InvestingWithBrandon

Люди недооценивают, насколько может вырасти 1 доллар
1 доллар, инвестированный под 11% годовой доходности, превращается в:
- 8,94 доллара через 20 лет
- 238 долларов через 50 лет
(бездумная доходность SP500)
НО ЧТО, ЕСЛИ БЫ СУЩЕСТВОВАЛ СПОСОБ ПОЛУЧАТЬ 20% В ГОД...
1 доллар, инвестированный под 20% годовой доходности, превращается в:
- 53 доллара через 20 лет
- 20 283 доллара через 50 лет
(к слову, мой CAGR за последние 10 лет составляет 24%)
А теперь подумайте вот о чём:
Каждый доллар, который вы тратите на ненужные вещи, — это не просто доллар, потерянный сегодня...
ЭТО ТЫСЯЧИ/МИЛЛИОНЫ, ПОТЕР

За последние 10 лет я не встретил ни одного человека, который превзошёл SP500, используя CCs, CSPs или стратегию wheel в качестве основной стратегии.
НИ ОДНОГО...
О чём это вам говорит?

Давайте подставим реальные цифры.
Допустим, у вас есть $100k , размещённые в VOO и Q.
Только эта база приносит около 10% в год. Примерно 10 тыс. долларов.
Теперь вы используете ту ЖЕ базу в качестве залога, чтобы продавать путы на качественные компании, когда они дёшевы.
Консервативно ещё около 10%. Пусть это будет 10 тыс. долларов.
Те же 100 тыс. долларов. Теперь около $20k работает на вас вместо 10 тыс. долларов.
Вы не добавили ни одного нового доллара.
Вы не использовали маржинальное кредитование.
Вы сохранили свои соотношения под контролем, чтобы выдержать любой СИЛЬНЫЙ обвал рынка.
Вы пр

Прежде чем я продам ЛЮБОЙ пут.
Все 5 ПУНКТОВ должны быть выполнены. Без исключений.
1. Компания высшего уровня... защитный ров, возможность устанавливать цены, конкурентное преимущество
2. Оценка должна быть привлекательной
3. Страйк примерно на 10% ниже этого уровня. Скидка поверх скидки
4. Срок год и более... чтобы EPS успела вырасти
5. Коэффициенты под контролем... моего базового капитала хватило бы на все назначения даже после падения на 50%
Этот чек-лист скучный. Он повторяется. Именно поэтому за 12+ лет я ни разу не разорился и действительно обошёл рынок... пока «захватывающие» трейдеры

Если бы вы вложили 2 000 долларов в Micron $MU в 2010 году, сегодня вы были бы богаты.
Что ж...
Давайте представим, что вы каким-то образом ничего не делали и держали активы до сегодняшнего дня.
К концу 2015 года у вас было бы примерно 3 250 долларов
и вы ничего не делали
Затем вы наблюдали бы, как эти 3 250 долларов выросли примерно до 13 200 долларов к пику 2018 года
и по-прежнему ничего не делали
Затем вы наблюдали бы, как 13 200 долларов обвалились почти вдвое — примерно до 7 300 долларов — во время падения в конце 2018 года
и по-прежнему ничего не делали
Затем вы наблюдали бы, как 7 300

«Я просто хочу стабильный ежемесячный денежный поток от своих опционов».
Именно это желание незаметно не даёт людям разбогатеть.
Потому что денежный поток и общая доходность — не одно и то же, а погоня за первым постоянно губит вторую.
Посмотрите на сообщество YieldMax.
Спустя два года они хвастаются, что наконец вернули свои вложения, в то время как индекс, который они могли просто держать, вырос на 40%, а цена их акций сильно просела.
Я не оптимизирую доходность под определённую цифру каждый месяц.
Я формирую общую доходность годами и забираю деньги, когда они мне действительно нужны.
Перест

Частный инвестор: Я всегда фиксирую прибыль, когда она достигает 25%.
Фиксирую заработанное.
Я: Даже в лучших компаниях?
Частный инвестор: Особенно в них. Не хочу жадничать.
Я: То есть ты продаёшь своих ПОБЕДИТЕЛЕЙ... элитные компании с отличным ростом EPS, всё ещё имеющие привлекательные оценки, которые фактически тянут твой портфель?
Частный инвестор: Ну, прибыль ведь не настоящая, пока ты её не зафиксируешь, верно?
Я: А потом после твоего выхода акции утраиваются, ты платишь налоги с продажи и сидишь в деньгах, не зная, что покупать дальше...
Частный инвестор: ...Я буквально так и делал.
Я:

Перестаньте пялиться на греки.
Дельта, тета, вега — всё это.
Люди ведут себя так, будто ответ где-то спрятан в этих цифрах.
Это не так.
Греки не говорят вам, вырастет акция или упадёт.
Правильно оцените компанию. Правильно оцените цену. Греки далеко не так важны, как вас хотят убедить гуру.

Заработать первые $100k — самые трудные деньги в вашей жизни.
Не из-за математики...
А из-за ВАС.
$10k в банке? «Пора бронировать поездку в Карибский бассейн».
50 тыс. долларов? «Пора покупать новую машину».
Всё это легко купить, и это НИЧЕГО не приносит.
Как только вы сможете смотреть на $99k и НЕ спускать их, вы уже выиграли самую трудную битву.
После первых 100 тыс. долларов каждые следующие 100 тыс. долларов давались легко.
Перестаньте пытаться заработать 100 тыс. долларов.
Стремитесь к своему первому миллиону.
Вы совершенно иначе будете думать о том, как его заработать.

Первые $100k — самые трудные деньги, которые вы когда-либо заработаете.
Не из-за математики...
А из-за ВАС.
$10k в банке? «Давай забронируем поездку на Карибы».
50 тыс. долларов? «Пора покупать новую машину».
Это легко купить, но это НИЧЕГО не приносит.
Как только вы сможете смотреть на $99k и НЕ спускать его, вы уже выиграли самую трудную битву.
После первых 100 тыс. каждые следующие 100 тыс. давались легко.
Перестаньте пытаться заработать 100 тыс. долларов.
Стремитесь к своему первому миллиону.
Вы начнёте совершенно иначе думать о том, как его достичь.

Вы богатеете, когда мир паникует.
БУДЬТЕ ГОТОВЫ