Volution запускает $100M Fund для укрепления роста финтех-индустрии Великобритании

Откройте для себя главные новости и события в сфере финтеха!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читается руководителями JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других

Британский финтех набирает обороты: приток свежего капитала

Успех в британском финтех-секторе часто измерялся скоростью масштабирования стартапов и размерами их раундов финансирования. Однако сегодня сила всё чаще определяется устойчивостью, доходностью и способностью приносить реальную ценность. На этом фоне венчурная компания Volution объявила о запуске нового фонда в размере 100 миллионов долларов, направленного на поддержку британских финтех-компаний, которые уже подтвердили свою востребованность на рынке, но нуждаются в капитале для дальнейшего роста.

Решение Volution принято в то время, когда многие стартапы на ранних стадиях с трудом преодолевают свои начальные этапы. Лондон остаётся центром финансовых инноваций, чему способствуют его глубокая финансовая история и раннее внедрение открытого банкинга. Истории успеха, такие как Allica Bank, удвоивший прибыль до 29,9 миллиона фунтов в 2024 году, и Revolut, недавно сообщивший о прибыли в 1 миллиард фунтов, подчёркивают сохраняющееся влияние города. Согласно исследованию HSBC Innovation Banking, в Великобритании сейчас насчитывается более 185 финтех-стартапов стоимостью более 1 миллиарда фунтов.

Запуск второго фонда Volution, созданного в партнёрстве с японской инвестиционной компанией SBI Investment Co., сигнализирует о возобновлении оптимизма в секторе, даже несмотря на более широкое рыночное давление на венчурный капитал.

Нацеливание на критический разрыв в росте

Вместо того чтобы гоняться за проектами без выручки, Volution сосредотачивается на компаниях с устоявшимися потоками доходов. Фирма планирует инвестировать в стартапы с годовой выручкой от 5 до 20 миллионов долларов — сегмент, который часто остаётся без внимания после начальных раундов инвестиций.

Управляющий партнёр Volution Джеймс Кодлинг отметил, что, хотя правительство Великобритании продолжает делать акцент на производительности и росте, значительный разрыв в финансировании сохраняется после раундов серии А. Многие стартапы, добившиеся раннего успеха, теперь с трудом получают капитал, необходимый для расширения. Ситуация усугубилась спадом венчурного финансирования, начавшимся в 2021–2022 годах.

Кодлинг подчеркнул, что Volution ищет компании с сильным соответствием продукта рынку и чётко определёнными стратегиями привлечения клиентов. Его оценка отражает более широкий тренд: сегодня стартапы должны доказать не только свою инновационность, но и коммерческую жизнеспособность, прежде чем привлечь дальнейшие инвестиции.

Партнёрство укрепляет международные связи

Участие SBI Investment подчёркивает растущий глобальный интерес к британским финтех-возможностям. Представители SBI отметили, что ключевыми факторами их инвестиций стали сочетание сильных университетов, благоприятного регулирования и активной предпринимательской среды в Великобритании. Партнёрство возникает в момент, когда Япония и Великобритания активно укрепляют экономическое сотрудничество, что может открыть новые возможности для финтех-компаний, работающих на обоих рынках.

Используя этот трансграничный альянс, Volution позиционирует свой новый фонд так, чтобы извлечь выгоду из более широкой сети финансового опыта и доступа к капиталу — факторов, которые могут оказаться решающими в условиях сохраняющихся рыночных сложностей.

Опираясь на проверенный послужной список

Первый фонд Volution объёмом 30 миллионов долларов привёл к заметным инвестициям в такие компании, как Signal AI, Flagstone, Cognism и Zopa Bank. Эта первоначальная работа привела к трём успешным выходам, что обеспечило фирме доверие к её подходу к выявлению высокопотенциальных финтех-стартапов.

С запуском нового фонда в 100 миллионов долларов Volution стремится повторить и расширить этот ранний успех. Существующие ограниченные партнёры проявили значительную поддержку, многие решили повторно вложиться. Такой уровень доверия инвесторов говорит о том, что стратегия Volution находит отклик у тех, кто ищет более стабильную доходность в условиях неопределённости на венчурном рынке.

Кроме того, инициатива Volution "Carbon Carry", направленная на поощрение ответственного и устойчивого роста в рамках портфеля, отражает более широкий сдвиг в сторону интеграции принципов ESG в инвестиционные практики. Вместо того чтобы рассматривать экологическое и социальное управление как второстепенные вопросы, фирма встраивает их в свою основную инвестиционную стратегию.

Стратегическая ставка на устойчивый рост

Последний шаг Volution предполагает осторожную, взвешенную веру в постоянную силу британского финтех-сектора. Поддерживая стартапы с реальной рыночной значимостью и ответственными стратегиями роста, фирма делает ставку не только на следующий громкий успех, но и на компании, созданные для долгосрочной устойчивости.

Новый фонд в 100 миллионов долларов представляет собой не просто финансовое обязательство. Это сигнал о том, что даже в условиях венчурного капитала, определяемого осторожностью и пересмотром, существуют возможности, заслуживающие внимания. По мере ужесточения источников финансирования и усиления конкуренции за качественные инвестиции, фокус Volution на основах может оказаться её главным преимуществом.