Згідно з розпорядженням Управління з питань фінансової поведінки (FCA), починаючи з 1 вересня 2023 року, компанії, що займаються криптовалютними активами, які працюють у Сполученому Королівстві, повинні збирати, перевіряти та обмінюватися інформацією про перекази, здійснені їхніми клієнтами, застосовуючи так звану «Travel Правило».
Це набір нормативних актів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, розповсюдженням зброї масового знищення та іншими злочинами, пов’язаними з криптовалютами. Вони були запропоновані Міжнародною групою розробки фінансових заходів (FATF) у 2019 році, оновлені в червні 2022 року та розглянуті на пленарному засіданні, яке завершилося 23 червня цього року. Відповідно до того, що FCA вказує в заяві від 17 серпня, керівний принцип впроваджується відповідно до вимог FATF, яка чинить все більший тиск на країни-члени щодо застосування цих заходів для регулювання екосистеми біткойнів (BTC) та інших криптовалют. Отже, FCA вимагає від британських бірж повністю дотримуватись Правил подорожей під час надсилання чи отримання біткойнів чи інших криптоактивів усередині країни або в юрисдикціях, де це правило вже застосовано. Компанії також будуть нести відповідальність за відповідність при використанні сторонніх постачальників. Наглядовий орган звертає увагу компаній на те, щоб вони «вжили всіх розумних заходів і проявили всю належну обачність для дотримання Правил подорожей», навіть вимагаючи періодично переглядати стан виконання правил в інших юрисдикціях і відповідно адаптувати процеси. «Біржі повинні гарантувати збір і зберігання інформації в будь-якому випадку, — зазначає FCA, — навіть коли компанії, з якими вони пов’язані, не мають достатньо даних». Для цього вони повинні розглянути, чи працюють вони всередині країни чи за її межами, і вжити відповідних заходів. FCA додає, що для подальшої підтримки компаній у застосуванні цього положення вони працювали разом із Спільною керівною групою з питань відмивання грошей (JMLSG) і Міністерством фінансів Її Величності (HMT) над розробкою низки вказівок. що обмін має відбутися. Вказується, що компанії мають увійти до гіда до 25 серпня 2023 року. З цією новою вимогою Королівство приєднується до країн, які просуваються у впровадженні Правил подорожей. Це після того, як FATF звернула увагу на те, що 75% членів органу не дотримуються правил.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Згідно з розпорядженням Управління з питань фінансової поведінки (FCA), починаючи з 1 вересня 2023 року, компанії, що займаються криптовалютними активами, які працюють у Сполученому Королівстві, повинні збирати, перевіряти та обмінюватися інформацією про перекази, здійснені їхніми клієнтами, застосовуючи так звану «Travel Правило».
Це набір нормативних актів, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, розповсюдженням зброї масового знищення та іншими злочинами, пов’язаними з криптовалютами. Вони були запропоновані Міжнародною групою розробки фінансових заходів (FATF) у 2019 році, оновлені в червні 2022 року та розглянуті на пленарному засіданні, яке завершилося 23 червня цього року.
Відповідно до того, що FCA вказує в заяві від 17 серпня, керівний принцип впроваджується відповідно до вимог FATF, яка чинить все більший тиск на країни-члени щодо застосування цих заходів для регулювання екосистеми біткойнів (BTC) та інших криптовалют.
Отже, FCA вимагає від британських бірж повністю дотримуватись Правил подорожей під час надсилання чи отримання біткойнів чи інших криптоактивів усередині країни або в юрисдикціях, де це правило вже застосовано. Компанії також будуть нести відповідальність за відповідність при використанні сторонніх постачальників.
Наглядовий орган звертає увагу компаній на те, щоб вони «вжили всіх розумних заходів і проявили всю належну обачність для дотримання Правил подорожей», навіть вимагаючи періодично переглядати стан виконання правил в інших юрисдикціях і відповідно адаптувати процеси.
«Біржі повинні гарантувати збір і зберігання інформації в будь-якому випадку, — зазначає FCA, — навіть коли компанії, з якими вони пов’язані, не мають достатньо даних». Для цього вони повинні розглянути, чи працюють вони всередині країни чи за її межами, і вжити відповідних заходів.
FCA додає, що для подальшої підтримки компаній у застосуванні цього положення вони працювали разом із Спільною керівною групою з питань відмивання грошей (JMLSG) і Міністерством фінансів Її Величності (HMT) над розробкою низки вказівок. що обмін має відбутися. Вказується, що компанії мають увійти до гіда до 25 серпня 2023 року.
З цією новою вимогою Королівство приєднується до країн, які просуваються у впровадженні Правил подорожей. Це після того, як FATF звернула увагу на те, що 75% членів органу не дотримуються правил.