Пункти уваги фондів акційного індексу, переосмислені «трамп-шоком» | Шинобу Найтo: «Як стати вільним від грошей» | Манекрі: інвестиційна інформація від Monex Securities та медіа, корисні для фінансів
Фінансові ринки світу коливаються через економічну політику, яку висуває президент Трамп.
Глобальний фондовий ринок, який до 2024 року демонстрував стабільний розвиток, зараз коригується через побоювання щодо уповільнення економіки внаслідок митної політики США. Це викликано невизначеністю в майбутній політиці, що призводить до змішування думок на ринку та зростання волатильності.
Серед японських інвесторів з'являється все більше людей, які мають невизначені втрати через несподіване падіння цін на акції.
Перевірка вмісту індексного фонду
Я вважаю, що управління фінансовими активами слід базувати на інвестиціях в індексні фонди. Індексове управління, на відміну від активного управління, може знизити витрати, і, як я вважаю, з середньою ймовірністю перевищує результати активного управління.
Однак, я думаю, що щодо того, в який індекс інвестувати, кожен інвестор повинен розглянути варіанти, які підходять саме йому. Незважаючи на те, що вони практикують індексне управління, люди, які зазнали більших, ніж очікувалося, втрат через падіння акцій, повинні перевірити склад своїх індексних фондів.
«Всесвітній акційний» та «S&P 500» мають низький ефект диверсифікації
Наприклад, серед приватних інвесторів популярний індексний фонд, який намагається відстежувати «MSCI All Country World Index» (далі - фонд глобальних акцій). Популярність цього фонду пояснюється тим, що він дозволяє диверсифікувати інвестиції в акції з усього світу, включно з розвиненими та новими ринками, в рамках одного фонду. Однак, з огляду на звіт про управління, видно, що понад 60% складу фонду займають акції американських компаній.
Також індексний фонд, що має на меті прив'язку до індексу S&P500 (далі – індекс S&P500), здобув популярність понад "всесвітній фонд акцій" через те, що до 2024 року фондовий ринок США відзначався кращими результатами в порівнянні з іншими країнами. Це індексний фонд, який дозволяє диверсифікувати інвестиції в 500 найпредставницькіших акцій США. Хоча тут є диверсифікація акцій, оскільки 100% акцій – це акції США, виникає проблема надмірної концентрації в одній країні.
У часи ризику падіння акцій також прискорюється зміцнення єни
Крім того, «всесвітній акційний тип» складає близько 95% в іноземній валюті, а в разі «індексного типу, що відстежує S&P 500», 100% інвестицій буде в доларах США.
Коли фондовий ринок входить у фазу корекції, інвестори переходять у режим ризик-аверсії, і щодо валют зазвичай відбувається зміцнення єни. Іншими словами, через синергію між падінням акцій та знеціненням долара США та зміцненням єни, японці стикаються з серйозними проблемами інвестування.
Тому не рекомендується інвестувати в ці популярні фонди окремо. Слід поєднувати їх з іншими індексними фондами для контролю ризиків.
Акційні індексні фонди є продуктами довгострокових інвестицій
В акційних індексних фондах є не лише «всесвітній акційний тип» або «тип, що відстежує індекс S&P500», але також існують індексні фонди, які можуть інвестувати в японські акції, акції розвинених країн, крім Японії, акції країн, що розвиваються та інші індекси.
Спільною рисою всіх фондів акцій є те, що вони підлягають значним коливанням цін через коливання фондового ринку. Хоча в довгостроковій перспективі ціни можуть зрости завдяки економічному зростанню, у короткостроковій перспективі не рідкість, коли результати інвестицій виявляються не такими, як очікувалося, як це сталося цього разу.
Щоб знизити ризики, важливо поєднувати не лише акційні активи, але й активи з доходом, такі як облігації та нерухомість, а також здійснювати диверсифіковані інвестиції, щоб зменшити коливання портфеля в цілому.
Якщо ви станете старшими, знижте частку акцій у вашому портфелі.
Серед приватних інвесторів не мало таких, хто продовжує управляти своїми активами, зосереджуючи увагу на акціях, навіть у віці 50-60 років. Я вважаю, що з віком необхідно знижувати частку акційних активів і збільшувати частку активів, які забезпечують стабільний дохід.
Орієнтиром є метод, згідно з яким частка акційних активів становить «100 - вік». Наприклад, якщо вам 60 років, то це 40%, а якщо 70 років, то 30%, і так далі.
Індексні інвестиції варто продовжувати через накопичення
Ще одним важливим аспектом управління активами за допомогою індексних фондів є час інвестицій. Замість того, щоб одноразово інвестувати значну суму, використання накопичувальних внесків дозволяє здійснювати інвестування, яке запобігає "середньозваженню за доларом", що означає уникнення покупки на високих цінах.
Довгострокове диверсифіковане інвестування є основою управління активами. Включаючи індексне управління, можна знизити витрати на управління. Крім того, накопичення дозволяє розподілити час інвестування. Я вважаю, що, врахувавши ці основні принципи інвестування, важливо продумати комбінацію індексних фондів, що підходять саме вам, щоб уникнути жалю про управління активами в майбутньому.
Індексні фонди є відмінними інвестиційними продуктами, але якщо ви не отримуєте очікуваних результатів, варто ще раз переглянути, як їх використовувати.
