InvestingWithBrandon

Розничный инвестор: Я вышел. Рынок сейчас слишком волатильный, слишком рискованный.
Я: Как ты думаешь, что происходит с отличными компаниями, когда рынок падает?
Розничный инвестор: Они... тоже падают?
Я: Они поступают в РАСПРОДАЖУ. Те же элитные компании, но по более низкой цене. И страх одновременно раздувает премии по опционам.
Розничный инвестор: То есть падение на самом деле... играет тебе на руку?
Я: Это лучшее окно для покупок за весь год. Пока все паникуют, я продаю обеспеченные портфелем путы, собираю крупную премию и использую её, чтобы покупать коллы по минимальной цене, потому что

Розничный инвестор: Я торгую краткосрочными опционами. Более короткие сроки экспирации — быстрее деньги. Больше теты.
Я: Откуда ты знаешь, в какую сторону двинется акция через 5 дней?
Розничный инвестор: Я изучаю графики, слежу за сетапами...
Я: Честно. Кто-нибудь вообще знает, что акция будет делать на следующей неделе?
Розничный инвестор: ...нет. Даже когда я уверен, я ошибаюсь в половине случаев.
Я: Вот именно. Краткосрочное движение — это чистый шум. Так что продажа недельных опционов — это всего лишь угадывание подбрасывания монетки 52 раза в год.
Розничный инвестор: И ты так не делаешь?

У меня более 3 миллионов долларов на фондовом рынке в
$VOO и $Q
В долгосрочной перспективе это будет приносить в среднем 11% в год.
В среднем я буду зарабатывать $330k в год, ничего не делая
И это даже не учитывает более 25 тыс. долларов в месяц, которые я зарабатываю на обеспеченных пут-опционах по портфелю со сроком более 1 года
Вот это по Фибоначчи!

Средний ежемесячный платёж за новый автомобиль теперь превышает 700 долларов.
Вот что 700 долларов в месяц делают на рынке вместо этого, без каких-либо ухищрений... просто $VOO и $Q со сложным начислением по их исторической доходности.
10 лет: примерно 150 000 долларов.
20 лет: примерно 580 000 долларов.
30 лет: значительно больше 1,5 миллиона долларов.
Вот настоящая цена этого пикапа. Не 55 000 долларов. Полтора миллиона.
Я не говорю, что никогда не нужно покупать хороший пикап. Я говорю: знайте, чем вы за него расплачиваетесь.
У большинства людей есть платёж 700 долларов, брокерский счёт с

Я знаю парня, который зарабатывает $500k в год и инвестировал меньше, чем люди, зарабатывающие 80 тыс. долларов.
BMW в лизинге. Огромная ипотека. Частная школа. $13k месяцев расходов по кредитной карте.
Доход — не богатство. Доход — это вода, текущая по дому. Богатство — это то, что находится в баке.
Его труба огромна. Его бак пуст.
Тем временем парень, зарабатывающий $80k и ежемесячно направляющий 30% в $VOO и $Q , тихо создаёт то, чего парень с $500k никогда не будет иметь… деньги, которые зарабатывают деньги без его участия.
Важно только то, сколько ты СОХРАНЯЕШЬ и пускаешь в работу. А

Когда рынок дешёвый и все паникуют
Две вещи одновременно истинны
1. Пут-опционы дорогие
Толпа покупает их для защиты
2. Колл-опционы дешёвые
Никто не хочет быть настроенным по-бычьи
Поэтому я делаю и то и другое одновременно
Продаю путы по максимальной цене
Покупаю коллы по минимальной цене
Затем рынок восстанавливается
Проданный мной по максимальной цене пут теперь почти ничего не стоит.
Купленный мной по минимальной цене колл теперь стоит много.
Закрываю обе позиции и забираю прибыль.
Вот как можно извлекать выгоду из человеческих эмоций

Если бы я мог отправить себе в 20 лет одно сообщение, оно было бы таким:
Остановись.
Перестань торговать внутри дня. 99% теряют деньги. Ты не входишь в 1%.
Перестань продавать покрытые коллы на компании, настроенные на рост. Ты ограничиваешь потенциал роста — это единственная причина, по которой ты купил эти акции.
Перестань держать деньги в резерве для обеспечения путов. Эту работу могут выполнять базовые акции твоего портфеля, пока они растут сложным процентом. Денежное обеспечение — это «неэффективная» версия.
Перестань покупать недельные опционы. Никто не знает, что произойдёт к пятнице. Д

Надеюсь, у всех была отличная неделя!
Наслаждайтесь длинными выходными🥊

Розничный инвестор: Я продал пут и теперь проверяю его 20 раз каждый день. Не могу остановиться.
Я: Что именно ты проверяешь?
Розничный инвестор: Не движется ли он против меня.
Я: И что потом? Что ты вообще ДЕЛАЕШЬ с этой информацией?
Розничный инвестор: ...обычно ничего. Просто смотрю.
Я: Ты продал обеспеченный портфелем пут на длительный срок на отличную компанию по хорошей цене?
Розничный инвестор: ...чувак, Я НЕ ЗНАЮ, что это вообще значит. Это мемная акция, и я выбрал дату экспирации через 1 месяц.
Я: Вот в чём твоя проблема... Мусорная компания. Плохая оценка стоимости. Страх исполнения.

Розничный инвестор: Я просто покупаю индексные фонды и держу их. Медленно и стабильно.
Я: Хорошо. Серьёзно. Это основа. Я делаю то же самое с $VOO и $Q
Розничный инвестор: Подожди, ты тоже держишь индексные фонды?
Я: Конечно. Разница лишь в том, что я не позволяю им просто лежать без дела. Я использую их в качестве залога и продаю путы под них, получая сверху ещё примерно 15%.
Розничный инвестор: То есть ты не заменяешь индексные инвестиции… ты накладываешь это поверх них?
Я: Именно. Первый шаг ты выполняешь идеально. Просто остановился перед вторым шагом.
Розничный инвестор: А что, если рыно

Недавно мой пост о путах, обеспеченных портфелем, вызвал огромный интерес, и появилось множество вопросов о том, как именно это работает, поэтому позвольте мне объяснить всё максимально просто.
Для начала: я записал множество видео на YouTube, где разбирал эту тему. Поэтому лучше всего посмотреть их, поскольку в видео я могу всё показать.
Но здесь я тоже постараюсь всё понятно объяснить.
Обычный пут, обеспеченный денежными средствами, работает так:
Вы продаёте пут и получаете премию, но держите на счёте достаточно денег, чтобы купить акции, если вам назначат исполнение опциона.
Проблема для ме