InvestingWithBrandon

Если бы завтра я выиграл 5 миллионов долларов, я бы немедленно сделал следующее:
$2m в $VOO
$2m в $Q
$1m в отдельные акции.
- Продавал бы путы, обеспеченные портфелем, со страйками на 10% ниже текущих цен, предполагая, что акция/ETF находится близко к своей внутренней стоимости.
- Минимальный срок — 1 год.
- Реинвестировал бы премии за путы в дополнительные акции / покупал бы LEAP-коллы.
- Обеспечение портфелем, а не денежными средствами.
- Повторял бы, когда появляются выгодные сделки, для стабильного денежного потока.
- Следил бы за соотношениями, чтобы контролировать падения рынка.
Именно э

Розничный инвестор: Я идеально поймал апрельское дно. Продал обеспеченные денежными средствами путы прямо на минимуме, и все они истекли без стоимости. Идеальная сделка.
Я: Ты идеально рассчитал момент для покупки на дне... и всё равно оставил целое состояние на столе.
Розничный инвестор: Как??
Я: Что делали твои деньги, пока этот пут был открыт?
Розничный инвестор: ...лежали на моём счёте, обеспечивая его. В этом весь смысл.
Я: $Q выросли на 25% от того минимума до текущего момента. Твои $100k просто лежали там, и ты собрал несколько тысяч долларов премии... тогда как $100k в АКЦИЯХ превра

Розничный инвестор: $NVDA выросла всего примерно на 10% в этом году. Всё кончено. Переключаюсь на другую акцию в поисках следующего лидера роста.
Я: Акция выросла на 10%. А что происходит с прибылью?
Розничный инвестор: …Ну, думаю, прибыль была высокой?
Я: Рекордная выручка. Огромный рост прибыли на акцию. У БИЗНЕСА выдающийся год… а у АКЦИИ он проходит спокойно. Это две разные вещи.
Розничный инвестор: Тогда почему цена не растёт?
Я: Потому что несколько лет акция резко росла, и цена опередила фундаментальные показатели. Теперь прибыль догоняет цену, пока сама цена консолидируется. Так выгляд

Розничный инвестор: Если будет ещё одно 2022, я уйду. Тот год меня сломал.
Я: Расскажи, что ты сделал в тот год.
Розничный инвестор: Смотрел, как Q падает больше чем на 35%, держал, сколько мог, продал почти у самого дна. Зашёл обратно по куда более высокой цене. Больше никогда.
Я: То есть рынок упал на 35%, и твоя реакция — продать, когда стало дешевле и безопаснее?
Розничный инвестор: Я знаю. Вот что жалит. Я сделал…
Я: Вот моё 2022. То же падение. Я держал пропорции под контролем. Покупал только топовые компании по хорошим ценам. Продавал портфель, который держал 1+ год, обеспечивая защитны

Ушел на пенсию в 31 год, продавая опционы. Никакого наследства. Никакого удачного монетного «везения». Никаких богатых родителей.
Я не занимаюсь дейтрейдингом. Я не читаю графики. Я не могу сказать вам, что произошло на рынке этим утром, и мне это неинтересно
Я покупаю отличные компании дешевле, чем стоит их реальная ценность, и использую опционы на длительный срок, чтобы усилить самые бычьи сценарии
Затем я продаю портфельные обеспеченные пут-опционы и направляю денежный поток, чтобы купить больше акций и коллов.
10 минут в день
Это несложно
Это просто противоположность всему, чему вас учили

Кто-то заплатил мне 10 203 доллара, чтобы я согласился купить их $TSM акции по цене 310… через 2 года
Скажи это вслух. Звучит как фейк
Они сразу передали мне 10 203 доллара — за ОБЕЩАНИЕ
Обещание купить компанию, которую я уже люблю, по цене, за которую я был бы в восторге заплатить
А если $TSM никогда не упадёт ниже? Я оставляю себе эти 10 203 доллара просто так.
Если упадёт? Я покупаю отличную компанию со скидкой… и ВСЁ РАВНО оставляю себе 10 203 доллара
И мой базовый портфель обеспечил всю сделку, так что нет денежного простоя как при CSP
Вот сила портфельного обеспеченного put

Зайди в банк с $100k.
Купи депозитный сертификат (CD), забери свои 4%.
А потом попроси, чтобы $100k также использовали в качестве первоначального взноса по арендуемой недвижимости...
Тебя засмеют и выставят из здания.
«Нельзя держать свои деньги сразу в двух местах».
Но именно это я и делаю каждый месяц.
Мои акции ( $VOO / $Q ) лежат там и накапливают ~11% в год.
Эти ТО ЖЕ акции обеспечивают путы, которые я продаю, ещё примерно на ~15%.
Одни и те же деньги. Два дохода. Никогда не на марже. Пропорции всегда под контролем.
Так 10% незаметно превращаются в 25%.
И 25% — это разница между $1M и $