擁有更多的控制權。在P2P轉帳過程中，他們的身分也得以保護。

然而，盡管 P2P 加密交易有上述好處，但它也存在一些與之相關的風險。特別是，其中最常見的考慮了虛假支付證明、錯誤交易、中間人攻擊、退款欺詐、網絡釣魚和三角詐騙。

P2P加密交易中的常見騙局

假短信或付款證明

爲了在 P2P 交易中欺騙受害者，騙徒可能會通過數字方式更改付款收據。借此，他們試圖說服他們的目標關於轉移的執行。這方面的一個關鍵示例考慮了 SMS 騙局。在這個騙局中，欺詐者會創建一條虛假消息來通知他們的目標他們已收到付款。考慮到這一點，賣家應保持警惕，以確認他們已經在銀行帳戶或錢包中收到了付款。

拒付欺詐

在這種欺詐中，騙子利用了退款功能。這會導致他們在從收款人那裏收到資產後撤銷付款。很多時候，欺詐者試圖通過第 3 方帳戶進行賠償。除此之外，多種支付方式（例如在線錢包或支票）允許方便的退款請求。爲了解決這個問題，用戶需要停止接受來自 3rd 方帳戶。即便如此，在這樣的事故中，他們應該向相應的平台提交上訴以獲得退款。

錯誤的交易

就像拒付騙局一樣，欺詐者可能會試圖通過聯繫受害者的銀行來奪走受害者的資產持有量。在這方面，他們報告了錯誤的轉帳並要求撤銷。其中一些欺詐者甚至可能通過恐嚇策略迫使受害者不要報告事件。在這方面，他們有時會通過警告加密貨幣是非法的來恐嚇他們。盡管如此，受害者不應該被這種策略嚇到。相反，他們應該獲取證據，例如向罪犯轉移的屏幕截圖，並向當局報告。

中間人詐騙

中間人騙局的特點是存在於消費者與組織、應用程序甚至另一個個人之間的惡意方。相應的不良行爲者假裝代表交易對手進行通信，只是爲了拿走受害者的資產或私人信息，例如私鑰。這種騙局有 3 種被廣泛使用的類型，包括“浪漫騙局”、“電子商務騙局”和“投資騙局”。

在浪漫騙局的情況下，欺詐者在網上與他們的目標建立了虛假的關係。隨後，在獲得受害者的信任後，騙子假裝遇到了大麻煩，搶劫了他們。通過這種方式，騙子縱目標發送加密貨幣或金錢，甚至共享私鑰等。

電子商務詐騙涉及一個騙子，他假裝作爲在線賣家，提供以大幅折扣價格出售的理想物品。因此，騙子要求受害者以加密貨幣進行付款。然而，付款後，騙子就消失了。

類似地，投資騙局通常涉及一個騙子接近並有效說服目標將他們的資金投資於一個特定的企業。然而，作爲目標與投資去向之間的中介，騙子將資金引導離開投資機會以竊取它們。因此，投資者不應注意通過任何社交網絡論壇提出的交易請求。此外，他們在進行交易或交易期間，還應限制與對方的溝通至平台。

三角測量和網絡釣魚騙局

在三角測量騙局中，涉及兩個騙子，他們幾乎同時從一個賣家那裏接受 2 個訂單。最終，他們迷惑了賣家，使其釋放的加密貨幣比已支付的金額相對多。類似地，網絡釣魚強調了一種惡意攻擊，其中欺詐者利用虛假個人資料，欺騙消費者向他們發送信息或資產。爲避免三角騙局，人們應該檢查錢包或銀行帳戶以確認包含付款。此外，爲了防止網絡釣魚詐騙，用戶只需要信任服務提供商的官方門戶。因此，他們應該避免打開未知連結

結論

爲了保護資產，持有者應對與P2P轉帳相關的風險保持警惕。隨着P2P交易越來越流行，惡意行爲者正在提升他們的欺詐手段，悄悄奪走受害者辛苦得來的錢財。因此，保持對警示信號的警惕是確保安全的首要要求。此外，投資者在選擇投資平台之前也需要進行全面的研究。