InvestingWithBrandon

Розничный инвестор: Я выхожу, когда становится страшно, а потом возвращаюсь, когда всё снова безопасно.
Я: Знаешь, лучшие дни почти всегда наступают сразу после худших?
Розничный инвестор: ...правда?
Я: Пропустишь всего 10 лучших дней за пару десятилетий — и твоя доходность сократится почти НАПОЛОВИНУ... а эти дни приходятся как раз на разгар паники, от которой ты убегаешь.
Время на рынке > попытки предугадать рынок

Розничный инвестор: Если ты настолько уверен в своих обеспеченных деньгами путах, почему держишь миллионы в скучных $VOO и $Q? Заставь их работать...
Я: Именно эта база И работает. Каждый день она выполняет сразу две задачи.
Розничный инвестор: Две задачи?
Я: Первая... сложный процент. Посмотри на график. Через 2018 год, COVID, 2022 год... он продолжает неуклонно расти вверх и вправо примерно на 11% в год в долгосрочной перспективе.
Розничный инвестор: Хорошо, а вторая задача?
Я: Это залог для каждого продаваемого мной пута. Каждая полученная мной премия была обеспечена этими «скучными» акция

В чём разница между ситуацией СЕЙЧАС и крахом доткомов в 2000 году?
Тогда коэффициент P/E был равен 100
Сейчас коэффициент P/E равен 22
Да... мы столкнёмся с волатильностью, но сейчас крайне маловероятно, что это пузырь, каким он был тогда.

Розничный инвестор: Я держу деньги в наличных до следующего настоящего обвала. Вот тогда я наконец и закуплюсь.
Я: Быстро взгляни на график $VOO. Видишь 2018 год? COVID? 2022 год?
Розничный инвестор: Да, задним числом просадки очевидны.
Я: Хорошо. Ты купил что-нибудь во время этих просадок?
Розничный инвестор: ...нет. Каждая из них ощущалась как начало чего-то ещё более худшего.
Я: И в этом проблема «плана». Ты уже пережил 3 «обвала» и не купил ни во время одного из них. Следующий будет ощущаться точно так же... как конец света, и ты, скорее всего, снова упустишь возможность...
Моя мысль? Ни о

Вот проблема покрытого колла на самом скучном графике из возможных. Не акции, которая должна улететь на Луну... просто $VOO ...
2022 год... падение примерно на 25%. Продавец покрытых коллов считает себя гением, ведь ему удалось немного смягчить падение.
А теперь посмотрите, что этот график делает дальше.
2023 год... +24%
2024 год... +26%
2025 год... +16%
2026 год... +12% с начала года
Четыре года подряд. Те самые 4 года, которые подняли счета всех инвесторов далеко выше исторических максимумов.
Кроме продавца покрытых коллов, чья прибыль была ОГРАНИЧЕНА. Снова и снова. Акции забирали по исполне

Я вышел на пенсию в 31 год, занимаясь этим.
Вот как начать прямо сейчас со 100 000 долларов
Шаг 1. Создайте основу.
40% $VOO
40% $Q
20% компаний, в которые вы особенно верите, по цене, близкой к внутренней стоимости.
Это ваша основа и залог.
Шаг 2. Продавайте путы со сроком более 1 года, обеспеченные портфелем.
Только качественные компании.
Защищённость от конкурентов.
Сила ценообразования.
Хорошая оценка стоимости.
Получайте премию.
Не платите процентов по марже.
Следите за коэффициентами, чтобы глубокие обвалы вас не беспокоили.
Шаг 3. Реинвестируйте премию.
Покупайте больше акций.
LEAPS на

Прежде чем паниковать…
Не забывайте, что Nasdaq $Q вырос на 17% с начала года.
Волатильность ожидаема и нормальна.
Подготовленные видят в ней возможность.
Неподготовленные видят в ней конец света…
Пожалуйста, не будьте как стадо.

Кто-то заплатил мне 31 649 долларов, чтобы я согласился купить его $Q акции по 580 долларов... через 2 года.
Произнесите это вслух. Звучит неправдоподобно
Мне мгновенно передали 31 649 долларов за ОБЕЩАНИЕ
Обещание купить ETF, который мне уже нравится, по цене, которую я был бы счастлив заплатить
Если $Q никогда не упадёт до этой отметки? Я просто так оставлю себе 31 649 долларов.
Если упадёт? Я куплю отличный ETF со скидкой... и ВСЁ РАВНО оставлю себе 31 649 долларов.
И мой базовый портфель обеспечил всю сделку, так что простоя денежных средств, как при CSP, нет
В этом сила пута, обеспеченног

Я УВЕЛИЧИЛ СВОИ СЧЕТА ДО БОЛЕЕ ЧЕМ 4 МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ, ДЕЛАЯ ЭТО:
(без внутридневной торговли, покрытых коллов и путов, обеспеченных наличными)
Шаг 1: Создайте основу. $VOO + $Q + отличные компании, купленные по хорошим ценам. Одно это уже дает результат лучше, чем большинству инвесторов.
Шаг 2: Научитесь понимать, сколько компания действительно стоит. Прибыль растет годами, есть экономический ров и сила ценообразования, цена ниже внутренней стоимости. Это настоящий навык.
Шаг 3: Когда отличная компания становится дешевой, продавайте путы, обеспеченные портфелем, примерно на 10% ниже текущей