Дивидендный ETF, который подходит практически для любого долгосрочного портфеля

Акции с дивидендами являются идеальными долгосрочными инвестициями. Исследования Ned Davis Research и Hartford Funds показали, что с 1973 года акции с дивидендами в S&P 500 приносили среднегодовую доходность 9,2%, что более чем вдвое превышает доходность акций, не выплачивающих дивиденды (4,2%).

Один из самых простых способов инвестировать в дивидендные акции — это биржевой инвестиционный фонд (ETF). Вот почему Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0,91%) должен быть в долгосрочном портфеле практически любого инвестора.

Источник изображения: Getty Images.

Ориентация на лучшие дивидендные акции

Цель Schwab U.S. Dividend Equity ETF — отслеживать индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Этот индекс измеряет эффективность примерно 100 высокодоходных акций США с устойчивой дивидендной историей. Он отбирает их на основе нескольких качественных характеристик, включая дивидендную доходность, пятилетний темп роста дивидендов и сильные финансовые показатели.

Индекс пересматривает свои активы один раз в год, чтобы сделать акцент на более качественных позициях. Он будет добавлять компании, которые выделяются в процессе отбора, и удалять те, которые сократили свои выплаты или имеют более низкие дивидендные качества. Это помогает гарантировать, что фонд сосредоточен на владении дивидендными акциями наивысшего качества.

В результате фонд держит компании, которые платят более высокие дивиденды, стабильно растущие. Например, на момент последней ежегодной реконструкции индекса его активы имели среднюю дивидендную доходность 3,4% (примерно в три раза больше текущей доходности S&P 500 в 1,1%) при среднем годовом темпе роста дивидендов 9,4%.

Почему рост дивидендов важен

Двойной фокус Schwab U.S. Dividend Equity ETF на доходности и росте заслуживает внимания. Хотя данные Ned Davis Research и Hartford Funds показывают, что дивидендные акции в целом превосходят акции, не выплачивающие дивиденды, компании, растущие дивиденды, принесли гораздо более высокую доходность (10,2%), чем компании без изменений в политике (6,9%), а также компании, сокращающие и отменяющие дивиденды (-1%).

Благодаря отбору акций с высокой дивидендной доходностью и сильным ростом, Schwab U.S. Dividend Equity ETF исторически предоставлял инвесторам растущий поток дивидендного дохода и высокую совокупную доходность.

Вот как выглядели квартальные дивидендные выплаты фонда на протяжении всей его истории:

Данные по дивидендам SCHD от YCharts

ETF должен продолжать обеспечивать инвесторов выше среднего, стабильно растущим потоком дохода.

Основным драйвером долгосрочного роста дивидендов является рост прибыли. Это также способствует долгосрочному росту цен на акции. В результате активы фонда имеют тенденцию к удорожанию, что повышает его совокупную доходность. Вот как выглядит его годовая доходность за последние годы:

| Фонд | 1 год | 3 года | 5 лет | 10 лет | С момента создания (20.10.2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16,2% | 8,7% | 12,9% | 13,3% |

Источник данных: Schwab Asset Management.

Очевидный дивидендный ETF для долгосрочного удержания

Schwab U.S. Dividend Equity ETF фокусируется на высокодоходных акциях с растущими дивидендами. В результате он обеспечивает инвесторам доходность выше среднего и высокий потенциал совокупной доходности. Такое сочетание должно обеспечить ему место в портфеле практически любого инвестора.