InvestingWithBrandon

Когда рынок «КРАХАЕТСЯ»
Все говорят: «Покупай на просадке»
Но знаете ли вы, каково на самом деле покупать во время «обвала» обычному розничному инвестору?
- Ваш портфель в красной зоне.
- Новости говорят, что миру конец.
- Вы начинаете сомневаться во всём.
- В итоге вы продаёте в панике... в самый неподходящий момент.
Так происходит в каждом цикле.
Умные инвесторы будут:
- Покупать акции, пока они продаются со скидкой.
- Покупать коллы, когда они никому не нужны. (дешевле)
- Продавать путы, когда толпа готова платить за них максимальную цену. (продажа с максимальной премией)
Я всегда говорю, ч

Первые $100k — самые трудные деньги, которые вы когда-либо заработаете.
Не из-за математики...
А из-за ВАС.
$10k в банке? «Давайте забронируем поездку на Карибы».
50 тыс. долларов? «Пора купить новую машину».
Такие вещи легко покупать, но они НИЧЕГО не приносят.
Как только вы сможете смотреть на $99k и НЕ спускать его, вы уже выиграли самую трудную битву.
После моих первых 100 тыс. каждые следующие 100 тыс. давались легко.
Перестаньте пытаться заработать 100 тыс. долларов.
Стремитесь к своему первому миллиону.
Вы будете совершенно иначе думать о том, как его заработать.

Прежде чем я продам ЛЮБОЙ пут.
Все 5 пунктов ДОЛЖНЫ быть выполнены. Без исключений.
1. Компания высшего класса... защитный ров, ценовая власть, конкурентное преимущество
2. Оценка должна быть привлекательной
3. Страйк примерно на 10% ниже этого. Скидка поверх скидки
4. Срок в год и более... чтобы EPS успела вырасти
5. Коэффициенты под контролем... моя денежная база смогла бы покрыть все исполнения даже после падения на 50%
Этот чек-лист скучный. Он повторяется. Но именно поэтому за 12+ лет я ни разу не разорился и действительно обгонял рынок... в то время как «захватывающие» трейдеры начинают

Зайдите в банк со 100 тыс. долларов.
Купите депозитный сертификат и получайте свои 4%.
Затем попросите ALSO использовать те же $100k в качестве первоначального взноса за сдаваемую в аренду недвижимость.
Вас со смехом выставят из здания. «Нельзя, чтобы ваши деньги одновременно находились в двух местах».
Но именно это я делаю каждый месяц.
Мои акции ( $VOO / $Q ) лежат там и капитализируются примерно на 10% в год.
Те ЖЕ САМЫЕ акции обеспечивают путы, которые я продаю ещё примерно на 15%.
Одни и те же деньги. Две доходности. Никогда не использую маржу. Коэффициенты всегда под контролем.
Так 10%

Розничный инвестор: Я торгую недельными опционами. Быстро, дёшево, огромная прибыль, когда ставка срабатывает.
Я: Что будет делать рынок в следующую пятницу?
Розничный инвестор: Никто этого не знает.
Я: Вот именно. Так что именно ты увеличиваешь с помощью опционов? Опцион только это и делает... он увеличивает всё, на что ты его направляешь.
Розничный инвестор: Ну... что угодно, что произойдёт на этой неделе.
Я: Что всё ещё остаётся подбрасыванием монетки... Ты купил колл-опцион и направил его на догадку. Неудивительно, что счёт продолжает сокращаться.
Розничный инвестор: А что делаешь ты?
Я: Т

Розничный инвестор: Я продаю покрытые коллы на свои лучшие акции. Бесплатные деньги каждый месяц.
Я: Почему это твоя лучшая акция?
Розничный инвестор: Потому что она растёт сильнее всего, чем всё остальное, чем я владею.
Я: То есть ты взял единственную акцию в своём портфеле, которая растёт быстрее всего... и продал весь потенциал роста...
Розничный инвестор: Но премия-то всё равно остаётся у меня.
Я: Пока она действительно не начнёт расти. Тогда твои акции заберут по коллу, а ты будешь наблюдать за оставшимся ростом со стороны, имея $400 премии.
Розничный инвестор: Если честно, такое уже неск

Представьте человека, который каждый день стучится в вашу дверь и предлагает купить ваш дом.
Понедельник: «Я дам 550 тыс. долларов!»
Вторник: «Вообще-то… 450 тыс. долларов».
Среда: «РЫНОК РУХНУЛ. 350 тыс. долларов — последнее предложение!»
Четверг: «Неважно. 520 тыс. долларов».
Тот же дом. Ничего не изменилось. Он просто БЕЗУМНЫЙ.
Вы бы ни за что не позволили этому безумцу решать, сколько стоит ваш дом…
Но именно это люди делают с акциями.
Цена на вашем экране — всего лишь настроение мистера Рынка в этот день… а не реальная стоимость компании.
Её стоимость определяют прибыль и фундаментальные

Розничный инвестор: Я всегда фиксирую прибыль, когда получаю 20–30%. Забираю прибыль.
Я: Даже по своим лучшим компаниям?
Розничный инвестор: Особенно по ним. Не хочу становиться жадным.
Я: То есть ты продаёшь своих ПОБЕДИТЕЛЕЙ... лучшие компании, которые на самом деле тянут твой портфель?
Розничный инвестор: Я имею в виду, прибыль ведь ненастоящая, пока ты её не зафиксируешь, верно?
Я: А потом они утраиваются после того, как ты вышел, ты платишь налоги с продажи и сидишь с деньгами, раздумывая, что купить дальше.
Розничный инвестор: ...Я буквально так и делал.
Я: Я никогда не продаю своих побе

В 9 случаях из 10 владение домом, в котором вы живёте, — ужасная инвестиция.
Большинство скажет: «О, я купил его за 400 и продал за 500».
При этом они не учитывают, сколько заплатили налогов, процентов по кредиту, HOA, страховки и т. д. за период владения. Плюс комиссии агентам по недвижимости при продаже.
Фондовый рынок ОЧЕНЬ вероятно покажет более высокую доходность, чем рост стоимости вашей недвижимости, в которой вы лично живёте.
Посчитайте...