RPA и AI в финансовом секторе: ключевые функции, технологии, тенденции будущего десятилетия

Юрий Рапацевич, эксперт в области финансовых технологий и заместитель директора департамента IBA Group, исследует преобразующую роль RPA и ИИ в финансовом секторе, выделяя ключевые технологии, отраслевые тренды и будущее автоматизации в банковском деле и финансах.

Мгновенные платежи, круглосуточно работающие банковские офисы и отсутствие очередей — больше не мечта: более 30% финансовых учреждений могут предложить своим клиентам такой опыт, что стало возможным благодаря внедрению роботизированной автоматизации процессов (RPA) и ИИ в индустрии BFSI. За 12 месяцев внедрения решений RPA компании получают ROI в 3–10 раз, как подчеркивает Deloitte, что обеспечивает значительный среднегодовой темп роста в 25%.

Автоматизация кажется универсальным решением, но она сопряжена с трудностями. Задачи с большими массивами данных или нерегулярными рабочими процессами часто требуют продвинутых решений на основе ИИ.

Однако успешное внедрение требует не просто принятия технологии — оно требует продуманного подхода. Важно убедиться, что усилия по автоматизации приносят результаты. Поэтому мы должны оценивать ROI для каждого случая использования, разрабатывать стратегию и создавать дорожную карту.

Deloitte предлагает формулу. Если всё сделано правильно, компании могут достичь бесшовного сквозного процесса автоматизации для более чем 75% операций с помощью платформ RPA, моделей и нотации бизнес-процессов (BPMN) с элементами ИИ. RPA будет ключевым в любой автоматизации. Он обеспечит соблюдение нормативных требований, снизит риски и будет стимулировать инновации.

Откройте для себя главные новости и события финтеха!

Подпишитесь на новостную рассылку FinTech Weekly

Соответствие требованиям и управление рисками: упрощение с помощью RPA

Соответствие требованиям и управление рисками требуют много времени и точности. По мере того как нормативные акты развиваются и усложняются, возможность обрабатывать объемы данных и предлагать обоснованные решения становится критически важной.

Недавний глобальный опрос по RPA показывает, что автоматизация снижает такие ошибки на 90%. Она также вдвое сокращает время выполнения задач по соблюдению требований. В тематических исследованиях EY сообщается о повышении уровня соответствия на 92%. Это стало возможным благодаря автоматизированным контрольным журналам, создаваемым ботами RPA.

Обнаружение мошенничества, одна из самых критически важных областей управления рисками, также меняется. Вместо того чтобы полагаться на ручные процессы, Accenture показывает, что RPA на базе ИИ обеспечивает мониторинг и предотвращение мошеннических действий в реальном времени, что приводит к снижению операционных затрат до 32%.

Как построить более интеллектуальные операции с помощью RPA и ИИ?

Помимо экономии средств, RPA доказывает свою ценность в стратегическом управлении рисками и цифровой трансформации финансовых услуг.

Аналогично, системы кредитного скоринга на основе ИИ повысили прибыльность кредитных отделов на целых 34%. Эти истории успеха иллюстрируют огромный потенциал сочетания RPA и ИИ, создавая возможности для финансовых учреждений строить более интеллектуальные и оперативные операции.

Будущее RPA и ИИ в финансовом секторе

Заглядывая вперед, будущее RPA заключается в его интеграции с ИИ и, в конечном итоге, в замене роботизированных процессов искусственным интеллектом. Это следующее поколение автоматизации будет сосредоточено на обработке неструктурированных данных, предикативной аналитике и принятии решений в реальном времени.

Мы вступаем в эру реорганизации инфраструктуры BFSI (банковского дела, финансовых услуг и страхования). Финансовые учреждения будут инвестировать в надежную ИТ-инфраструктуру, включая озера данных и продвинутые аналитические платформы, чтобы полностью использовать их потенциал.

Основываясь на клиентах IBA Group, включая банки, финтех-стартапы и страховые компании, наиболее привлекательными трендами, которые я могу назвать, являются ИИ для управления рисками, умные предложения, контроль соблюдения требований, онбординг клиентов и обнаружение мошенничества.

Компании, которые используют RPA и ИИ сегодня, повышают свою операционную эффективность и обеспечивают себе место лидеров на рынке в будущем. Начните с анализа существующих процессов, чтобы устранить неэффективность.

Некоторые виды деятельности не подходят для автоматизации, вместо этого сосредоточьтесь на повторяющихся и трудоемких задачах, основанных на правилах. Комплексное тестирование, от функциональных проверок до валидации интеграции, обеспечивает плавное развертывание при минимизации рисков.

Путь автоматизации может быть сложным, но вознаграждение — экономия средств, доверие клиентов и лидерство на рынке — делает каждое усилие стоящим. Вопрос не в том, стоит ли внедрять эти технологии, а в том, насколько быстро и эффективно вы сможете это сделать.