Продовження індексаційних інвестицій з належним використанням відповідного фонду призведе до довгострокових результатів управління. Цей основний принцип залишиться незмінним.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Пункти уваги фондів акційного індексу, переосмислені «трамп-шоком» | Шинобу Найтo: «Як стати вільним від грошей» | Манекрі: інвестиційна інформація від Monex Securities та медіа, корисні для фінансів
Фінансові ринки світу коливаються через економічну політику, яку висуває президент Трамп.
Глобальний фондовий ринок, який до 2024 року демонстрував стабільний розвиток, зараз коригується через побоювання щодо уповільнення економіки внаслідок митної політики США. Це викликано невизначеністю в майбутній політиці, що призводить до змішування думок на ринку та зростання волатильності.
Серед японських інвесторів з'являється все більше людей, які мають невизначені втрати через несподіване падіння цін на акції.
Перевірка вмісту індексного фонду
Я вважаю, що управління фінансовими активами слід базувати на інвестиціях в індексні фонди. Індексове управління, на відміну від активного управління, може знизити витрати, і, як я вважаю, з середньою ймовірністю перевищує результати активного управління.
Однак, я думаю, що щодо того, в який індекс інвестувати, кожен інвестор повинен розглянути варіанти, які підходять саме йому. Незважаючи на те, що вони практикують індексне управління, люди, які зазнали більших, ніж очікувалося, втрат через падіння акцій, повинні перевірити склад своїх індексних фондів.
«Всесвітній акційний» та «S&P 500» мають низький ефект диверсифікації
Наприклад, серед приватних інвесторів популярний індексний фонд, який намагається відстежувати «MSCI All Country World Index» (далі - фонд глобальних акцій). Популярність цього фонду пояснюється тим, що він дозволяє диверсифікувати інвестиції в акції з усього світу, включно з розвиненими та новими ринками, в рамках одного фонду. Однак, з огляду на звіт про управління, видно, що понад 60% складу фонду займають акції американських компаній.
Також індексний фонд, що має на меті прив'язку до індексу S&P500 (далі – індекс S&P500), здобув популярність понад "всесвітній фонд акцій" через те, що до 2024 року фондовий ринок США відзначався кращими результатами в порівнянні з іншими країнами. Це індексний фонд, який дозволяє диверсифікувати інвестиції в 500 найпредставницькіших акцій США. Хоча тут є диверсифікація акцій, оскільки 100% акцій – це акції США, виникає проблема надмірної концентрації в одній країні.
У часи ризику падіння акцій також прискорюється зміцнення єни
Крім того, «всесвітній акційний тип» складає близько 95% в іноземній валюті, а в разі «індексного типу, що відстежує S&P 500», 100% інвестицій буде в доларах США.
Коли фондовий ринок входить у фазу корекції, інвестори переходять у режим ризик-аверсії, і щодо валют зазвичай відбувається зміцнення єни. Іншими словами, через синергію між падінням акцій та знеціненням долара США та зміцненням єни, японці стикаються з серйозними проблемами інвестування.
Тому не рекомендується інвестувати в ці популярні фонди окремо. Слід поєднувати їх з іншими індексними фондами для контролю ризиків.
Акційні індексні фонди є продуктами довгострокових інвестицій
В акційних індексних фондах є не лише «всесвітній акційний тип» або «тип, що відстежує індекс S&P500», але також існують індексні фонди, які можуть інвестувати в японські акції, акції розвинених країн, крім Японії, акції країн, що розвиваються та інші індекси.
Спільною рисою всіх фондів акцій є те, що вони підлягають значним коливанням цін через коливання фондового ринку. Хоча в довгостроковій перспективі ціни можуть зрости завдяки економічному зростанню, у короткостроковій перспективі не рідкість, коли результати інвестицій виявляються не такими, як очікувалося, як це сталося цього разу.
Щоб знизити ризики, важливо поєднувати не лише акційні активи, але й активи з доходом, такі як облігації та нерухомість, а також здійснювати диверсифіковані інвестиції, щоб зменшити коливання портфеля в цілому.
Якщо ви станете старшими, знижте частку акцій у вашому портфелі.
Серед приватних інвесторів не мало таких, хто продовжує управляти своїми активами, зосереджуючи увагу на акціях, навіть у віці 50-60 років. Я вважаю, що з віком необхідно знижувати частку акційних активів і збільшувати частку активів, які забезпечують стабільний дохід.
Орієнтиром є метод, згідно з яким частка акційних активів становить «100 - вік». Наприклад, якщо вам 60 років, то це 40%, а якщо 70 років, то 30%, і так далі.
Індексні інвестиції варто продовжувати через накопичення
Ще одним важливим аспектом управління активами за допомогою індексних фондів є час інвестицій. Замість того, щоб одноразово інвестувати значну суму, використання накопичувальних внесків дозволяє здійснювати інвестування, яке запобігає "середньозваженню за доларом", що означає уникнення покупки на високих цінах.
Довгострокове диверсифіковане інвестування є основою управління активами. Включаючи індексне управління, можна знизити витрати на управління. Крім того, накопичення дозволяє розподілити час інвестування. Я вважаю, що, врахувавши ці основні принципи інвестування, важливо продумати комбінацію індексних фондів, що підходять саме вам, щоб уникнути жалю про управління активами в майбутньому.
Індексні фонди є відмінними інвестиційними продуктами, але якщо ви не отримуєте очікуваних результатів, варто ще раз переглянути, як їх використовувати.
Продовження індексаційних інвестицій з належним використанням відповідного фонду призведе до довгострокових результатів управління. Цей основний принцип залишиться незмінним.